| 来源： |
基金买卖网 |
发布时间： |
2012年06月06日 10:02 |
作者： |
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6月6日，定位为中国基金市场最权威投顾的众禄基金正式试业，意义重大，这标志着中国基金行业正式进入投顾时代。
一直以来，中国基金销售以任务为导向，重认购轻申购，“新基金才卖1元，比老基金便宜”的口号误投资者不浅，劝客户赎回老基金认购新基金的案例时有发生；一直以来，基金有销售无服务，很多投资者甚至连自己买的基金是什么类型、管理人是谁都不知道。
没有投顾服务，基金就不是完整的产品。因为实物商品的核心功能是确定且众所周知（例如，买冰箱，都知道买的是制冷功能，冰箱也不会随着时间的推移变成热箱），那么基金呢？保值增值是目的，但不是功能，因为基金也可能亏损。买基金，首先买的是该基金契约界定的投资对象的所有权或债权；其次，买的是条款设计，例如，风险收益安排等；再次，买的是管理人的能力和实践服务（主要体现在主动型基金，有时候基金经理一换，好基金可能就成差基金）；最后，买的是销售渠道的投顾服务，即在售前把前三点研究透，和客户讲清楚，再把客户和环境进行客观评估，然后再给客户推荐合适的基金或基金组合，售后要持续优化基金组合，以确保达成客户目标。
因此，只有基金管理人的勤勉尽职和基金销售渠道的客观、专业、持续的投顾服务结合起来，这才能赋予基金产品“通过资产管理，实现保值增值”的功能，基金才是完整的产品。
在以上过程中，独立基金销售机构要作为基金公司和基民之间的桥梁，看住上家（督促基金管理人勤勉尽责），服务下家（投资者），与基金公司分担服务责任，引导基金投资者和基金资产向好基金倾斜，实现资源优化，促进基金行业以投资者利益为导向，实现各个主体的共赢。
从发展趋势来看，中国基金将从投资专家过渡到投资专家与投资工具并重，基金产品创新也日新月异，这进一步强化了基民对投资顾问的需求。
作为首批独立基金销售机构，众禄在过去五年基金投顾服务实践中取得了一些成果，此外，一些创新努力对中国基金行业和基金投资者具有重大的意义：
第一、与互联网深度融合的投顾服务。众禄基金投顾服务充分搭建在网络平台上，使服务差异化和自主化，不同的客户输入不同的风险承受能力等各种具体信息，可以得到不同的基金组合推荐页面，达到“千人千面”。
第二、以客户为导向的差异化服务。当前，很多机构都以客户资产总额为分类依据提供差异化服务。众禄则是以客户需求和投资成熟度作为客户分类依据，分为委托型、参与型、自助型，提供差异化服务。
第三、符合中国国情的投顾服务。例如，在积极引导中国基金投资者树立长期投资理念的同时，适当推出中短期基金投顾服务。
第四、授“鱼”与授“渔”高度结合的投顾服务。众禄一直重视投资者教育，旗下基金买卖网于2007年就设立“基金爱问”栏目，由众禄基金研究员在线免费解答各类基金疑问；新建的众禄基金网将持续开展投资者视频教育，等等。
众禄正式试业，中国基金行业从此进入投顾时代！
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