在经济复苏预期的支撑下,股市热浪不减,IPO重启后两市再创新高,与之相随专户投资者预期收益胃口大增。
泰达荷银首席策略分析师兼专户投资部总经理尹哲指出,当前市场不确定性因素仍较多,专户投资者还是要明确自身收益预期和风险偏好,同专户管理人多加沟通,不宜盲目追高。
尹哲表示,有一些客户会与专户管理人约定严格的投资纪律,例如通过设定一定的止损线等保障运作。不过虽然在前期双方都已经有比较深入的沟通,但客户在专户的具体运作中还会有新的需求或建议。
遇到此种状况,尹哲指出,最主要的还是明确彼此的责任,在尽可能满足客户需求的前提下,基金公司要同客户作充分的沟通交流;在不违背法规、已签订的一对多资产管理合同和投资规律的情况下,努力达成合作意向。尹哲再三强调,只有在一致意见的基础上才能实现合赢的目标。“对于一些我们认为难以接受的要求,我们会跟客户把风险讲清楚,控制好风险再谈收益。”
吸取一对一专户经验,当前如箭在弦的专户一对多业务更要在一致基础上谋长远。记者了解到,泰达荷银的一对多专户理财产品线就采用5大系列产品模块,可以视客户的不同收益要求拼装调配。对投资者而言,就需要对这些投资品种有基础性了解,才能明确自己的风险偏好。