基金公司专户理财 “一对多”是最近业界的焦点话题，由于证监会规定“基金管理公司、代理销售机构不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金和代理销售机构网站除外）及其他媒体销售”，因而很多投资大户对专户理财不熟悉，既不了解产品信息，也不知道如何参与。今日，本报为投资者提供参与专户理财“一对多”的详细流程！

　　看“牌照” 32家基金有资格

　　近期，基金公司的专户理财可谓火热，记者从部分基金公司了解到，近几日，登门或电话咨询专户理财“一对多”的投资者相当多，每天要接到几个电话。与此同时，本报也接到不少投资者来电咨询。

　　基金要做专户理财，首先要有资格，自2008年2月以来，易方达、南方、汇添富等9家基金公司首批获得专户理财的牌照，目前，具有专户理财资格的基金公司有32家。投资者要参与专户理财一对多业务，基金公司的专户理财资格自然十分重要。

　　选基金 组团参与“一对多”

　　投资者想要了解产品信息和详情，可采用两种方式，如果已选好了基金公司，可直接拨打该基金公司的服务电话、或者直接前往基金公司咨询；如果投资者还没有选择好基金公司，可先挑选一家基金公司，或者向银行、券商销售渠道表达自己专户理财一对多的意向，银行、券商等基金销售渠道会将你的要求和信息反馈至基金公司。

　　基金公司得知你的要求后，会将信息备案，由于证监会要求专户一对多的最低门槛为5000万元。如果你的资金达不到要求，可以与其他人“组合”，基金公司也会继续寻找与你有类似需求的客户进行“打包”。当资金规模达到最低的资产要求后，上报证监会进行备案。得到管理层的批复后，这项一对多的专户理财产品才正式成立。

　　同时，此种做法可以汇集有相似理财需求的客户，只要单个资产管理计划的委托人不超过200人，理财需求基本一致，既符合相关规定，也满足了投资者的需求。

　　先测评沟通 再签单

　　当投资者与基金公司联系后，还需要走那些程序呢？

　　以上海一合资基金公司为例，该公司为投资者准备了一套科学的评价体系，从而判断客户是属于哪种类型，是风险承受能力较强的股票型组合，还是适当回避风险的低收益产品。同时，公司还会就投资者期望的回报以及投资理念等相关问题进行沟通。基金公司之所以这样做，是为了掌握投资者的情况，做到心中有数。

　　单个一对多产品正式成立后，在账户的运作中，基金公司会和投资者保持定期沟通。在信息传递，净值回报、市场分析，当前账户运作的思考等方面，都会尽量做到每周和客户联系，进行沟通。

　　据该工作人员介绍，跟公募基金的手续一样，投资者在签订合同时需要提供本人身份证，须保证所投入资金的真实性和合法性等。

　　对于“一对多”的退出机制，某基金公司高层表示，一对多的退出尚未有具体的细则，目前正在研究，相信最终出台的方案会兼顾各方意见。 记者 李娜