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“一对多”开闸 基金客户战升级
来源 国际金融报 发布时间 2009年05月14日 10:11 作者 胡芳
 

  日前,证监会下达《关于基金管理公司开展特定多个资产管理业务有关问题的规定》(简称《规定》),这意味着基金专户“一对多”理财业务的开闸。有市场人士预测说,此次开闸将带来个人客户的抢夺大战,最受市场关注的是基金专户门槛的直降,直接从5000万元降到100万元。

  《规定》中指出,投资者参与单个理财计划的最低金额是100万元;其次,单个资产管理计划的委托人人数不能超过200人。在记者的采访过程中,个人客户的显著增加成为各基金公司达成的共识。

  “《规定》出台后,可以预见的是个人客户将比以往有大幅度增加。”华宝兴业基金公司机构理财部总经理陈海峰在接受记者采访时如此表示。而这一观点也得到了其他基金公司专户负责人的认同。

  “之前5000万元的门槛过高,而在以往我们接触的客户中,很多为1000万-2000万元资产,这在过去很难处理,而现在就可以操作。”陈海峰说。

  海富通基金公司机构理财部总经理李骏也对记者表示,个人客户的增多将毋庸置疑,就今年来看,咨询这块业务的个人客户就比以往大增。

  此外,在记者采访过程中,各基金公司机构理财部总经理均表示,可以预见今年基金专户理财业务总体数量上应该会有大规模增长,尽管可能不是爆发式的,但和2008年40亿元的规模相比,发展空间巨大。

  为了应付这场“大战”,各基金公司使出浑身解数。很多基金公司不但抽重兵负责该项业务,更为业务的发展大开方便之门。部分基金公司在《规定》下达前后,已经“全公司总动员”,全力以赴开展基金专户理财业务。

  陈海峰在采访中表示,目前他们公司在专户理财业务投入很多:首先,人员有扩张;其次,在公司的组织架构上,将各个分公司区域的渠道人员也全部纳入到专户理财的销售队伍中。

  “这样算下来,我们在全国有30-40人会去尽力拓展这顶业务,其实‘一对多’很多时候是通过银行渠道来进行,我们需要和银行沟通,并明确关系,和银行的高端客户等进行更全面的合作。”陈海峰说。

  据记者了解到,基金公司各区域的渠道销售人员今后不但要将公募基金作为销售对象,专户理财也将作为考核的指标之一,这一考核方式在很多基金公司已经开始试行。

  值得关注的是,作为公募中的“私募”业务,基金专户是否会存在利益输送也成为大家关注的焦点之一。“我们相信这一块业务的监管将非常严格,不太会出现利益输送。”李骏说。

  泰达荷银基金公司专户投资部总经理尹哲则表示,其实很多时候,基金公司的内部控制和基金从业人员内在素质将更加决定基金专户业务是否能健康发展。  

 
 
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