| 来源： |
中信建投研究所 |
发布时间： |
2010年03月30日 13:58 |
作者： |
魏涛 |
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净利润同比增长15%，利息收入微幅下降，非利息收入较快增长
2009年年报显示：全年实现净利润1068.32亿元，同比增长15.32%。每股收益0.46，10股派发2.02元现金股利。净利润和每股收益都高于我们的预期。其中：利息收入减少130.35亿元，非利息收入同比增长29.85%。非利息收入的较快增长弥补了利息下调带来的利息收入的下降。
利润快速增长主要是手续费和佣金净收入快速增长，同比增长25%；另外，建行加强了风险管理，提升了风险控制的能力。
中间业务快速发展，提高手续费和佣金净收入
建行已搭建起综合化经营平台，中间业务收入快速发展。09年手续费和佣金净收入占营业收入比重提高3.62个百分点至17.99%。其中：企业年金、投资托管、证券投资基金托管得到长足发展。咨询顾问费、托管及受托业务佣金收入、结算和清算手续费收入、银行卡手续费收入增速相对较高，分别为：56.64%、40.20%、31.50%和28.42%。
资产质量改善、资本充足率相对较低
不良贷款率较去年下降0.71%，达到1.5%，信贷资产质量进一步改善。不良贷款拨备率体大幅提升，达到175.77%，综合抵抗风险的能力增强。2009年，资本充足率为11.70%，高于监管层的目标。
（具体内容请见附件）
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