| 来源： |
东北证券研究所 |
发布时间： |
2011年08月31日 14:10 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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2011年中期，宁波银行实现营业收入36.36亿元，同比增长34.84%，实现净利润16.55亿元，同比增31.09%；实现每股收益0.57元，每股净资产5.87元，实现加权平均净资产收益率9.97%；同比下降2.28个百分点。
与南京银行的情况类似，由于资产中同业资产的比重提高，中期的净息差同比依旧维持下降趋势，不过第二季度环比出现了上升。
宁波银行的中间业务收入在11年中期并没有实现增长；是目前已经披露中报中唯一出现手续费净收入下降的银行，即使扣除交易类手续费收入之后，其他手续费收入增速也只有38%，在同行中也处于中下水平。
资产质量方面，宁波银行继续出现了不良贷款额的环比上升，这已经是第四个季度持续环比上升了，不良贷款率环比也有2个基本点的上升，而且逾期贷款和关注类贷款都出现了明显的环比上升，宁波银行在资产质量方面存在一定的隐忧。
维持前期盈利预测，维持中性评级。
（具体内容请见附件）
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