| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2009年11月06日 03:50 |
作者： |
|
| |
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管 理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关规定以及《汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金
2.基金管理人：指汇丰晋信基金管理有限公司
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书：指《汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7.基金份额发售公告：指《汇丰晋信中小盘股票型证券投资基金份额发售公告》
8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10.《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
22.销售机构：指直销机构和代销机构
23.直销机构：指汇丰晋信基金管理有限公司
24.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
26.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
27.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为汇丰晋信基金管理有限公司或接受汇丰晋信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
28.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日
36.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39.《业务规则》：指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
41.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
42.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
44.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
45.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47.元：指人民币元
48.基金利润：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
50.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
53.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
54.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：汇丰晋信基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区富城路99 号震旦大厦35 楼
办公地址：上海市浦东新区富城路99 号震旦大厦35 楼
法定代表人：杨小勇
设立日期：2005 年11 月16 日
电话：021-38789898
联系人：周慧
注册资本：2 亿元人民币
股权结构：山西信托有限责任公司持有51%的股权，HSBC Global Asset Management （UK） Limited （汇丰环球投资管理（英国）有限公司）持有49%的股权。
（二）主要人员情况
（1）董事会成员
杨小勇先生，董事长，1963 年出生，硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省信托投资公司副总经理、山西省国信投资（集团）公司副总经理。现任山西省国信投资（集团）公司党委书记、山西信托有限责任公司副董事长和山西光信实业有限公司副董事长。
李选进先生，董事，1972 年出生，硕士学历。曾任怡富证券（台湾）有限公司董事长特别助理、怡富集团（台湾）台湾区负责人特别助理、电子商务部经理、怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经理、业务拓展总监和汇丰投资管理（香港）有限公司董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管。
李永清先生，董事，1955 年出生，硕士学历。曾任山西新华印刷厂财务科科长、总会计师、山西新闻出版局财务处副处长、山西省信托投资公司房地产开发部副经理、房地产部副主任、投资实业总部监理。现任山西信托有限责任公司副总经理。
Mr. Mark Seumas MCCOMBE，董事，1966 年出生，1987 年毕业于Aberdeen大学。曾任汇丰私人银行（法国）行政总裁、汇丰投资管理（英国）有限公司董事、汇丰银行（土耳其）副行政总裁、汇丰私人银行（英国、海峡群岛和卢森堡）行政总裁。现任汇丰集团投资管理业务行政总裁。
常修泽先生，独立董事，1945 年出生。曾任南开大学经济研究所教授、副所长、国家计委经济研究所常务副所长、教授和博士研究生导师。现任国家发改委经济研究所教授和博士研究生导师。
叶林先生，独立董事，1963 年出生，博士学历。现任中国人民大学法学院法学教授和博士研究生导师。
Mr. Alan Howard SMITH, 独立董事，1943 年出生，本科学历。曾任怡富控股有限公司董事、董事总经理和董事长、瑞士信贷第一波士顿副董事长。现任金威啤酒集团有限公司独立非执行董事。
（2）监事会成员基本情况：
任宏伟先生，监事，1952 年出生，硕士学历。曾任山西省信托投资公司计划财务部经理。现任山西省国信投资（集团）公司财务总监兼计划财务部经理。
Mr. Rudolf Apenbrink, 监事，1963 年出生，博士学历。曾任汇丰银行（香港）固定收益销售部董事、汇丰银行（伦敦）固定收益销售部董事、汇丰投资（德国）固定收益资产管理主管、汇丰投资（德国）经理董事和汇丰投资管理（德国）首席执行官，现任汇丰投资管理亚太区首席执行官。
王栋先生，监事，1974 年出生，硕士学历，CFA（特许金融分析师）。曾任汇丰环球投资管理（香港）有限公司亚太区企业拓展经理、汇丰晋信基金管理有限公司财务总监，现任汇丰晋信基金管理有限公司特别项目总监。
（3）总经理及其他高级管理人员基本情况：
李选进先生，总经理，1972 年出生，硕士学历。曾任怡富证券（台湾）有限公司董事长特别助理、怡富集团（台湾）台湾区负责人特别助理、电子商务部经理、怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经理、业务拓展总监和汇丰投资管理（香港）有限公司董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管。
闫太平先生，副总经理，1959 年出生，本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山西信托投资有限责任公司副处长、国际金融部经理。
李毅先生，副总经理，1972 年出生，硕士学历。曾任中国国际期货经纪有限公司客户经理、中国证券监督管理委员会副处长。
赵隽扬先生，督察长，1962 年出生，硕士学历。曾任渣打银行上海分行业务主任、荷兰银行上海分行财务总监、瑞士信贷第一波士顿银行股份有限公司上海分行合规主管。
（4）本基金基金经理
蔡立辉先生，1975 年出生，武汉大学工商管理学硕士。曾任湖北国际信托投资公司证券管理总部分析师；国元证券股份有限公司研发中心行业研究员、资产管理部投资经理；万家基金管理有限公司研究部行业研究员、基金管理部基金经理；现任汇丰晋信2026生命周期证券投资基金基金经理兼本基金基金经理。
蔡立辉先生曾经管理的基金名称及管理时间：
（5）投资委员会成员的姓名和职务
李选进，总经理；林彤彤，首席投资官；曹庆，研究副总监；朱文辉，固定收益副总监；孙宇，交易总监。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。
（6）上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的职责为：
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制中期和年度基金报告；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
1．基金管理人将严格遵守法律法规和基金合同，按照招募说明书列明的
投资目标、策略及限制处理本基金的投资。
2．基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为，建立健全
内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5）用基金财产承销证券；
6）用基金财产向他人贷款或提供担保；
7）用基金财产从事无限责任的投资；
8）用基金财产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
9）以基金财产向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
10）以基金财产买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
11）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
12）基金财产参与股票发行申购，所申报的金额超过基金的总财产，基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
12）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
13）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
1）越权或违规经营；
2）违反基金合同或托管协议；
3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
6）玩忽职守、滥用职权；
7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
9） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
10）贬损同行，以提高自己；
11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
12）以不正当手段谋求业务发展；
13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
14）法律法规禁止的其他行为。
4．基金经理承诺
1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。
2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
（1）内部控制的目标
1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
（2）内部控制的原则
1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；
4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（3）内部控制制度
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
公司制定内部控制制度遵循了以下原则：
1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。
2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
（4）内部控制系统
公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责本部门的内部控制，督察长和监察稽核部负责检查公司的内部控制措施的执行情况。具体而言，包括如下组成部分：
1）董事会
负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。
2）督察长
负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执行情况，并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。
3）监察稽核部
监察稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。监察稽核部对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，并适时提出修改建议。
4）业务部门
内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内部控制措施。
（5）基金管理人关于内部控制的声明
基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：尹东
联系电话：(010) 6759 5003
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。
2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年12月31日，中国建设银行实现净利润926.4亿元，较上年增长34%；平均资产回报率为1.3%，平均股东权益回报率为20.7%，分别较上年提高0.16个百分点和1.18个百分点，居全球银行业最好水平；每股盈利为0.4元，比上年增长0.10 元；总资产达到75,554.52 亿元，较上年增长14.51%；资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为2.21%，较上年下降0.39 个百分点；拨备水平充分，拨备覆盖率为131.58%，较上年提升27.17 个百分点。
中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子银行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。全行已安装运行自动柜员机（ATM）31,896台，居全球银行业首位。
2008年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500强」中列第20位；在美国《财富》杂志公布的全球企业500强中由上年的第230位上升至第171位；被《福布斯（亚太版）》评为“亚太地区最佳上市公司50 强”；被《银行家》杂志评为“中国商业银行竞争力（财务指标）第一名”和“最佳商业银行”；被美国《环球金融》杂志 评为“最佳公司贷款银行”和“最佳按揭贷款银行”；荣获香港上市公司商会 “公司管治卓越奖”、《亚洲银行家》杂志“零售风险管理卓越奖” 、中国民政部颁发的 “中华慈善奖-最具爱心内资企业奖”和香港《财资》杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工130余人。2008年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公告第70号（SAS70）进行的内部控制审计，安永会计师事务为此提交了“业内最干净的无保留意见的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项认证的托管银行。
（二）主要人员情况
罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理经验。
李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
截止到2009年6月30日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等7只封闭式证券投资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯88指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（LOF）、华富竞争力优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优选混合（LOF）、华夏中小板ETF、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股票（LOF）、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（LOF）、华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票（QDII）、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（QDII）、海富通中国海外股票（QDII）、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰晋信2026周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选股票（QDII）、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票（LOF）、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上投摩根中小盘股票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信沪深300指数、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行业龙头混合等108只开放式证券投资基金。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统———基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
（1）直销机构
汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心
地址：上海市浦东新区富城路99 号震旦大厦35 楼
电话：021-68596998
传真：021-68881922
联系人：钱圣韵
客户服务中心电话：021-38789998
公司网址：***
汇丰晋信基金电子交易平台
网址：***
联系人：薛蓓
电话：021-38789898*6659
（2）代销机构
中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
客户服务电话：95533
联系人：尹东
传真：010-66218888
网址：***
交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
电话：（021）58781234
传真：（021）58408842
联系人：曹榕
客服电话：95559
网址：***
中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
电话：010-66106912
传真：021-66107914
联系人：田耕
客户服务电话：95588
网址：***
中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号
法定代表人：肖钢
电话：（010）66109330
传真：（010）66109144
联系人：刑然
客户服务电话：95566
网址：***
中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：项俊波
客户服务电话：95599
网址：***
华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22 号
法定代表人：翟鸿祥
电话：010－85238423
传真：010－85238680
联系人：陈宇
客户服务电话95577
公司网站：***
宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市中山东路294号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：96528（上海地区962528）
网址：***
山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：张治国
联系电话：0351-8686703
传真：0351－8686619
客服电话：400-666-1618
网址：***
申银万国证券股份有限公司
注册地址： 上海市常熟路171号
法定代表人： 丁国荣
电话： 021-54033888
联系人： 黄维琳
客户服务电话： 021-962505
网址：***
中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：张佑君
电话：4008888108
传真：010-65182261
联系人：权唐
网址： ***
广发证券股份有限公司
法定代表人：王志伟
注册地址：广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
网址：***
光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
电话： 021-68816000
传真： 021-68815009
客户服务电话：10108998、4008888788、或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：***
海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
开户银行：建设银行上海市浦东分行
人行大额支付号：１０５２９００６１００８
联行号：５２４４０
账户户名：汇丰晋信基金管理有限公司
账号：２１６０８９２４１５１０００１
开户银行：招商银行上海市分行营业部
人行大额支付号：３０８２９０００３０２０
联行号：８２０５１
（５）注意事项：
■本投资理财中心不受理投资人以现金方式提出的认购申请；
■投资人开立基金账户的当天可申请认购，但认购的有效要以基金账户开立成功为前提；
■投资人开户时须预留银行账户，该银行账户作为投资人赎回、分红、退款的结算账户。银行账户的户名应与投资人基金账户的户名一致；
■投资人应在提交认购申请的当日１６：００前将足额认购资金划至本公司直销专户，否则视同认购无效；
■如投资人已划付认购资金，但逾期未办理开户、认购手续的，视同认购无效；
■投资人Ｔ日提交的开户和认购申请，可于Ｔ＋２日到本公司投资理财中心查询申请是否被成功受理，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询；
１）投资人可于基金合同生效后通过投资理财中心或本公司的客户服务中心、本公司网站查询认购确认份额；
２）投资理财中心办理地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３５楼；
３）本公司网站：***＠
２、机构投资者的开户与认购流程
（１）开户和认购的时间
基金份额发售日９：００－１７：００（周六、周日及节假日不受理）。
（２）机构投资者办理基金账户开户申请时须提交下列材料：
■填写合格并在第一联加盖公章和法定代表人（非法人单位则为负责人）签章的《开放式基金账户业务申请表》；
■下列有效身份证明文件之一：
１）工商行政管理部门核发并已通过年检的《企业法人执照》或《营业执照》副本原件及加盖法人公章的复印件；
２）民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本原件及加盖法人（或非法人单位）公章的复印件。
■加盖公章和法定代表人（非法人单位则为负责人）签章的基金业务授权委托书原件；
■加盖预留印鉴的预留印鉴卡三张；
■授权经办人有效身份证件原件；
■《传真交易协议书》（如机构投资者选择传真交易方式）。
（３）合格境外机构投资者办理基金账户开立申请时，须提交下列材料：
■填写合格并在第一联加盖托管银行公章或经验证的合格境外机构投资者授权签字人签字的《开放式基金账户业务申请表》；
■合格境外机构投资者对托管银行的授权委托书；
■托管银行中国大陆的营业执照或者营业许可证；
■加盖托管银行公章的托管银行对授权经办人的授权证明；
■托管行经办人有效身份证件原件；
■合格境外机构投资者证券投资业务许可证的复印件，须加盖托管银行公章；
■投资额度的审批证明，须加盖托管银行公章；
■预留交易授权签字人签名的印鉴卡三份；
■合格境外机构投资者对交易授权签字人的授权证明。
基金管理人可根据中国的法律和法规、中国证监会的有关规定以及不时更新的《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规则》对上述所需材料进行调整。
（４）机构投资者／合格境外机构投资者办理认购申请时须提交以下材料：
■填写合格并在第一联加盖预留印鉴的《开放式基金交易业务申请表》；
■资金划付凭证原件或复印件；
■授权经办人身份证件原件。
（５）认购资金的划拨
使用贷记凭证或电汇等主动付款方式将足额认购资金汇入下列本公司指定的直销专户之一。
账户户名：汇丰晋信基金管理有限公司
账号：３１００６６７７１０１８１７００１８５２６
开户银行： 交通银行上海陆家嘴支行
人行大额支付号：３０１２９００５０８２８
联行号：６１２０１
账户户名：汇丰晋信基金管理有限公司
账号：０４４６５４－８１８０－１４４４５６０８０２５００１
开户银行：中国银行上海市中银大厦支行
人行大额支付号：１０４２９０００３７９１
联行号：４０３７９
账户户名：汇丰晋信基金管理有限公司
账号：１００１１９０７２９０１３３１４３１２
开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部
人行大额支付号：１０２２９００１９０７７
联行号：１００１１９０７
账户户名：汇丰晋信基金管理有限公司
账号：３１００１５２０３１３０５０００８８９８
开户银行：建设银行上海市浦东分行
人行大额支付号：１０５２９００６１００８
联行号：５２４４０
账户户名：汇丰晋信基金管理有限公司
账号：２１６０８９２４１５１０００１
开户银行：招商银行上海市分行营业部
人行大额支付号：３０８２９０００３０２０
联行号：８２０５１
（６）注意事项
■本投资理财中心不受理投资者以现金方式提出的认购申请；
■投资者开立基金账户的当天可申请认购，但认购的有效要以基金账户开立成功为前提；
■投资者开户时须预留银行账户，该银行账户作为投资者赎回、分红、退款的结算账户。银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致；
■投资者应在提交认购申请的当日１６：００前将足额认购资金划至本公司直销专户，否则视同认购无效；
■如投资者已划付认购资金，但逾期未办理开户、认购手续的，视同认购无效；
■投资者Ｔ日提交的开户和认购申请，可于Ｔ＋２日到本公司投资理财中心查询申请是否被成功受理，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询；
■投资人可于基金合同生效后通过投资理财中心或本公司的客户服务中心、本公司网站查询认购确认份额；
■投资理财中心办理地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３５楼；
■本公司网站： ***
七、代销机构的开户与认购流程
（一） 建设银行
１、个人投资者的开户和认购流程
（１）受理开户和认购的时间
基金份额发售日９：３０到１７：００（周六、周日营业）。
（２）开户程序及所需材料
Ａ、事先办妥或持有建设银行本地１９位储蓄卡并存入足额开户和认购资金；
Ｂ、投资者到网点提交以下材料，办理开户手续，开立建设银行龙卡证券卡及汇丰晋信基金管理有限公司的基金账户：
■本人有效身份证件原件（包括：居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；
■本人的建设银行当地１９位储蓄卡；
■填妥的“个人证券卡开户／销户申请表”。
Ｃ、如已开立证券卡，可直接持证券卡及本人有效身份证件原件到网点开立汇丰晋信基金管理有限公司的基金账户；如已开立基金账户，可直接办理认购业务。
Ｄ、开户同时可办理认购手续，需填妥并提交“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
（３）认购程序及所需材料
■本人有效身份证件原件；
■证券卡；
■填妥的“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
（４） 注意事项
Ａ、请个人投资者本人到建设银行指定的代销网点办理开户和认购手续；
Ｂ、有关详细的办理手续，请查阅代销网点摆放的《中国建设银行证券业务系统个人客户操作指南》。
２、机构投资者的开户和认购流程
（１）开户及认购的时间
基金份额发售日９：３０到１７：００（中午及周六、周日不营业）。
（２）开户及认购程序
Ａ、事先办妥中国建设银行的机构活期存款账户并存入足额开户和认购资金。
Ｂ、由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续，开立中国建设银行龙卡证券卡及汇丰晋信基金管理公司的基金账户：
■机构活期存款账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；
■证券（基金）业务授权书；
■被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；
■填妥的“机构证券卡开户／销户申请表”，并加盖公章和法定代表人章。
Ｃ、如已开立龙卡证券卡，可直接持证券卡、被授权人有效身份证明及复印件、印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件开立汇丰晋信基金管理公司基金账户。开户单位为分支机构的，请提交法人授权其开户的书面证明，到开户会计柜台开立汇丰晋信基金管理公司基金账户。如已开立基金账户，可直接办理认购业务。
Ｄ、开户同时可办理认购手续，请填妥并提交“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
（３）认购程序及所需材料
■被授权人有效身份证明原件；
■证券卡；
■填妥的“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
（４）注意事项
Ａ、机构投资者请到原机构活期存款账户开户会计柜台办理开户和认购手续；
Ｂ、若有其他方面的要求，请以中国建设银行《中国建设银行证券业务系统机构客户操作指南》为准。
（二）交通银行
１、个人投资者的开户和认购流程
（１）业务办理时间
基金份额发售日９：３０到营业结束，１５：００以后交易作为次日交易（周六、周日及节假日业务办理安排以当地分行规定为准）。
（２）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：
■开立交通银行基金交易账户（已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户，直接开通汇丰晋信基金管理有限公司基金账户即可）；
■开通汇丰晋信基金管理有限公司基金账户（已在交行开立过汇丰晋信基金管理有限公司基金账户的投资者无需再次办理，已在其他机构开立过汇丰晋信基金管理有限公司基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户）；
■认购基金。
（３）个人客户办理开立交通银行基金交易账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：
■事先办妥的交通银行太平洋借记卡；
■本人法定身份证件原件；
■填妥的开通基金交易账户申请表。
（４）个人客户办理开通汇丰晋信基金管理有限公司基金账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：
■已开立基金交易账户的借记卡；
■客户填写的开通基金账户申请表。
（５）个人客户办理认购申请时，需先存入足够资金，并提交以下材料：
■本人交通银行太平洋借记卡（存有足够资金）；
■填妥的认购申请表。
（６）若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。
（７）注意事项：
■没有交通银行太平洋借记卡的投资者可当场申办；
■投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
２、机构投资者的开户和认购流程
（１）业务办理时间
基金份额发售日９：３０到营业结束，１５：００以后交易作为次日交易（周六、周日及节假日业务办理安排以当地分行规定为准）。
（２）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：
Ａ、开立交通银行基金交易账户（已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户，直接开通汇丰晋信基金管理有限公司基金账户即可）；
■开通汇丰晋信基金管理有限公司基金账户（已在交行开立过汇丰晋信基金管理有限公司基金账户的投资者无需再次办理，已在其他机构开立过汇丰晋信基金管理有限公司基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户）；
■认购基金。
（３）机构客户办理开立交通银行基金交易账户时，需指定经办人亲自到网点并提交以下材料：
■工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本或民政部门、其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖机构公章）；
■机构对基金业务经办人员的授权书（加盖机构公章、法定代表人私章）；
■机构代码证；
■经办人身份证件及复印件；
■填妥的开立基金交易账户申请表，加盖机构公章和法人代表章；
■指定一个该基金代销网点的资金结算账户为基金结算账户，用以对所有基金交易业务的资金清算。
（４）机构客户办理开通汇丰晋信基金管理有限公司基金账户时，需到网点并提交以下材料：
■《交通银行代销基金交易卡》（开立基金交易账户后发放）；
■填写的开通基金账户申请表（加盖机构公章和法人代表章）；
■经办人身份证件。
（５）机构客户办理认购申请时，需在银行账户中存入足够的资金，并提交以下材料：
■《交通银行代销基金交易卡》；
■填写的代销基金认购申请表（加盖机构公章和法人代表章）。
■认购款项的有效结算凭证；
■经办人身份证件。
（６）若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。
（７）注意事项
■机构资金账户须是人民币存款账户。
■投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
（三）工商银行
１、受理个人投资者的开户与认购程序
（１）受理开户和认购的时间
基金份额发售日９：００～１７：００（周六、周日和节假日照常营业，办理申请预录入）
（２）开户程序及所需材料
Ａ、事先办妥或持有工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代。
Ｂ、投资者到网点提交以下材料，办理开户手续：
■本人有效身份证明原件（包括居民身份证、军人证、武警证、护照等有效身份证件，下同）；
■本人的工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代；
■Ａ股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡（如有）；
■填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》。
工商银行网点接受开户申请后，投资人可于Ｔ＋２日以后到工商银行代理基金业务网点办理开户业务确认手续。
（３）认购程序及所需材料
Ａ、事先办妥或持有工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代；
Ｂ、投资者到网点提交以下材料，办理认购手续：
■本人有效身份证明原件；
■本人的工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代；
■填妥的《基金业务申请书》。
工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过该行网站、电话银行中心（９５５８８）查询。
工商银行代销网点接受认购申请后，当即向投资人提供缴款回执。投资人于本基金合同生效公告发布后到该行基金代销网点办理认购业务确认手续。开户同时可办理认购手续，需填妥并提交《基金业务申请书》。
（４）有关注意事项
Ａ、投资人必须本人亲自办理开户和认购手续；
Ｂ、个人投资者申请认购基金时不接受现金，投资者必须预先在用于认购基金的理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代中存入足额的资金；
Ｃ、个人投资人认购基金申请须在公布的个人投资人认购时间内办理；
Ｄ、个人投资人指定的银行存款账户须是工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代中的人民币结算账户；
Ｅ、个人客户在工商银行进行开放式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的；
Ｆ、已通过工商银行认／申购开放式基金的客户再次在工商银行认购本基金时，需提交首次进行开放式基金买卖时使用的理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡．ｅ时代。（工商银行代理发售具体事宜以当地工商银行发售公告为准）。
２、受理机构投资者的开户与认购程序
（１）受理开户和认购的时间
基金份额发售日９：００～１７：００（周六、周日不营业）。
（２）开户及认购程序
Ａ、办妥工商银行机构结算账户并存入足额认购资金。
Ｂ、由经办人到柜台提交以下材料，办理开户手续：
■加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供由民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
■填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》（须加盖银行预留印鉴）；
■法定代表人证明书或法人授权委托书；
■经办人有效身份证明原件（包括居民身份证、军人证、武警证、护照等）；
■填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》（须加盖投资人单位公章）。
工商银行网点接受开户申请后，投资人可于Ｔ＋２日起到工商银行指定的代理基金业务网点办理开户业务确认手续。
（３）办理开户的同时即可办理认购手续，机构投资者到工商银行基金代销网点认购时须携带以下资料：
■工商银行客户自助卡；
■填妥的《基金业务申请书》（须加盖预留印鉴）。
工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过工商银行网站、电话银行中心（９５５８８）查询。
工商银行代理基金业务网点接受认购申请后，当即向投资人提供缴款回执；投资人于本基金合同生效公告发布后到工商银行基金代销网点办理认购业务确认手续。
（４）有关注意事项
Ａ、机构投资人在代理基金业务网点申请认购基金时，其指定的银行存款账户必须有足额的认购资金；
Ｂ、机构投资人认购基金申请须在公布的机构投资人认购时间内办理；
Ｃ、机构投资人指定的银行存款账户须是工商银行客户自助卡中的人民币结算账户；
Ｄ、机构客户在工商银行进行开放式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的；
Ｅ、通过工商银行认／申购开放式基金的客户再次在工商银行认购基金时，需提交首次进行开放式基金买卖时使用的客户自助卡。（工商银行代理发售具体事宜以当地工商银行发售公告为准）。
（四）其他商业银行
以下程序原则上适用于代销本基金的其他商业银行，此程序原则仅供投资者参考，具体程序以本公司网站上公布的《开放式基金业务规则》以及代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
１、业务办理时间：
基金份额发售日９：００—１７：００。
２、开户及认购程序：
（１）事先办妥银行借记卡并存入足额申购资金。
（２）个人投资者办理开户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：
■已办妥的银行借记卡；
■本人有效身份证件原件及复印件（身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、警官证、文职证）。除上述明确列举的有效身份证件以外，投资者提交其它证件的，由注册登记机构根据届时有效的法律法规最后认定其是否有效；
■填妥的开户申请表。
（３）提交下列资料办理认购手续：
■已办妥的银行借记卡；
■填妥的认购申请表。
３、注意事项
（五）证券公司
以下开户和认购程序原则上在代销本基金的证券公司适用（此程序仅供投资者参考，具体程序以各证券公司的规定和说明为准）
１、个人投资者的开户和认购流程
（１）开户和认购的时间
基金份额发售日９：３０－１１：３０及１３：００－１５：００，（周六、周日及节假日不受理）。
（２）开户和认购的程序：
■事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。
■到网点提交以下材料，办理开户手续：
１）本人法定身份证件原件及复印件；
２）本人资金账户卡；
３）填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》。开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金份额认购申请表。
（３）注意事项：
■个人投资者在不同证券公司代销网点开立资金账户和开放式基金账户的具体手续可能有所区别，请投资者仔细阅读代销网点的业务公告或咨询代销网点的相关工作人员；
■个人投资者在证券公司代销网点认购本基金的方式包括电话、互联网、磁卡自助、热自助等，具体可以采用的方式以代销网点的规定为准；
■个人投资者在证券公司代销网点查询认购确认情况的方式可能有所区别，以代销网点的规定为准；
■个人投资者若委托他人办理开户和认购事宜，须按照证券公司代销网点的要求提供授权委托书等证明文件；
■在证券公司代销网点认购本基金的程序，若有其他方面的要求的，以代销网点的说明为准。
２、机构投资者的开户和认购流程
（１）开户和认购的时间
基金份额发售日９：３０－１５：００（周六、周日及节假日不受理）。
（２）开户和认购的程序
Ａ、事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。
Ｂ、如果已有资金账户，到网点提交以下材料办理基金账户开户手续：
■填妥的开户申请表；
■有效法人营业执照（副本）或其他主管部门颁发的注册登记证书，上述文件需同时提供复印件（加盖机构公章）；
■机构经办人身份证件原件及复印件；
■开户授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
■法定代表人身份证明书（加盖机构公章）；
■证券公司资金账户卡。
Ｃ、开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
（３）注意事项：
Ａ、机构投资者在不同证券公司代销网点开立资金账户和开放式基金账户的具体手续可能有所区别，请投资者仔细阅读代销网点的业务公告或咨询代销网点的相关工作人员；
Ｂ、机构投资者在证券公司代销网点认购本基金的方式包括电话、互联网、磁卡自助、热自助等，具体可以采用的方式以代销网点的规定为准；
Ｃ、机构投资者在证券公司代销网点查询认购确认情况的方式可能有所区别，以代销网点的规定为准；
Ｄ、其他有关在证券公司代销网点认购本基金的程序，若有其他方面的要求，以代销网点的说明为准。
八、清算与交割
（一）本基金合同正式生效前，全部认购资金将被冻结在本基金募集专户中，有效认购申请款项在基金募集期产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。
（二）本基金权益登记由基金注册登记人在发售结束后完成。
九、基金的验资与基金合同的生效
（一）本基金募集期限届满，由基金管理人按规定聘请法定验资机构对认购资金进行验资并出具验资报告。
（二）基金管理人应当按照规定办理基金备案手续；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
（三） 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
（四） 募集期限届满，若本基金不能满足基金备案的条件，基金管理人将以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后３０日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
十、本次发售当事人或中介机构
（一）基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司
地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３５楼
法定代表人：杨小勇
电话：０２１－３８７８９８９８
传真：０２１－３８７８９８９９
联系人：周慧
客户服务中心电话：０２１－３８７８９９９８
公司网址：***
（二）基金托管人：建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：郭树清
客户服务电话：９５５３３
联系人：尹东
传真：０１０－６６２１８８８８
网址：***
（三）销售机构
（１）直销机构：
汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心
地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３５楼
法定代表人：杨小勇
电话：０２１－３８７８９８９８
传真：０２１－６８８８０８９０
联系人：钱圣韵
客户服务中心电话：０２１－３８７８９９９８
公司网址：***
汇丰晋信基金电子交易平台
网址：***
电话：０２１－３８７８９８９８＊６６５９
联系人：薛蓓
（２）代销机构
中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：郭树清
客户服务电话：９５５３３
联系人：尹东
传真：０１０－６６２１８８８８
网址：***
交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路１８８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号
法定代表人：胡怀邦
电话：（０２１）５８７８１２３４
传真：（０２１）５８４０８８４２
联系人：曹榕
客服电话：９５５５９
网址：***
中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号
法定代表人：姜建清
电话：０１０－６６１０６９１２
传真：０２１－６６１０７９１４
联系人：田耕
客户服务电话：９５５８８
网址：***
中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街１ 号
法定代表人：肖钢
电话：（０１０）６６１０９３３０
传真：（０１０）６６１０９１４４
联系人：刑然
客户服务电话：９５５６６
网址：***
中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街６９号
办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号
法定代表人：项俊波
客户服务电话：９５５９９
网址：***
华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街２２ 号
法定代表人：翟鸿祥
电话：０１０－８５２３８４２３
传真：０１０－８５２３８６８０
联系人：陈宇
客户服务电话９５５７７
公司网站：***
宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市中山东路２９４号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：９６５２８（上海地区９６２５２８）
网址：***
山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：张治国
联系电话：０３５１－８６８６７０３
传真：０３５１－８６８６６１９
客服电话：４００－６６６－１６１８
网址：***
申银万国证券股份有限公司
注册地址： 上海市常熟路１７１号
法定代表人： 丁国荣
电话： ０２１－５４０３３８８８
联系人： 黄维琳
客户服务电话： ０２１－９６２５０５
网址：***
中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号
法定代表人：张佑君
电话：４００８８８８１０８
传真：０１０－６５１８２２６１
联系人：权唐
网址： ***
广发证券股份有限公司
法定代表人：王志伟
注册地址：广东省广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼
联系人：黄岚
统一客户服务热线：９５５７５或致电各地营业网点
网址：***
光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
电话： ０２１－６８８１６０００
传真： ０２１－６８８１５００９
客户服务电话：１０１０８９９８、４００８８８８７８８、或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：***
海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号
办公地址：上海市淮海中路９８号
法定代表人：王开国
电话：０２１－５３５９４５６６
传真：０２１－５３８５８５４９
客户服务电话：４００８８８８００１，０２１－９６２５０３
联系人：金芸
网址：***
国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
电话：０７５５－８２１３０８３３
传真：０７５５－８２１３３３０２
全国统一客户服务电话：９５５３６
联系人：齐晓燕
网址：***
国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路１７９号
法定代表人：凤良志
客服电话：４００８－８８８－７７７
公司网址：***
华泰联合证券有限责任公司
地址：深圳市深南东路５０４７ 号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层
法定代表人：马昭明
客户服务电话：４００－８８８８－５５５，０７５５－２５１２５６６６
联系人：盛宗凌
网址：***
（３）注册登记与过户机构
汇丰晋信基金管理有限公司
地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３５楼
法定代表人：杨小勇
联系人：赵琳
联系电话：０２１－３８７８９９９２
（４）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路２５６号华夏银行大厦１４层
负责人：廖海
电话： ０２１－５１１５０２９８
传真：０２１－５１１５０３９８
联系人：廖海
经办律师：吴军娥 毛慧
（５）会计师事务所和经办注册会计师
毕马威华振会计师事务所
住所：北京市东长安街１号东方广场东２座８层
法定代表人：何潮辉
联系电话：０１０－８５１８ ５０００
传真电话：０１０－８５１８ ５１１１
经办注册会计师：陈思杰、于荣
联系人： 黎俊文
|
| |
|
| |
|
| |
|
|
|
|
|
