本报讯

　　记者日前从上海银监局召开的2012年上海银行业案防和安保工作会议上了解到，2012年上海银行业案防安保工作仍坚持机构为主、机构是案防工作第一责任人的原则，注重长远规划以提升案防工作水平，注重第一防线建设以精细化管理案件风险，注重优化绩效考核指标以营造有利的内控机制，注重强化内审稽核工作以形成有效的第二防线内在机制。

　　2012年上海银行业案防和安保工作会议传达贯彻了银监会案防安保工作会议精神，通报当前案防安保形势，重点部署下一阶段案防安保工作。

　　上海银监局局长廖岷充分肯定了近年上海银行业案防安保工作取得的成效，主要包括案防体系更加完整、工作思路更加清晰、案防措施更加有效、工作基础更加扎实。他认为，2011年上海银监局在认真落实“银监会深化案防和内控制度执行年”各项要求的基础上，结合实际推进的“防范操作风险三十禁”、“基层高管离职声明”、“从业人员不当行为排查”、“从业人员不良信息库”建设等工作更是成为上海银行业的案防亮点和比较竞争优势，为案件防控和操作风险监管形成了较好的基础。

　　廖岷指出，当前上海银行业面临的案防安保形势依然严峻，民间借贷风险继续向银行体系蔓延，信用风险累积演变可能催生出案件风险，社会资金面紧张同样考验银行员工职业操守，外部人员利用网络手段、利用高科技手段针对网银、银行卡、手机银行、POS机等领域的案件时有发生，外部侵害案件的风险依然存在。与此同时，辖内银行业案防工作“上热下冷”的态势仍未根本扭转。

　　上海银监局明确，今年上海各中外资银行业机构要继续深化“案防和内控制度执行年”活动，重点落实好“一张报表、一项创新、四项特色”工作。

　　“一张报表”，即《银行业金融机构案件防控工作情况统计表》，内容涵盖轮岗、对账执行、内审稽核覆盖、内控制度修订、风险排查、违规责任追究等9个方面工作，监管当局以按季了解各机构案防工作推进落实情况，加强横向比较，落实重点推进。

　　“一项创新”，即推广银监会要求的违规积分管理制度，要求各机构在落实好上海市银行同业公会即将出台的《上海银行业违规积分管理操作指引》的基础上，开发违规处罚（违规积分）信息管理系统，充分发挥违规积分管理制度在员工日常操作中的风险管控和警示作用。

　　“四项特色”包括：深化重点领域风险管控，以内审带动内控，真正传导案防压力；持续强化从业人员操守管理，扩大银行员工离职声明范围，推行客户经理、理财经理离职告客户书，形成有效监督机制；持续开展从业人员案防安保知识教育，以警示教育片和《案防新规百问》学习提升全行业员工的案防意识；加强案防安保工作交流，大力推广机构的好做法、好经验，整体提升工作水平。