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保本基金遭遇尴尬 连续三年业绩不敌货币基金
来源:证券时报 发布时间:2014年01月06日 05:19 作者:方丽
  证券时报记者 方丽

  “下可保本、上无封顶”的保本基金遭遇业绩尴尬,已经连续3年业绩不敌货币基金。
  天相投顾统计数据显示,2011年初时只有4只保本基金,这些保本基金在2011年股“股债双杀”的打击下,4只保本基金当年平均亏损2.33%,而同期货币基金收益3.6%;2012年保本基金投资环境有所改善,全年平均业绩达到3.58%。而货币基金2012年平均收益率为4.14%,保本基金收益率比货币基金低0.57个百分点;2013年保本基金收益率更低,全年收益仅1.81%,还有9只保本基金收益为负,而货币基金2013年平均收益4.14%,高出保本基金2.33个百分点。
  历史数据还显示,2008年股市大跌超60%影响,保本基金平均收益率曾经为负,但随后2009年和2010年分别取得13.34%和4.95%的正回报。此前2004年股市债市不好的时候,保本基金全年收益率曾只有0.6%,但2005年到2007年连续3年取得了10%以上的较高收益,特别是2006年和2007年的收益率均超过60%。此前从未出现连续3年业绩不敌货币基金情况。 
  正是业绩不佳让保本基金近两年规模不断下滑。数据显示,2011年、2012年保本基金份额缩水2.49亿份、114.52亿份,2013年也缩水超过200亿份。截至2013年12月31日,仅有479.41亿份规模。
  数据还显示,截至今年1月3日,目前有19只保本基金累计单位净值低于1元,最低一只累计净值为0.956元。
  理财专家表示,投资者对刚成立不久但跌破面值的保本基金,一定要谨慎,不要认为这可能是“抄底”机会,保本基金运作初期最为重要。

原标题:保本基金连续三年业绩不敌货币基金

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