| 来源： |
国际金融报 |
发布时间： |
2010年04月19日 09:01 |
作者： |
潘清 |
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今年以来Ａ股市场波动频繁，引发投资者需求的多元化。在此背景下，基金公司也开始探索营销创新，“定期定额转换”等新功能悄然亮相。
来自南方基金管理有限公司的消息说，近日南方基金网上直销推出了“定期定额转换”和“定期不定额申购”功能。其中，通过“定期定额转换”业务，投资者可以将银行卡中的现金买成“南方现金增利Ａ”货币基金，然后设置定期定额转换计划，定期将货币基金转换成股票型或其他类型基金，通过定投的小额分批入市，达到用“纪律”投资摊低投资成本的效果。
在转换时间方面，这项业务也提供了较为灵活的选择。据悉，投资者可结合网上直销灵活的每月投资日期自选功能，自由设定定期定额转换的频率，每月设置多个不同日期的定期定额转换计划，从而实现分散投资效用的最大化。
作为定投业务的补充，“定期不定额申购”业务自动将定投日的前一交易日指数收盘点位，与设立定期不定额申购计划时的收盘点位进行比较，判断市场是超涨还是超跌，并根据计算结果决定上浮还是调低投资金额，起到“逢高减小投资力度、逢低加大投资力度”的作用。
南方基金有关负责人透露，在此项业务中，作为比较基准的“标的指数”可以由投资者自行挑选，目前支持上证综指、深证成指、沪深３００和中证５００等４只指数。如果投资指数基金，则可选择这一指数基金对应的标的指数。
基金业内专家评价说，投资者需求的多样化促使基金公司推出越来越多样的投资理财方式。“定期定额转换”和“定期不定额申购”业务的出现，可针对性地提高投资者资金利用效率，具有高度的灵活性。这也反映了基金投资的新趋势。
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