本报讯

　　上海银监局目前正在联合沪上各银行，建立同一人在同一银行开设多张银行卡和同一人在不同银行开设多张银行卡的快速通报、预警及控制机制，同时，对涉案的银行卡将采取通报查封措施，努力阻止犯罪分子通过购买银行卡利用ATM取现的手段获取赃款。这是记者日前从上海银监局了解到的最新信息。

　　根据本市公安部门防范和打击"利用电讯手段"诈骗违法犯罪工作的总体部署与要求，上海银监局近日召集本市各中资商业银行有关部门，部署岁末年初防范堵截电讯诈骗违法犯罪工作。近年来，上海商业银行积极落实公安部门要求，发挥电讯诈骗违法犯罪的拦截作用，在监管部门的指导下，通过利用各营业网点LED门楣、网点视频资源，

　　ATM声讯、电话银行转账防范提示等途径，集中发布防范电讯诈骗宣传信息，取得了较好效果。同时严守柜面拦截防范电讯诈骗这道防线，在接办他人汇款、转账业务时必做到"你认识对方吗？"等"四询问"要求，营业人员细察细问，用好柜面转账告知书。严格执行大额转账经当班负责人再授权及ATM机单日转账限定等措施；重视发挥大堂经理、保安人员对办理离柜业务客户的巡视、劝导作用。加大对成功劝阻员工的奖励力度及与110警方的联网配合；加强信息报送和警方、银监、银行三者"警银合作"联合防阻机制的工作联动，取得了较好的工作成效。据今年前九个月不完全统计，通过全市银行业机构网点、柜面成功拦截的各类电讯诈骗约780起，避免客户资金损失约4000万元，在促进平安上海建设方面起到了积极作用。

　　但当前防范和打击电讯诈骗违法犯罪活动的形势仍不容乐观，统计分析表明，目前市民在此类案件中被骗的主要通过三种途径：10万元以下小额转账以ATM机操作居多，10万元以上案件以柜面转账占比较高。

　　需警醒的是，近年来随着本市银行网点柜面转账防范宣传措施严密后，网银渐成犯罪分子电讯诈骗目标。其主要是通过"钓鱼网站"、"荐股网站"、"木马盗号"等方法实施诈骗，诱骗被害人直接操作网银进行转账，甚至通过远程控制软件直接控制被害人在电脑上完成转账操作，并通过其所掌握大量借记卡快速分拨赃款，通过异地ATM取现得手赃款。由此导致包括白领在内的中青年被骗者大幅增多。

　　由于犯罪分子大多在境外实施违法活动，防范、侦破工作难度大、成本高，因此上海银监局要求沪上各银行坚持完善现有防范堵截电讯诈骗违法犯罪的各种好做法，继续做实宣传、询问、巡察、劝阻、协查、培训、奖励等环节的工作，努力维护客户财产的安全。同时，上海银监局也再次提醒市民留意记取警方的宣传提示，保护好网银转账U盾、密码和动态口令，防范识别钓鱼网站，做好非用时段交易限额控制保护措施，并在本人亲自操作时调增支付权限。

　　此外，上海银监局还特别提醒公众，不要无谓开办银行卡，尤其不能出售银行卡以牟利。侦查发现，任何一起电讯诈骗的实施都与银行卡的开设、转账、取款密切相关，电讯诈骗者最终取现都须借助ATM机，使用银行卡，因此网上已出现买卖银行卡的链条。故出售银行卡行为不仅泄露自己的身份信息，增加费用支出，耗费银行信息系统资源，同时也是变相支持犯罪，丧失诚信和公民道德的行为，要承担相应的法律责任。为此在公安部门要求下，上海银监局正在联合沪上各银行建立同一人在同一银行开设多张银行卡和同一人在不同银行开设多张银行卡的快速通报、预警及控制机制