本报讯

　　记者近日从浦发银行获悉，自2010年8月该行推出“基金诊断”业务至今，已有逾4000名客户为基金“体检”。

　　“基金诊断”是浦发银行自主开发的诊断系统，由专业的理财顾问对投资者投资偏好、投资经验、资产状况、风险承受能力、投资目标等进行综合测评，并出具《基金投资组合诊断报告》，为投资者提供最优基金组合配置建议。客户只需前往该行网点，即可享受此项服务。

　　在浦发银行上海分行第一营业部，记者恰好遇到前来接受基金诊断的杨女士。由于近期上海开征房产税，杨女士提前卖掉了名下的一套房产，打算观望一年再决定是否重新置业，她的账户上现金及持仓基金共计300多万元。测评显示，杨女士为积极型投资者，具备一定风险承受能力。系统为她推荐的基金配置为股票型80%、债券型10%和货币型10%，而目前杨女士所持基金全部为股票型。不过，考虑到杨女士1年后可能还会置业，为增加资金的安全性，理财顾问加大了债券基金和货币基金的建议投资比例，各类基金的建议配置比例分别为25%、50%、25%。参照历史收益，该比例的基金组合预期收益率为9%、风险度为9.97%，杨女士收益为正的可能性为81.59%。在得到杨女士认可后，理财顾问进一步推荐了基金品种和投资策略，并出具了一份图文并茂的《基金投资组合诊断报告》。

　　和杨女士一样，不少客户都听取理财顾问的建议，及时调整了持仓比例，并在股市持续震荡的背景下，成功跑赢大盘，实现了资产的保值增值。