| 来源： |
国际财经时报 |
发布时间： |
2011年05月11日 15:12 |
作者： |
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早报讯 中国企业正在对闲置现金流增值管理提出更高的要求。招商银行 （主力买卖）近期的一份调查研究显示，尽管国内企业在现金及财资管理方面取得了卓越的进步，但焦点主要集中在资金的集中化管理方面，尚缺乏对企业经营性现金流转过程中形成的短期沉淀资金的增值管理。
事实上，商业银行也越来越重视企业闲置资金的增值管理业务，此领域的创新产品也开始逐步出现。例如，招商银行近期就推出了国内首创的智能化现金增值产品“智能现金池”。
据招商银行总行现金管理部高级经理张鹏介绍，该产品依托招商银行网上企业银行，配合企业自身经营性资金计划，设有以日、周、月为周期的多重账户检查机制，系统将按照企业预设指令自动监测账户资金余额，将短期闲置资金自动投向更高收益的债券型基金、货币型基金等标准化金融产品。当账户余额低于预警值时，智能现金池可按照企业预设指令自动将部分金融产品进行赎回，对企业流动性进行有效补充。
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