| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2008年12月27日 03:33 |
作者： |
陈墨 |
| |
“特变电工理财计划”26日上柜
产品名称：2008年“金葵花”招银进宝之特变电工（新疆硅业）3号理财计划8155/4号理财计划8155
发售时间：12月26日至12月29日
产品细则：该两款产品的委托起始金额为10万元，委托递增单位为1万元，发行规模上限人民币8000万元，3号、4号认购单笔上限份额为20万份、40万份。产品的委托期为730天，在特变电工到期按照约定价格受让资金信托项下全部股权的情况下，投资者将本理财计划持有到期，则扣除信托费用和银行费用后预期可获得的年化收益率为5.35%。
购买方式：客户可以持有本人有效身份证在招商银行乌鲁木齐市各营业网点购买，并且可以拨打电话或者通过招商银行网络咨询。如认购期结束而理财计划不成立，招商银行将于原定成立日后2个工作日内将已认购资金退回投资者指定账户，认购登记日至退回资金到账日期间不计付利息，认购金额达到规模上限则该理财计划停止认购。
点评：这是一款信托贷款类理财产品，适合稳健型投资者。不过，这类理财计划不承诺本金和收益的保证，而且存续期多达730天，时间较长，有一定的流行性风险。根据规定，招商银行有权但无义务提前终止该理财计划。虽然这类产品的收益率要高于活期存款，不过投资者申购前要多考虑。
“建行财富3号”25日起发售
产品名称：2008年“建行财富3号”4期股权投资类人民币信托理财产品（次级收益类）
发售时间：2008年12月25日至2009年1月14日
产品细则：该产品的委托起始金额为40万元，委托递增单位为1万元，募集规模不超过7.5亿元。值得注意的事，这一产品的委托期为5年，即1825天。该产品的收益由优先收益类产品和该产品共同构成“建银二号”的投资收益予以决定；包括被投资股权退出所得收益、货币市场工具投资收益、短期借款及信贷资产转让利息、其他金融工具投资收益及银行存款利息收益,并最终体现在产品单位净值中，因运用产品资产带来的成本或费用的节约应计入收益。
购买方式：客户可以持有本人有效身份证在建设银行各地营业网点购买，并且可以拨打电话或者通过建设银行网络咨询。按投资者认购金额的1.0%收取认购费，认购费需投资者在认购金额外另行支付。该产品的固定管理费包括产品管理费、投资顾问费、保管费、受托管理费等，共计2.1%/年；投资顾问对产品整体年收益率超过10%和25%的部分，分别收取10%和20%作为业绩报酬。
点评：显而易见，作为一种人民币理财产品，PE股权投资类产品预期收益较高，但期限一般较长，流动性较差，选择此类产品时宜用闲散资金。建设银行这款产品的风险不太高，不过在产品存续期间，投资者无提前终止权。此外，PE产品是一项高风险高收益的投资活动，投资者要清楚自己的风险承受能力，不要被高收益所诱惑，该产品适合激进型客户投资。投资者还要选择优秀的投资团队，管理规范、投资经验丰富的投资公司操作风险小、善于发现投资机会。根据中国的现状，就一般投资者而言，投资于PE信托相对比较稳妥。
上投摩根中小盘基金22日发行
产品名称：上投摩根中小盘股票型证券投资基金 (基金代码：379010)
基金管理人：上投摩根基金公司
基金托管人：建设银行
发行时间：2008年12月22日至2009年1月16日
购买方式：投资者可持有本人有效身份证件通过上投摩根基金公司直销渠道或者建行、工行、招行、交行等银行及各大券商网点认购。如认购金额小于100万元，认购费率为1.2%；如认购金额大于等于100万元且小于500万元，认购费率为0.8%；如认购金额大于等于500万元且小于1000万元，认购费率为0.2%；如认购金额大于等于1000万元，认购费率为每笔1000元。
点评：该基金拟任基金经理董红波表示，A股市场在经历了2008年的大幅调整后，不少具备良好成长性的中小公司酝酿了长期投资机会。上投摩根中小盘股票基金将重点投资A股市场上的中小市值股票，通过自下而上的行业和个股选择，分享中国经济高速增长给优势中小市值上市公司带来的机遇。根据券商调研报告显示：对于未来6个月的选股方向，七成基金经理对于中小市值股票的偏爱超过了大盘蓝筹股，投资者不妨予以关注。
|
| |
|
| |
|
| |
|
| |
|
|
|
|
|
