| 来源： |
中国证券报 |
发布时间： |
2011年08月29日 10:54 |
作者： |
方红群 |
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□本报记者方红群
市场的震荡下跌、板块和热点的迅速轮动给基金投资造成很多困难。受此影响，今年以来股票方向基金整体业绩不佳，赚钱效应缺失又极大影响到投资者认购新基金、申购老基金的热情。不过，这反过来促进基金公司更加注重产品创新，满足投资者的多样化需求。部分基金公司注重根据投资者细分需求打造系列产品，以便在不同的市场环境下留住客户。
以产品创新促营销
“在那山的这边海的那边有一群渠道男，他们常常在外地，他们天天PPT，他们打着‘飞的’乘着高铁冒死发基金，他们身心受催常常碰钉……”某基金公司营销策划部人士创作的“基金销售渠道版蓝精灵之歌”近日在微博上传播，引起不少基金营销人士的共鸣。
新基金快速发行、老基金受市场影响表现不佳，致使基金营销面临巨大压力。银河证券数据显示，截至8月25日，今年以来标准股票基金净值平均下跌超8%，偏股混合基金（股票上限95%）平均下跌超7%。在此背景下，今年以来，股票方向基金中首募金额低于5亿元的“迷你”新基金频频出现，一些基金还延长了募集期。
不过，具有一定特色的创新基金却受到投资者青睐。如今年年初成立的诺安黄金基金，主要投资于全球范围内有实物黄金支持的黄金ETF。作为国内首只黄金基金，该基金在合适的时点发行，获得了约32亿元的首募成绩。正在发行的诺安收益不动产基金，主要投资于美国、澳大利亚、英国及法国等发达国家和地区的REITs，同样具有创新色彩。据渠道人士反映，该基金近期获得投资者踊跃认购。
“市场缺少大行情，基金业绩很难做。这种情况下，产品是否具有创新性，是否能满足投资者以往产品未能满足的需求，就显得非常重要。”一家基金公司的市场部人士说。量化基金、分级基金、投资于顶级消费品的基金、低碳环保主题基金等诸多有创新意味基金的发行，则体现了基金公司在实现产品差异化方面的努力。
系列产品留客户
注重对客户需求进行细分，在此基础上，开发能够满足不同偏好的投资者需求的产品，这是产品创新的一个重要方面。部分基金公司正是通过打造产品系列，来实现对不同需求投资者的全面覆盖。
比如南方基金。该公司近两年一直在丰富其“指数基金纵贯线”产品系列。该产品系列已有南方沪深300、南方中证500、深成指ETF及联接基金、南方小康ETF及联接基金、南方金砖四国等多只基金，目前正在发行南方上证380ETF和南方中国中小盘指数基金。据南方基金人士介绍，与过往许多指数基金成分股为大盘蓝筹或者两市中小盘股不同，上证380指数成分股主要是中型蓝筹。南方中国中小盘指数基金也与现有的QDII基金不同，它反映的是在香港上市的内地中小企业的整体状况。通过这种差异化的跟踪标的，该产品系列能够对不同需求的投资者进行覆盖，而且新产品的出现也使基金业现有产品丰富，而不是重复。
“如何吸引客户并且能留住客户？设计产品时，就应该让自己的产品成系列。以前有公司希望专做一类产品，比如专做股票型基金，但是如果投资者想卖掉股票基金买债券基金，就只能去其他公司。再比如，投资者本来买了大盘指数基金，但是市场风格变了，他想换成中小盘指数基金，如果你不能提供，他就只好赎回基金去其他公司买。这一去，可能就不会再回来。”华泰联合证券基金研究中心研究总监王群航指出，提供系列化的产品能给客户申赎提供周转空间，更好地满足客户在不同时段、不同市场的多样化需求；基金公司提供成系列的差异化产品，有利于在行业竞争中吸引到更多投资者。
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