| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2010年12月14日 05:22 |
作者： |
|
| |
———加拿大皇家银行金融集团证券业务
加拿大皇家银行金融集团（RBC）是加拿大资产与市值最大的银行，也是世界上市值最大的银行之一。该公司是北美最多元化的金融服务集团，可以提供个人与商业银行服务、财富管理、保险、公司融资与投资银行服务、全球交易处理服务等。
RBC的财富管理业务包括直接或通过业务伙伴服务全世界富裕及高净值客户，并为其提供资产管理、遗产及信托等服务。包括加拿大财富管理、美国及国际财富管理和全球资产管理。在财富管理部门之下，包括证券公司、信托公司、国际财富管理公司、PHN投资顾问公司、全球资产管理公司（美国）、投资与投资组合管理、退休规划、商业理财规划、非盈利组织理财、高净值投资组合和财产继承规划等多个部门。
以RBC旗下的道明证券为例，该公司提供的财富管理服务需要经过五个步骤，首先是认识与了解，通过这个步骤来确定如何协助客户达成其生活目标，确认客户生活目标的意义与可行性；第二步是发现的过程，要了解客户的需要、人生目标及其他情况，以确定其财务目标；第三步是分析客户财务及个人数据，拟定符合其目标的长期策略；第四步为客户量身设计包含符合世界水准的产品及服务的解决方案；最后一步还要定期检验客户的情况，确保其财富管理计划与其财务目标相符。
道明证券认为，当客户个人情况或财务市场情况改变，决定投资成功的因素也会改变。因此财富管理的策略亦应随之改变，以因应客户本身与外界环境改变。财富管理师的职责就是提供客户各种情况下的最佳理财准则。财富管理不仅是投资顾问或金钱管理，财富管理需提供保护客户生活方式、企业经营、私房钱、退休计划、子女教育、财产继承等所有财务问题的综合解决方案。财富管理顾问要协助客户及其家庭成员了解其终生的理财需求、问题与机会。(贾 壮)
|
| |
|
| |
|
| |
|
| |
|
|
|
|
|
