| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2010年06月05日 03:46 |
作者： |
文雨 |
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主持人：文 雨
本期嘉宾：广东威戈律师事务所 刘国华律师
来信选登
您好！我曾收到一封邮件，信中称“邦达金融为您提供24小时外汇黄金交易、股指期货、外汇差价玩法、黄金做多空、道琼（斯）、恒指交易等等（交易），并完美集成于一个平台。邦达金融为您带来全新的交易体验，交易平台简单易用。免费模拟账户，助您零风险掌握交易技巧。低点差、 高杠杆，资金安全有保证，值得信赖！是股指期货练兵的地方，现在开户最多可以获取500元人民币的优惠投注金……在获取本次优惠活动的存款奖金后，初始存款为5000人民币以下的账户，欲提取账户全部余额或部分余额，必须完成两次交易（以平仓单结算）后，才可申请提款；在获取本次优惠活动的存款奖金后，初始存款为5000人民币或以上的账户，欲提取账户全部余额或部分余额，客户必须完成不少于存款金额3%的平仓交易额，才可申请提款。”
我的疑惑是，邦达金融这种平台是否合法，将资金交给他们是否安全？同时，我在网上看到一些股民投诉同名公司，不知道是否可确定该公司存在欺诈，或其他非法行为？
多项业务涉嫌违规
主持人：根据该读者提供的信息，维权信箱曾在网上查询公司的资料。由于信件中未提及公司的全名，因此不能确定公司是否在中国有合法注册。针对投资者的疑惑，我们特邀广东威戈律师事务所的刘国华律师予以解答。
刘国华律师：根据网上查询，邦达金融（pan-index.）自称成立于2001年，是爱尔兰第一家实时在线金融交易公司，并是爱尔兰金融服务管理局（Irish Financial Service Regulator Authority, IFSRA）授权并监管的金融投资公司。依据《金融工具市场法规》（MiFID）和爱尔兰金融服务管理局IFSRA的法律、章程、通报、决定和方针运营公司。产品种类包括外汇、黄金、股指、商品等金融衍生品，其主要涉及如下业务：股指期货、 24小时外汇黄金交易、外汇差价玩法、黄金做多空、道琼斯、恒指交易等。就我个人看来，邦达金融在国内开展业务，可能涉嫌诸多违规之处。
主持人：那么，能否就该公司开展的业务，逐一为投资者加以分析？
刘国华律师：好的。首先，其是否能操作股指期货？我认为不可以。我国的沪深300股指期货合约自2010年4月16日起正式上市交易，对开户资质进行了严格限制。邦达金融根本不具备开户资质，更谈不上从事该业务。
其次，其是否具有相关资质从事道琼斯、恒指等海外股市交易？根据我国有关法律规定，除商业银行和基金管理公司发行的QDII（合格的境内机构投资者）产品和经过国家外汇管理局批准的特殊情况外，无论是个人投资者，还是机构投资者都不允许私自直接买卖外股。根据《外国证券类机构驻华代表机构管理办法》的规定，境外证券机构驻华代表处及其工作人员，不得与境内任何法人或自然人签订可能给代表处或所代表的机构带来收入的协议或契约，也不得从事其他经营活动。如果邦达金融未经过国家外汇管理局批准，是不能吸引投资者直接从事海外股市交易的。
第三，其是否具有相关资质从事黄金交易的业务？目前，全国只有上海黄金交易所和上海期货交易所有资格开展黄金现货及期货交易。只要其交易平台不是这两家交易所，那该公司的黄金业务肯定不规范。目前，参与境外金融交易需要得到有关部门的批准，没有得到批文的境外机构所进行的黄金交易均属于非法。如果邦达金融没有得到有关部门的批准，是不能进行境外黄金交易的。
四、其能否从事外汇保证金交易的业务？银监会公布的情况显示，投资者从事外汇保证金交易业务亏损的比例很高，80%甚至90%的投资者都处于亏损状态。银监会称，这种参与者高损失、低盈利的概率状况已近似于“赌博”。2008年6月12日，银监会在网站发布通知，正式叫停了外汇保证金业务。
境外理财风险高
主持人：对于投资者而言，如果投资外汇黄金交易等业务，需要面对哪些风险？
刘国华律师：本人认为，对境内投资者而言，投资外股、从事境外外汇保证金交易、境外黄金交易，首先面临的是资金往来风险。进行上述投资，必须购买外汇，将美元或港币、欧元等通过境内商业银行汇入相应境外券商的商业银行账户，这需要承担汇率风险。毕竟，目前人民币升值趋势明显。同时，还有电汇的手续费。这显然违反了我国外汇管理制度中资本项下外汇不允许自由流动的规定。同时，投资者若想收回投资也非常困难。一方面，海外银行很难直接把资金汇入内地个人银行账户；另一方面，国内结汇也面临层层审批，投资者想要大批汇款进出将非常困难。
其次，面临市场风险。这在任何一个资本市场都存在，海外市场风险也是比较高的，价格的波动区间更大。
第三，面临资金安全风险。海外金融机构大小不等，难免鱼龙混杂。香港、美国等地对小公司限制不多，因而风险比较大。小公司多以较低的佣金来吸引客户，对大陆投资者有相当吸引力。香港曾经发生过多起小券商席卷客户资金的事，让投资者损失惨重。
最后，面临维权风险。大陆和香港、美国等分属不同的法系，法律规定和司法程序存在很大差异。投资者与境外公司或个人发生纠纷，大陆法院可能无法立案审理。投资者只能依据海外法律到海外打官司，难度和成本都非常大。因此，境内个人投资者很难有效利用海外法律保障及维护权益。
主持人：如果投资者不幸陷入纠纷，应该采取哪些措施补救，或维护自己的合法权益呢？
刘国华律师：从上述分析看，邦达金融自称能进行24小时外汇黄金交易、外汇差价等，明显违反了国内法律的诸多规定，该公司的行为可能涉嫌非法经营或者欺诈等问题。投资者可以通过与该公司协商取回“投资款”等费用，或通过民事诉讼程序请求该公司赔偿。同时，投资者可以向该公司所在地的地级以上市人民政府、工商、证监会、银监会等部门投诉举报。如发现该公司涉嫌犯罪的，可向当地或该公司所在地公安机关报案，通过司法机关刑事追赃程序追偿损失。
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