| 来源： |
东海证券研究所 |
发布时间： |
2009年08月24日 14:34 |
作者： |
李文 |
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撰写时间： |
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上半年,南京银行实现净利息收入14.10亿元，同比增长10.63%。营业收入增长18.62%，资产减值损失支出增加102.19%，净利润增长1.58%，达到80075万元。EPS0.44元，每股净资产6.22元。
不良贷款余额增加，比率下降。2009年6月底，不良余额81837万元，较2008年底增加15848万元。不良贷款比率下降到1.37%（2008年底：1.64%）。
拨备覆盖率小幅降低。2009年6月底的拨备覆盖率为164.69%，较2008年底的170.05%降低了5.36个百分点。
二季度，收入及利润仍保持着同比正增长，其中，净利息收入同比增长17.60%，远远高于一季度3.58%的增速。
我们预计，2009年度南京银行营业收入小幅增长1.14%，净利润增长6.62%，EPS0.85元；2010年净利润增长24.32%，EPS约1.05元。
投资评级：增持（维持）（详细内容请参阅附件）
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