中国建设银行个人存款与投资部副总经理马梅琴：基金营销应打理财服务牌 |
| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2011年11月21日 05:40 |
作者： |
陈楚 |
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证券时报记者 陈楚
在“2011中国基金营销拓展研讨会暨基金营销十年高峰论坛”上，中国建设银行个人存款与投资部副总经理马梅琴表示，未来十年基金业发展要打理财服务牌，要用顾问式的销售，用专业化的资产配置服务和售后服务来提升基金业的形象。
马梅琴认为，目前中国基金投资渠道狭窄，基金经理短期排名压力巨大，这是造成基金产品同质化的一个重要原因。基金公司如果不加强产品创新，可能导致客户的失望情绪蔓延，引起市场萎缩，最终影响中国基金业的发展。同时，基金产品的顺周期问题明显，这主要表现在基金产品受经济周期的影响较大，难以合理平衡资本市场波动带来的影响。在市场下行过程中，许多基金产品收益波动常常大于市场波动，风险放大，净值缩水比较严重，导致社会各界对基金专家理财的能力产生质疑。
马梅琴表示，一些基金公司在设计产品时没有很好地进行市场和客户调研，而是单纯抢占发行通道，不断推新产品，对市场和客户需求考虑不到位，没有在合适的时机发行合适的产品。商业银行渠道在销售产品时对产品和客户的把握也不够，不能合理地处理两者协调发展的关系。
马梅琴建议，基金公司应该根据个人投资者的特点逐步引入绝对收益型的基金产品概念，构建多层次基金产品市场，基金公司应在现行公募、一对多之外深度挖掘投资者需求，做一个专业的产品提供商；基金公司可以逐步拓展基金投资标的，进入另类投资领域，如进行不动产、自然资源、奢侈品、能源、衍生品、债券等降低产品系统性风险；引入新的工具手段，完善基金风险对冲和风险控制；在基金公司和渠道大力发展个人投资顾问业务，用投资顾问业务有效服务客户的资产配置需求；大力提倡和推行基金理财的售后服务。基金行业已经发展了十年，如果说第一个十年基金业迅速扩展是靠新产品一个一个发出来的，那么，第二个十年一定要上质量、上业绩、上服务，从外延式扩张走向以理财顾问式服务、以业绩为导向的内涵式增长，不光要做大，更要做强。
在马梅琴看来，商业银行作为基金销售的主渠道，应在产品销售中承担理财专家责任，创新服务方式和服务流程，采用专业的工具手段来为客户进行资产配置，帮助客户进行投资组合管理，履行必要的投资顾问服务职责，这应该是未来非常重要的工作之一。
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