| 来源： |
理财周报 |
发布时间： |
2009年06月22日 11:18 |
作者： |
李晔斌 |
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泰信基金：创新定投模式促银行做定投
理财周报记者李晔斌/文
"泰信212策略定投大巴，是我们今年与银行深入合作，创新定投方式的一个大胆尝试。"泰信基金管理有限公司营销总监高海鸥告诉理财周报记者，她对基金公司与银行合作推进基金定投业务，有很深的体会。
与银行深度合作，创新定投方式
理财周报：泰信基金目前银行定投渠道发展得如何？和哪些银行有定投基金的合作？
高海鸥：我们很早就推出了基金定投业务，现在基本和所有银行都在定投方面有了合作。包括工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、中信银行、浦发银行、深圳发展银行、光大银行、民生银行、北京银行、华夏银行、深圳平安银行、宁波银行等。
理财周报：泰信基金和银行在关于基金定投方面的合作包括哪些？
高海鸥：具体的合作方式主要有三方面：首先是不断深入地加强投资者教育活动。
其次，在定投模式上追求创新，像今年推出的"泰信212策略定投大巴"就是其中之一。它的构思就是针对市场的估值变动来调整前期累计定投资金，以期规避市场风险。例如投资者每月月末严格坚持定投1000元，但在市场估值出现明显高估时，可将前期累计的定投额度转换成货币基金，直到市场估值回归理性后（例如风险承受能力较强的投资者可以设定市盈率低于50倍、市净率低于5倍为理性市场），将前期投资总额分12个月定投股票型基金。
再次，要深入和银行合作，主动参加培训，为银行客户经理及客户讲解基金定投知识。
理想渠道关键在售后服务
理财周报：你认为最理想的基金定投销售渠道需要具备哪些因素？
高海鸥：我理想中好的银行基金代销渠道首先应具有很好的售后服务体系，能为客户提供定期的定投后续服务。
第二，要有比较全面的网点资源。因为定投基金的单笔投资都不大，在基金客户上都属中小规模客户，网点多能带动基金定投客户数。
第三，能拥有一定数量的客户资源。但我在这里所指的客户资源，需要进一步细分。最好是那些代发工资和缴费等经常有资金往来的账户比例较大。
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