本报讯

　　上海银监局创新工作方法，以各项制度的有效落实为重点，深入基层网点开展案防工作调查，探索更为有效的压力传导机制，强化案防薄弱环节的治理。同时，引入商业银行业务骨干共同参与，促进各银行间互相学习、交流、借鉴，化被动整改为主动看齐，基层网点案防工作有新突破。

　　当前，银行案防工作在一定程度上存在“上热下冷”的问题，案防要求有逐级弱化的现象，案防压力难以百分百到达基层网点，主动有效的案防工作机制尚未完全建立。针对此情况，上海银监局分别从16家在沪商业银行各抽调1名案防工作业务骨干，与局办公室6位同志共同组成8个联合调查组，经统一培训后，对辖内28家银行的90家基层网点开展了案防工作调查。

　　调查人员通过与被查网点负责人座谈、查看案防书面资料和工作培训记录、提问基层员工案防知识等方式，从多个角度对被查网点案防工作开展情况进行实地调查，更真实地了解了各银行推动案防工作落实到基层过程中的经验和不足。

　　针对本次调查反映出的情况，在当场指出问题和改进要求的基础上，上海银监局专门就银行基层网点案防工作调查活动组织座谈，深入总结各行基层网点案防工作中的亮点与不足，并就进一步做好基层案防工作提出具体要求。

　　在整个调查过程中，上海银监局加大对基层案防薄弱环节的关注，结合以往工作中发现的问题，主要围绕银行是否转发并制定了《银行业金融机构案件处置三项制度》实施细则，是否组织员工学习并了解《重大突发事件报告制度》的核心内容，是否开展过银行从业人员不当行为专项风险排查，是否认真落实深化“银行业内控和案防制度执行年”活动四项“规定动作”，是否认真执行基层支行高管人员按要求发布离职声明和报送从业人员不良信息，是否组织学习《上海银行业案件防控警示教育读本》等六大方面，开展走访与调查，督导各行的落实情况。

　　总体来看，大多数被调查网点负责人对案防工作较重视，能充分认识到做好案防工作的必要性、重要性和紧迫性。被调查网点基本上能较好地落实银监会以及上海银监局有关案防工作的部署，制订并落实相关制度，积极组织员工学习相关文件并做记录，大部分网点被访谈人员对“三项制度”、四项“规定动作”等案防知识要点较为了解。各行均在去年9、10月间认真开展了从业人员不当行为专项风险排查，对银行从业人员离职声明和员工不良信息报送工作基本知晓，能以《上海银行业案件防控警示教育读本》作为教材开展员工思想教育工作。

　　同时，部分基层支行能够根据上级行的工作要求，实施具有本行特色的防控工作。如设立了专门的合规经理专门负责案防工作；加强对客户经理的管理，离职前需对其经手的账户进行对账稽核，并向客户发布告知书，防范客户经理假冒银行名义实施不法行为；重视营业场所管理，特别是会议室等公用场所，通过使用登记、增加监控设施等防止被不法分子借用、利用；重视员工日常管理，每季开展不良行为排查，将新近招聘、遭遇突发事件、刚结婚、家中经济发生困难、患病的员工作为排查家访、谈心重点；组织编写业务案例选编，通过正面的事例进行宣传教育等等。

　　此外，通过此次调查，给参与调查的各行以很大的触动。各行充分认识到，工作重视程度的差异是不同行案防质量差异的重要因素，也是克服客观困难做好案防工作的重要动力。通过借鉴同业间富有成效的作法，开拓了自身工作的思路，改进自身工作的方式方法，对于某些薄弱环节的治理起到事半功倍的作用。案防工作人员也得到了一次难得的交流锻炼机会，近距离地了解同业间的具体操作，对如何结合本行实际做好工作也有了全新的认识。

　　调查也发现，尽管大多数银行能够将案防工作放在比较重要的位置来落实，但部分工作在基层普遍存在薄弱环节。如，案防新制度的落实有待加强，深化“案防执行年”活动要求没有充分落实，不当行为排查、不良信息报送、离职声明工作开展不够深入等。

　　对此，上海银监局要求各家机构进一步重视案防工作。要求各银行在下阶段的工作中必须率先在分行层面树立正确的案防工作理念，并以此推动支行层面强化案防意识。同时，督促各银行不仅要在总、分行层面加强认识，更要在支行层面提高重视度，避免出现“上热下不热、上急下不急”的局面，切实解决案防要求传导和执行的问题。

　　进一步落实案防制度。及时制定、转发各类业务规范，强化银监会《案件处置三项制度》和《重大突发事件报告制度》以及上海银监局《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》等案防新规的落实。加强基层网点对于案防工作的了解，将案防工作压力和要求传导到基层网点，传达到每一位员工，以此推动案防工作水平的整体提高。

　　进一步加强整改落实。对于在2011年从业人员不当行为排查、深化“案防执行年”活动中暴露出来的问题，要求各银行及时进行整改，明确整改时间和落实相关责任，避免“同质同类，屡查屡犯”。对于此次检查调查中工作基础较好的银行，应当本着“有则改之，无则加勉”的态度，总结、固化已有的好做法，切实巩固“案防执行年”的工作成果。