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发布时间： |
2011年05月27日 09:58 |
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2010年11月13日，中国金融理财师年会（2010）在杭州隆重举行。此次年会邀请到国外内金融理财行业的数十位专家、学者与超过1500名CFP/AFP/EFP持证人共聚一堂，展开一场精彩的金融理财学术盛宴，金库网进行全程网络直播。
以下为国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席，刘鸿儒教授演讲实录：
尊敬的各位来宾、各位朋友：
今天，在美丽的西子湖畔，我们欢聚一堂，隆重地举行2010中国金融理财师年会。中国金融理财师年会已经连续在上海、广州成功举办了两届。去年在广州举办的第二届年会上，我曾经说，我们要把年会办成继续学习新知识的课堂、相互交流经验和心得的平台、展现金融理财界精英才智的舞台。事实证明，金融理财师年会已经成为在金融理财界颇有影响的盛会，受到广大持证人朋友的欢迎，也越来越受到社会公众的瞩目。
在本次年会上，我们邀请了国际金融理财标准委员会（FPSB）首席执行官诺?梅（Noel Maye）先生和美国CFP理事会教育委员会主席马克?考德斯（Mark Kordes）先生到会致辞，我们特别邀请了中国人民银行副行长马德伦、中国证监会纪委书记李小雪、保监会副主席魏迎宁就金融形势、资本市场发展和保险市场的变化作主题演讲。我们还邀请了业内资深的专家，就宏观经济和十三个专题进行深入的交流和探讨。
在这里，我代表国际金融理财标准委员会中国专家委员会，感谢到场的各位嘉宾，感谢大力支持本次年会的各家金融机构和《新财富》杂志社，感谢专程到会的台湾、香港的同行们，感谢从全国各地来参加盛会的1500多名热情洋溢的持证人朋友！特别要感谢无私奉献、为会议付出辛勤劳动的54名志愿者朋友！
在过去的一年里，我们的金融理财事业继续蓬勃发展。截至目前，在中国大陆的持证人总数已达71935人，其中CFP持证人8903人，AFP持证人60907人，EFP持证人1957人，CPB持证人168人，预计到今年年底持证人总数将达到7万3千人，明年有望超过9万人。他们已经成为各大金融机构的业务骨干，有的已经成为个人理财业务的管理者和领导者，他们的优异成绩和突出表现已在业内和社会上产生了良好的影响。
我曾多次反复讲过，CFP事业在中国大陆之所以能够取得蓬勃发展，最根本的一条在于我们始终恪守“保证质量、水平取胜”的原则，坚持国际标准不放松，维护CFP这个黄金品牌的社会信誉。为了使我们的工作更好地体现这个原则，今后要在三个方面继续努力工作：
一、严格执行国际标准，不断提高和完善教学体系、考试和认证制度。
近年来，CFP事业在国际上也得到了广泛的发展，国际金融理财标准委员会（FPSB）不断完善CFP资格认证制度，陆续推出了一系列标准。在刚刚过去的10月份，国际金融理财标准委员会理事会议韩国首尔召开，向各国的CFP持证人和会员组织提出进一步的要求：
（一）CFP持证人必须严格恪守职业道德准则，时刻把客户的利益放在首位，努力避免与客户发生利益冲突，为客户创造专业金融理财服务的价值。当前，受国际金融危机影响，在很多国家和地区，客户的资产损失严重，而金融理财从业人员向客户销售产品时存在的利益冲突再次成为公众和各国监管部门关注的焦点。在这种情况下，国际组织重申CFP资格认证制度对CFP持证人严格的职业道德要求，具有格外重大的意义！
（二）CFP持证人在为客户提供服务时，应该遵循国际统一的金融理财执业操作准则，按照六大步骤为客户量身定制理财规划方案，提高金融理财的专业水准。为此，FPSB专门制定了《金融理财全球竞争力标准》，要求广大持证人按照这个标准，为客户提供最专业、最有价值的服务。
（三）CFP资格认证教育的课程体系要标准化。为此，FPSB制定了《综合金融理财课程标准》，对金融理财课程的结构、内容提出了具体的要求。当然，这个课程体系也强调本土化，要求国际通用的课程内容应该占60-70%的比重，本土化的内容应该占30-40%的比重。FPSB还制定了《理财规划方案的标准框架》，要求理财规划方案应该体现专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力，对制作方案的六个步骤分别应该涵盖的内容和所必须达到的标准作了详细说明。另外，FPSB正在投入力量，制作金融理财规划方案报告的标准化示范样本，预计将在年底呈现给大家。
针对FPSB的这一系列要求，我们将采取措施，贯彻国际标准，提高和完善我们的教学、考试和认证工作。在教学方面，我们将根据理财市场的新发展和新变化，完善修改教学大纲，对现有的教学内容进行充实、提高；在考试方面，我们将投入力量加强题库建设，增强考试的透明度，提高考试质量，更好地引导教学和学习，同时还要完善计算机考试模式，方便广大学员，保证考试的公平、公正；在认证方面，我们将加强对申请人的职业道德和从业经验考察，强化职业道德要求和专业责任，继续贯彻“保证质量、水平取胜”的原则。
二、强化对持证人的继续教育与再认证工作，提高持证人的综合素质，让每一个活跃在个人理财第一线的持证人都变成CFP黄金品牌的形象大使
CFP制度的最大优点就是它颁发证书以后，还要对持证人进行继续教育，不断充电，不断提高。我们在这方面已经做了大量工作，积累了一些宝贵经验。目前我们的继续教育主要包括三个方面：一是在各大金融机构的支持下，利用他们的有利条件，组织持证人进行继续教育，这些活动有的是金融机构自己组织的，有的是我们组织的，收到了很好的效果；二是在全国各地大中城市组织现场继续教育活动和高端论坛，今年以来我们共组织了这样的活动99场，覆盖45个大中城市，参加的人数达到7万人；三是建设和完善网上继续教育平台《金库网》，组织各种生动活泼的继续教育活动，深受广大持证人欢迎。目前，金库网日点击量超过60万次，日访问量达到5万余人，她已经成为名副其实的“金融理财师的网上家园”。
今年以来，我们还加强了国际交流，我们邀请一些国外的著名投资领域和理财领域的专家到中国来和我们的持证人进行交流，还组织了港澳台CFP持证人的跨境认证活动。未来我们还将进一步加强在持证人国际交流方面的继续教育活动，拓宽持证人的国际视野。
三、面向社会大力开展宣传教育，引导和强化社会公众的专业金融理财意识，增进公众对CFP资格认证的了解，推动CFP事业的更大发展
首先，继续办好金库网和《理财师》杂志，加大对外开放的力度，面向市场、面向社会。
其次，我们要与社会有影响的媒体包括电视台、报纸、杂志合作，扩大宣传。这里我要特别向大家提到的是，我们已经与在中国财经界最有影响的《新财富》杂志商定，由他们出版一个专刊，宣传报道理财市场和CFP事业在中国的发展。在这次年会上，已经向大家发了他们的试刊。我们相信，借助于各媒体的力量，我们CFP事业的对外影响力会更加广泛和深刻。
再次，继续办好一年一度的中国金融理财师年会。今后，我们准备把理财师年会办成开放型的年会，面向国际，面向社会，面向市场，办得更加丰富多彩。
各位同事，各位年轻的朋友，展望未来，中国大陆个人理财市场发展速度惊人，潜力巨大。现引用会上发给大家的《新财富》杂志专刊上的几个数字：
瑞信私人银行《全球财富报告》认为，中国已成为全球第三大财源地，家庭财富总值达16.5万亿美元，仅次于美国和日本，预计2015年会增加到35万亿美元，将超过日本成为全球家庭财富第二高的国家。
在私人财富急剧增长中，出现了日益庞大的以中产阶级为主体的中端理财群体，专刊上讲了几个数据，其中有一个数据比较符合实际：中国年收入在30万元以上的家庭超过2 000万户。如果按每个CFP持证人服务50-100名客户计算，中国大陆需要20-40万名CFP持证人。
上面的预测数字不一定准确，但是可以看出发展趋势。它告诉我们，中国的个人理财市场前景广阔，我们任重道远，要加倍努力，开拓进取，迎接美好的未来！
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