| 来源： |
中国证券报 |
发布时间： |
2009年06月29日 07:44 |
作者： |
马庆圆 |
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随着股市转暖，今年初以来的股东开户数开始节节攀升。中国证券报记者近日在深圳走访了多家券商营业部后发现，在实际操作过程中，许多人往往是在一系列简单的签名之后，就完成了开户流程。对于具体的条款，甚至是在签署《权证风险揭示书》时，很多券商经纪人都是本着“你不问，我不理”的态度，注意力集中在提高开户速度上。在当前创业板即将正式开板、相关投资者教育工作抓紧开展的时刻，部分券商一线开户人员忽视风险提示和投资者教育的现象值得警醒。
在“佣金战”、“品牌战”、“服务战”愈演愈烈的经纪业中，尽管拉到客户是经纪人工作的第一要务，但在开户及相关服务过程中还应加大投资者教育及风险提示力度，加强做好如下工作。
券商要将风险提示作为投资者开户的必要流程，并将其作为经纪人考核的指标之一。经纪人需要将投资者教育作为必要的职责来履行，而不是将其视作表面文章。像禁止代客理财一样，证券公司应规定，当客户在询问相关风险问题得不到经纪人的相应解答，或者有客户反映经纪人没有对相关风险条款主动进行讲解的话，经纪人应受到相应处罚。
证券公司宜优化开户流程，提高开户效率，让经纪人有时间对投资者进行相关教育工作。现在完成一个自然人股东开户需要20分钟到半小时，而有的券商经过网上预开户申请等创新举措，可以将时间减少到15分钟左右，这就让经纪人能有时间对投资者进行风险教育。同时，经纪人要和投资者经常沟通，尤其是对刚入市或年龄偏大、风险承受能力较低的投资者，要及时提醒他们交易风险。经纪人还要注重自身的职业道德，不能不分类别地向投资者推荐高风险交易品种。
通过软件增加对投资者的风险提示。现在各券商的行情交易系统都会有相关的信息提示，经纪业务部可以通过和软件中心合作，不定期地向投资者进行风险提示。
投资者教育看似简单，却切实关系到我国多层次资本市场的建设。增强风险揭示工作是对投资者负责，也是对券商自身品牌负责，是一项提高从业人员综合素质、提升证券公司核心竞争力的战略性工作，需要进一步推进。
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