| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2009年04月27日 04:41 |
作者： |
游芸芸 |
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本报讯 由于联合证券证券经纪人制度建设一直走在行业前列，因此业内人士其充满了浓厚兴趣。对公司经纪业务做出重大贡献的这套制度究竟有多复杂？记者采访发现，历经近五年的打造，联合证券建立的“七大体系”和“四大系统”让经纪人管理更加细化和具有可操作性，为其培养了一批专业经纪人团队。
据了解，自2004年开始，联合证券就尝试实施外部营销人员“委托制”，本着“营销是券商之本源”的发展思路推进营销系统建设，建立并不断优化经纪人制度体系和相关支持系统。
证券经纪人制度涵盖了经纪人资格管理、委托合同管理、培训管理、证书管理、行为规范、报酬计算与支付方式、信息查询、客户回访、异常交易监控等多方面。运用这套制度，联合证券建立了以总部业务部门为主导的前、中、后台各部门之间及总部与营业部之间相互制衡的内控机制。制度具备为证券经纪人提供职业支持、对证券经纪人风险进行监控并记录证券经纪人档案信息等基本功能。
这套复杂的经纪人制度被联合证券纳入“七大体系”中，即组织体系、招聘体系、客户服务体系、日常管理体系、培训体系、绩效考评体系和风控体系。即便在最基础的日常管理体系中，也涵盖了经纪人考勤管理、会务管理、工作日志管理和展业行为管理等。
而在客户服务管理系统中，联合证券提出了更严格的要求：所有发布到客户服务系统上的资讯，均严格遵守资讯发布流程。经纪人不得提供超越公司规定范围的资讯，不得私自发表投资观点。经纪人通过客户服务系统的短信、邮件等方式向客户提供服务，其短信、邮件在系统中均留记录。在最重要的经纪人培训环节中，联合证券做到了日常培训常规化，引入了兼职讲师制度，该公司内部培养的讲师超过了300多名，累计开发了近200种课程。
在风控体系方面，联合证券依靠信息系统，对经纪人异常行为及其所属客户的账户异常操作、异常交易、资产异动等方面数据进行定期监控和监测，并对经纪人诱导客户交易、代客理财等风险进行预警。一旦出现异常，系统将自动生成风控流程，将异常指标自动发送到所属营业部风控专员，由风控专员第一时间通过客户回访、经纪人访谈等方式核实并处理，大大减少了风险事件发生的概率。
为了完善证券经纪人营销管理体系，联合证券对经纪人实施了IT化管理，建立了经纪人管理的“四大系统”———风险控制系统、经纪人薪酬与人力资源管理系统、客户服务系统、在线考试系统，“四大系统”结合“七大体系”使联合证券从各层面、多方位地对经纪人实施纵横结合的立体式综合管理。（游芸芸）
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