| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2010年06月28日 04:54 |
作者： |
王晓娟 |
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保本基金是市场稀缺品种，目前市场上仅有6只保本基金，只有南方恒元保本、金元比联宝石动力、银华保本增值3只开放申购。近期国泰基金公告，国泰金鹿保本在第2个保本期满后，在符合基金合同规定的保本基金存续条件下，基金转入第3个保本期，将于2010年6月24日起至2010年6月30日止开放过渡期申购。市场上可以申购的保本基金增加到4只，投资者应该如何选择？
银华保本
保本一般分认购保本和申购保本。银华保本增值做出保本保证的基金份额只有“基金份额持有人在上一保本周期到期时默认选择转入当期保本周期的基金份额，或者在限定期期限内集中申购的基金份额”，基金份额持有人在保本周期内申购的基金份额不参与保本，即如果投资者在基金公告的期限内集中申购的金额是可以保本的，但在其他时间申购的份额是不保本的。
银华保本增值目前已经成功运作2期，已经在2010年1月25日至2010年2月25日进行该基金第3个保本周期的集中申购。目前，对于投资者来说，日常申购银华保本增值并不能获得保本功能，可将其作为一般混合型基金来看待。
国泰金鹿保本
国泰金鹿保本增值是国内目前唯一的两年期保本基金，其第2个保本期到期日为2010年6月17日，公司公告将于2010年6月24日起至2010年6月30日止开放过渡期申购。该基金只对在募集期认购、在过渡期限定时间内申购以及从上以保本期默认选择转入当期保本期的基金份额承诺保本，即该基金对日常申购（除过渡期申购）是不保本的。
国泰金鹿保本第一期是从2006年4月28日开始运作，至保本周期结束，2年净值增长51.89%；从2008年6月13日开始运作的保本2期。
南方恒元保本
和国泰金鹿保本相比，南方恒元保本的长期业绩更胜一筹，特别是在股市上涨的趋势中。从操作风格上来看，南方恒元保本操作更加激进。2009年以来，该基金股票资产投资比例逐渐增加，从二季度开始超过40%，去年四季度至今保持在60%以上，高仓位运作使其长期业绩突出，但是在震荡市及熊市中，也会影响基金业绩。
金元比联宝石动力
南方恒元保本和金元比联都可以对认购和申购承诺保本，只是金元比联宝石动力在今年8月16日保本期到期，只有在符合保本基金存续条件下，金元比联宝石动力才继续存续；否则，该基金变更为非保本的混合型基金；若该基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则基金合同将终止。
（众禄基金研究中心 王晓娟）
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