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发布时间： |
2011年05月25日 08:12 |
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5月25日消息，据港媒报道，雷曼迷债事件促使证监会及金管局派出神秘顾客，测试金融机构销售投资产品的手段，结果发现有16%的证券行及投资顾问销售手法欠理想。
据香港《明报》报道，雷曼迷债事件促使证监会及金管局派出神秘顾客，测试金融机构销售投资产品的手段，结果发现有16%的证券行及投资顾问销售手法欠理想，20间银行中也有7间未跟足金管局的指引，为顾客在风险披露时进行录音。两个监管机构已通知未达理想的金融机构即时作出改善，并表示监察将会持续进行。
风险披露 20银行7无录音
神秘顾客于去年7月至11月，向10间选定的证券行及投资顾问及20间零售银行，分别进行150次及350次抽样检查，监察他们在销售非上市证券及期货投资产品，及结构性存款的锁售手法。其中以证监会监察对象，即证券行及投资顾问的销售手法较为粗疏，有16%的销售手法欠理想，主要是职员对推介产品认识不足、资料不准确。
报告提出其中一个例子，指一位乔装客户向证券行及投资顾问询问“印度次大陆基金”的意思时，销售人员看来不熟悉资料，仅回答说该基金投资在二线股而非大型股。事实上，“印度次大陆”指印度、巴基斯坦、孟加拉、斯里兰卡等国家。而基金单张指该基金也有投资大型股。
有职员引导客户 改风险问卷答案
报告又发现有一间证券行或投资顾问在两次抽查中，其职员引导客户更改风险问卷中的答案，然后推介风险水平高于客户可接受的产品，在向银行的调查中，则只有独立一个个案出现上述情况机构均出现有职员未有向客户收集投资相关的资料，例如：投资期、风险取向等。证监会警告，若严重违规情况，证监会当局将会毫不犹疑地采取行动。
虽然调查中银行的销售手法较为理想，但金管局副总裁阮国恒亦提醒，银行需要确保其职员就投资产品向客户披露准确及足够的资料，以及提出持平的意见，以协助客户作出有根据的投资决定。当局昨日向银行发出通函，要求为销售人员提供足够训练，跟足指引进行销售程序。
金管局已要求个别有关银行采取纠正措施。他指出，未来当局监管所有银行的过程中，会加强审视这次检查所发现的不足之处，并会不时进行乔装客户检查，借以评估业界遵守监管规定的情况。
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