| 来源： |
日信证券研发中心 |
发布时间： |
2010年08月23日 14:14 |
作者： |
谢爱红 |
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撰写时间： |
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中报点评
事件：
8月19日招商银行（600036）公布了2010年半年报，报告显示：
（1）业绩大幅提升：报告期招商银行（集团）实现净利润132. 03亿元，同比增加49.41亿元，增幅59.80%；实现净利息收入263.43亿元，同比增加77.20亿元，增幅41.45%，实现非利息净收入65.91亿元，同比增加5.41亿元，增幅8.94%。上半年ROAA和ROAE分别为1.2 1%和24.27%，较2009年分别提升了0.21个百分点和3.1个百分点。上半年实现基本每股收益0.65元，较去年同期增长69%。
（2）资产规模稳健增长：截止上半年，招商银行资产总额为22,824.82亿元，比年初增长2,145.41亿元，增幅10.37%；贷款和垫款总额为13,307.65亿元，比年初增长1,449.43亿元，增幅12.22%；客户存款总额为17,524.00亿元，比年初增长1,442.54亿元，增幅8.97%。
（3）息差大幅回升33333333个基点：上半年招商银行（集团）净息差为2.47%，同比上升33个BP。生息资产平均收益率为3.81%，较上年同期上升3个基点，计息负债平均成本率为1.34%，较上年同期下降30个基点。
（4）中间业务收入稳健增长：上半年,招商银行（集团）手续费及佣金净收入比2009年同期增加13.04亿元，增幅32.26%，主要是代理服务手续费、银行卡手续费和信贷承诺及贷款业务佣金增加。
（5）成本控制能力增强：上半年，招商银行（集团）管理费为人民币115.44亿元，同比增长10.76%；成本收入比为35.05%，比上年同期下降7.19个百分点，与一季度水平相当。成本收入比显著下降，主要因为营业收入增幅较大以及费用平稳增长。
（具体内容请见附件）
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