| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2011年06月27日 05:24 |
作者： |
木子 |
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证券时报记者 木子
独立基金销售机构牌照发放在即，与独立基金销售机构有关的法规频频出炉。继6月21日证监会正式发布《证券投资基金销售管理办法（修订稿）》以及随后几日发布《开放式基金业务数据交换协议（试行）》后，昨日，有消息人士向证券时报记者独家透露，监管层将于近期公布基金销售资金结算管理办法的征求意见稿，最快在本周就有可能公布。
有业内资深人士称，资金结算是独立基金销售机构必须迈过的一道坎，相关法规的适时推出，表明有关独立基金销售机构的“一揽子”法规日趋完善，独立基金销售机构牌照发放万事具备，只待《证券投资基金销售管理办法（修订稿）》10月1日生效的东风。
监管部门对推行独立基金销售机构的态度一直是慎之又慎。“这里面涉及的一个关键是，如何监管销售机构的资金结算，防止因资金沉淀在销售机构的账户上可能发生的风险。”有业内人士说，打个通俗的比喻，就是怎样防止销售机构“卷款逃跑”。
正是因为监管层的这一顾虑，天相投顾在获得基金代销资格的很长一段时间内，都只能直销代办，而由基金公司来进行结算，而且天相主要针对机构客户代销基金，严重影响了其销售业务拓展。2009初，天相寻求与银行合作，银行在负责基金销售的资金清算以外也履行资金监督责任。不过，高额的银行合作费让天相在发展道路上迟迟迈不开步履。据此，有渠道人士认为，“客户资金结算”是专业基金销售机构必须迈过的一道坎，否则难以和银行渠道共存。
关于具体方式，有接近证监会的人士透露，即将征求意见的基金销售资金结算管理办法可能会在“独立基金销售机构——银行账户——基金公司”之间设计一个“闭环”线路，基金销售公司不能取现，防止了“卷款逃跑”的可能，且资金往来受到银行的密切监管。
据悉，此前公布的基金销售机构相关法规还包括《开放式基金业务数据交换协议（试行）》，这是关于基金业务数据接口标准的技术方案，有助于基金销售工作标准化、规范化，降低销售机构运营成本，提高效率。
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