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证券时报 |
发布时间： |
2007年12月29日 06:27 |
作者： |
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(2007年第2号)
基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）２００６年８月３０日证监基金字［２００６］１８１号文核准募集。
【重要提示】
本基金募集核准文件名称：中国证监会证监基金字［２００６］１８１号
本基金募集核准日期：２００６年８月３０日
本基金的基金合同生效日期：２００６年１１月１６日
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。
银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书（更新）。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为２００７年１１月１６日，有关财务数据和净值表现截止日为２００７年９月３０日，所披露的投资组合为２００７年３季度的数据（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１５层
法定代表人：彭越
成立日期：２００１年５月２８日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００１］７号
组织形式：有限责任公司
注册资本：１亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：徐菡
电话：０１０－５８１６３０６０
传真：０１０－５８１６３０９０
银华基金管理有限公司成立于２００１年５月２８日，是经中国证监会批准（证监基金字［２００１］７号文）设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为１亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：２９％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：２９％）、南方证券股份有限公司（出资比例：２１％）及东北证券有限责任公司（出资比例：２１％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会２个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由３位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定客户资产管理部、交易管理部、企业年金管理部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等１５个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司等２个分支机构。此外，公司还设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。
（二）主要人员情况
１．基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
彭越先生：董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院；曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。
蒋辉先生：副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师；海南省富南国际信托投资公司证券部经理；海南港澳国际信托投资公司证券部经理；中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。
李树先生：董事，大学学历，研究员。曾任吉林省轻工业厅总经理；吉林省经济体制改革委员会主任、经贸委主任等职。现任东北证券有限责任公司董事长。
徐志光先生：董事，法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所，执业律师，合伙人，现任广东万商律师事务所合伙人。２００６年８月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长；深圳天骥基金董事；中国国际财务有限公司（深圳）董事长。现任首长四方（集团）有限公司执行董事兼南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生：独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任；北京仲裁委员会仲裁员；北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。
胡奕钿先生：独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管；香港富帮银行高级副总裁兼信贷风险管理部及信贷策略主管。现任香港渣打银行本地企业信贷主管。
周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。
李素明先生：监事，西南农业大学证券投资专业，获博士学位。曾任四川省广安县杨坪乡科技副乡长；西南农业大学经济贸易学院教师；重庆国际信托投资公司北京证券营业部总经理、副总经理。现任西南证券有限责任公司董事会秘书、稽核总监。
方强先生：监事，大学学历。曾任职于中国北方工业深圳公司人力资源部和资产管理部；深圳市物业发展集团公司人力资源部总监助理；银华基金管理有限公司综合管理部副总监。现任银华基金管理有限公司市场营销部总监。
王立新先生：总经理，中共党员，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。
石松鹰先生：常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理；北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。
陈湘永先生：副总经理，博士。曾任君安证券研究所、国泰君安证券研究所研究员、一级研究员、常务董事。２００２年３月调入银华基金管理有限公司，曾任研究策划部总监、公司总经理助理。
凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。
２．本基金基金经理
王华先生，经济学硕士，中国人民银行研究生部毕业，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。２０００年１０月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作，现任公司投资管理部副总监。２００４年３月２日至２００７年２月５日任银华保本增值证券投资基金基金经理、２００５年７月９日至２００６年１０月２１日任银华货币市场证券投资基金基金经理。２００６年１１月１６日起任本基金基金经理。
３．投资决策委员会成员
委员会主席：石松鹰
委员：王立新、陈湘永、陈秀峰，蒋伯龙，许翔、王华
石松鹰先生：详见主要人员情况。
王立新先生：详见主要人员情况。
陈湘永先生：详见主要人员情况。
陈秀峰先生：经济学硕士。曾就职于中国民族国际信托投资公司、中国信息信托投资公司。２００２年８月进入银华基金管理有限公司，历任天华基金经理助理、投资管理部总监助理、投资管理部执行总监、机构理财部负责人。２００７年１月２８日至２００７年１１月５日任企业年金与机构理财部总监；自２００７年１１月５日至今任特定客户资产管理部总监。
蒋伯龙先生：经济学硕士，投资管理部总监。曾就职于北大方正集团公司、富国基金管理有限公司、招商证券股份有限公司。２００３年１月加盟银华基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、投资管理部估值经理。２００５年９月１０日至２００７年５月１９日任银华优势企业证券投资基金基金经理；２００５年９月２７日至今任银华核心价值优选股票型基金基金经理；２００６年６月９日至今任银华优质增长股票型基金基金经理。
许翔先生：西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；２００２年至２００４年，在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务。２００４年１０月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，银华－道琼斯８８精选证券投资基金基金经理、天华证券投资基金基金经理。
王华先生：见本基金基金经理简介。
４．上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：２００４年０９月１７日
组织形式：股份有限公司
注册资本：壹仟玖佰肆拾贰亿叁仟零贰拾伍万元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号
联系人：尹 东
联系电话：（０１０） ６７５９ ５００３
中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代号：ＨＫ０９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。于２００６年末，中国建设银行市值达１，４２９．９４亿美元，跻身于全球十大上市银行之列。截至２００６年１２月３１日止，中国建设银行总资产为人民币５４，４８５．１１亿元，客户存款为人民币４７，２１２．５６亿元。２００６年，中国建设银行实现净利润人民币４６３．１９亿元，较上年增长１８．０２％，每股盈利为人民币０．２１元，平均资产回报率为０．９２％，平均股东权益回报率为１５％。中国建设银行在中国内地设有１．４万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约设有代表处。２００６年８月２４日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行（亚洲）股份有限公司１００％的股权，并于２００６年１２月２９日完成收购交割，美国银行（亚洲）有限公司更名为“中国建设银行（亚洲）股份有限公司”。中国建设银行在《银行家》２００６年公布的全球银行按一级资本排名中，名列中国银行业榜首，在世界大银行中列第１１位。中国建设银行在《福布斯》２００６年全球领先企业榜中为第６５名，列中国第二位。在《亚洲周刊》２００６年７月公布的亚洲银行３００强排名中，中国建设银行在“利息收入净值最高的银行”和“纯利最高的银行”两项排名中均列第一位，被誉为“亚洲最赚钱的银行”。此外，在２００６年度《亚洲金融》亚洲最佳公司评选中，中国建设银行入选“最佳管理公司”、“最佳公司管治”、“最佳派息承诺”排行榜。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资委托托管团队等８个职能处室，现有员工８０余人。
（二）主要人员情况
罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。
李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部工作，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。
（三）基金托管业务经营情况
截止到２００７年６月３０日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等８只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列（包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置３只子基金）、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯８８精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证１８０ＥＴＦ、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ＥＴＦ、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选等５１只开放式证券投资基金。
三、相关服务机构
（一）、基金份额发售机构
１．直销机构
（１）银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
电话：０７５５－８３５１５００２
传真：０７５５－８３５１５０８２
邮编：５１８０３４
联系人：饶艳艳
网址：***
全国统一客户服务电话：４００－６７８－３３３３
（２）银华基金管理有限公司北京直销中心
地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１５层
电话：０１０－５８１６２９５０
传真：０１０－５８１６２９５１
邮编：１００７３８
联系人：苑荟
（３）银华基金管理有限公司上海分公司
地址：上海市浦东福山路５００号城建国际中心７０２室
电话：０２１－５０８１７００１
传真：０２１－５０８１７０５５
邮编：２００１２２
联系人：康茜
２．代销机构
（１）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
法定代表人：郭树清
客户服务电话：９５５３３
网址：***
（２）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区正义路４号
法定代表人：董文标
客户服务电话：９５５６８
网址：***
（３）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
法定代表人：秦晓
客户服务统一咨询电话：９５５５５
网址：***
（４）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００ 号
法定代表人：吉晓辉
客户服务热线：９５５２８
公司网站： ***
（５）深圳平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路１０９９号
法定代表人：黄立哲
客户服务热线：０７５５－９６１２０２
公司网站： ***
（６）深圳发展银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路５０４７号发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼
客户服务热线：９５５０１
公司网站： ***
（７）广东发展银行股份有限公司
注册地址：广州市农林下路８３号
法定代表人：李若虹
客户服务热线：９５５０８
公司网站： ***
（８）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦
法定代表人：王明权
客户服务电话：９５５９５？
网址：***？
（９）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市湖贝路１０３０号海龙王大厦
办公地址：北京市朝阳区新源南路６号京城大厦３层
法定代表人：王东明
电话：０１０－８４５８８２６６
传真：０１０－８４８６５５６０
联系人：陈忠
网址：***
（１０）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街１８８号
法定代表人：张佑君
电话：０１０－６５１８３８８８
传真：０１０－６５１８２２６１
联系人：权唐
客户服务电话：４００８８８８１０８
网址：***
（１１）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市市南区东海西路２８号
办公地址：青岛市市南区东海西路２８号
法定代表人：史洁民
联系电话：０５３２－８５０２２０２６
传真：０５３２－５０２２５１１
客户咨询电话：０５３２－９６５７７
联系人：丁邵燕
网址：***
（１２）世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦４０－４２层
办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦４０－４２层
法定代表人：段强
电话：０７５５－８３１９９５１１
传真：０７５５－８３１９９５４５
联系人：刘军辉
客户服务电话：０７５５－８３１９９５１１
网址：***
（１３）第一创业证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗路１２号中民时代广场 Ｂ座２５层
办公地址：深圳市罗湖区笋岗路１２号中民时代广场 Ｂ座２５层
法定代表人：刘学民
电话：０７５５－２５８３２４９４
传真：０７５５－２５８３１７１８
联系人：王立洲
客户服务电话：０７５５－２５８３２５８３
网址：***
（１４）东北证券有限责任公司
注册地址：长春市人民大街１３８－１号
办公地址：长春市自由大路１１３８号
法定代表人：李树
传真：０４３１－５６８００３２
联系人：高新宇
开放式基金咨询电话：（０４３１）９６６８８－９９ ０４３１－５０９６７３３
网址： ***
（１５）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳福田区八卦岭３路平安大厦３楼
办公地址：深圳福田区八卦岭３路平安大厦３楼
法定代表人：叶黎成
电话：０７５５－２２６２７８０２
传真：０７５５－８２４３３７９４
联系人：袁月
客户服务电话：９５５１１
网址：***
（１６）兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路９９号标力大厦
办公地址：上海浦东陆家嘴东路１６６号中国保险大厦１８楼
法定代表人：兰荣
电话：０２１－６８４１９９７４
联系人：杨盛芳、易勇
客户服务电话：０２１－６８４１９９７４
网址：***
（１７）华泰证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市中山东路９０号
办公地址：江苏省南京市中山东路９０号
法定代表人：吴万善
电话：０２５－８４４５７７７７
传真：０２５－８４５７９８７９
客户服务电话：（０２５）８４５７９８９７
联系人：张小波
网址：***
（１８）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址：上海市延平路１３５号
法定代表人：祝幼一
电话：０２１－６２５８０８１８－２１３
传真：０２１－６２１５２８１４
联系人：芮敏祺
客户服务电话：４００－８８８８－６６６
网址：***
（１９）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：肖时庆
客户服务电话：８００８２０１８６８ ０１０－６６５６８９１５
联系人：李洋
网址：***
（２０）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心２６楼２６１１室
办公地址：广东广州天河北路大都会广场３６、３８、４１和４２楼
法定代表人：王志伟
电话： ０２０－８７５５５８８８转各营业网点
传真：０２０－８７５５７９８５
联系人：肖中梅
网址：***
（２１）国信证券有限责任公司
注册地址：深圳市红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层
办公地址：深圳市红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层
法定代表人： 何如
电话： ０７５５－８２１３０８３３转２１８１
传真： ０７５５－８２１３３３０２
联系人：林建闽
客户服务电话：８００－８１０－８８６８
网址：***
（２２）湘财证券有限责任公司
注册地址：湖南省长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼
办公地址：上海市浦东银城东路１３９号华能联合大厦５层
法定代表人：陈学荣
电话：０２１－６８６３４５１８
传真：０２１－６８８６５９３８
联系人：钟康莺
开放式基金咨询电话：０２１－６８８６５０２０
网址：***
（２３）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦３８－４５层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦３８－４５层
法定代表人：宫少林
传真：０７５５－８２９４３２３７
联系人：黄健客户服务电话：４００８８８８１１１，０７５５－２６９５１１１１
网址：***
（２４）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东银城中路２００号中银大厦３９层
办公地址：上海市浦东银城中路２００号中银大厦３９层
法定代表人：平岳
客户服务电话：４００６２０８８８８
联系人：张静
网址：***
（２５）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路５２８号上海证券大厦南塔１５－１６楼
注册地址：上海市浦东新区浦东南路５２８号上海证券大厦南塔１５－１６楼
法定代表人：王明权
电话：０２１－６８８１６０００
传真：０２１－６８８１５００９
联系人：刘晨
客户服务电话：１０１０８９９８
公司网站：***
（２６）联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南东路５０４７号发展银行大厦１０层
办公地址：深圳市深南东路５０４７号发展银行大厦１０层
法定代表人：马昭明
电话：０７５５－８２４９２０００
传真：０７５５－８２４９２０６２
联系人：盛宗凌
客户服务电话：４００－８８８８－５５５，０７５５－２５１２５６６６
网址：***
（２７）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号
办公地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦１０层
法定代表人：王开国
电话：０２１－２３２１９０００
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务咨询电话：０２１－９６２５０３ ４００８８８８００１
网址：***
（２８）金元证券有限责任公司
注册地址：海南省海口市南宝路３６号证券大厦４层
办公地址：深圳市深南大道４００１号时代金融中心１７楼
法定代表人：郑辉
联系人：金春
电话：０７５５－８３０２５６６６
传真：０７５５－８３０２５６２５
客户服务热线：４００８８８８２２８
公司网站：***
（２９）国海证券有限责任公司
法定代表人：张雅锋
注册地址：广西南宁市滨湖路４６号
办公地址：广西南宁市滨湖路４６号
联系人：覃清芳
客户服务电话：４００８８８８１００（全国）、９６１００（广西）
开放式基金咨询电话：０７７１－５５３９２６２
开放式基金业务传真：０７７１－５５３９０３３
公司网站：***
（３０）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路１７１号
办公地址：上海市常熟路１７１号
法定代表人：丁国荣
电话：０２１－５４０４７８９２
传真：０２１－５４０３８８４４
联系人：曹晔
客户服务电话：０２１－９６２５０５
网址： ***
（３１）西南证券有限责任公司
注册地址：重庆市渝中区临江支路２号合景国际大厦Ａ幢
办公地址：重庆市渝中区临江支路２号合景国际大厦Ａ幢
法定代表人：范剑
电话：０２３－６３７８６３９７
传真：０２３－６３７８６３１２
联系人：杨卓颖
网址：***
（３２）渤海证券有限责任公司
注册地址：天津市开发区第一大街２９号
办公地址：天津市河西区宾水道３号
法定代表人：张志军
电话：０２２－２８４５１８６１
传真：０２２－２８４５１６１６
联系人：徐焕强
客户服务电话：０２２－２８４５５５８８
公司网址：***
（３３）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市建设路２号
办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座６层
法定代表人：汤世生
电话：０１０－６２２６７７９９－６４１６
传真：０１０－６２２９４４７０
联系人：张智红
客户服务电话：０１０－６２２６７７９９－６７８９
网址：***
（３４）东海证券有限责任公司
注册地址：常州延陵西路５９号常信大厦１８、１９楼
办公地址：上海市浦东区东方路９８９号中达广场１７楼
法定代表人：朱科敏
联系人：邵一明
电话：０２１－５０５８６６６０
传真：０２１－５０５８６６６０－８８８０
客户服务热线：０５１９－８１６６２２２ ０３７９－６４９１２２６６
免费服务热线：４００－８８８－８５８８
网址：***
（３５）东莞证券有限责任公司
注册地址：东莞市莞城可园南路１号金源中心１７楼
法定代表人：周建辉
客户服务电话：０７６９－２２１１９３５１
传真：０７６９－２２１１９４２３
联系人：张建平
网址：***
（３６）德邦证券有限责任公司
注册地址：沈阳市沈河区小西路４９号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路５８８号浦发大厦２６楼
法定代表人：王军
客户服务电话：０２１－６８５９０８０８－８１１９
联系人：罗芳
网址：***
（３７）财通证券经纪有限责任公司
注册地址：杭州市解放路１１１号
法定代表人：陈海晓
客户服务电话：０５７１－９６３３６
传真：０５７１－８７９２５１２９
联系人：乔骏
网址：***
（３８）中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座
办公地址：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座
法定代表人：刘军
联系人：王勤
客户服务电话：９６５９８
网址：***
（３９）长江证券有限责任公司
注册地址：武汉市新华路特８号
法定代表人：明云成
客户服务电话：４００８－８８８－９９９
传真：０２７－８５４８１５３２
联系人：毕艇
联系电话：０２７－６５７９９５６０
网址：***
（４０）中原证券股份有限公司
注册地址：许昌市南关大街３８号
办公地址：郑州市经三路１５号广汇国贸１１楼
法定代表人：张建刚
客户服务电话：０３７１－９６７２１８
传真：０３７１－６５５８５６７０
联系人：陈利民
网址：***
（４１）南京证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭８号
法人代表：张华东
客户服务电话：０２５－８３３６７８８８－４１０１
传真：０２５－８３３６４０３２
联系人：胥春阳
公司网站： ***
（４２）东方证券有限责任公司
注册地址：上海市钟山南路３１８号２号楼２２－２９层
办公地址：上海市钟山南路３１８号２号楼２２－２９层
法定代表人：王益民
电话： ０２１－６３３２５８８８－３１０８
传真： ０２１－６３３２６１７３
联系人：吴宇
网址：***
（４３）东吴证券有限责任公司
注册地址：苏州市石路爱河桥路２６号
办公地址：苏州市石路爱河桥路２６号
法定代表人：吴永敏
电话：０５１２－６５５８１１３６
传真：０５１２－６５５８８０２１
联系人：方晓丹
客户服务热线：０５１２－９６２８８
网址： ***
（４４）国都证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场４５层（５１８０３１）
办公地址：北京市东城区安外大街安贞大厦３层（１０００１１）
法定代表人：王少华
客户服务电话：８００－８１０－８８０９
传真：０１０－６４４８２０９０
联系人：马泽承
联系电话：０１０－６４４８２８２８－３９０
网址：***
（４５）山西证券有限责任公司：
办公（注册）地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
客户服务电话：０３５１－８６８６８６８
联系人：张治国
联系电话：０３５１－８６８６７０３
传真：０３５１－８６８６７０９
网址：***
（４６）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市九江路１１１号
办公地址：上海市临平北路１９号
法定代表人：蒋元真
电话：０２１－６５０８１０６３
传真：０２１－６２４７０２４４
联系人：谢秀峰
公司网址：***
（４７）安信证券股份有限公司：
办公（注册）地址：深圳市福田区金田路２２２２号安联大厦３４层、２８层Ａ０２单元
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话（长途）： ０２０９６２１０
联系人：马正南
联系电话：０１０－６６５７８８１８－２４９
传真：０１０－６５７７８８２５
网址：***
（４８）泰阳证券有限责任公司：
注册地址：湖南长沙建湘路４７９号曼哈顿大厦
办公地址：湖南长沙建湘路４７９号曼哈顿大厦
法定代表人：乔林
传真：０７３１－２８８２３３１
联系人：贾丽峰
客户服务电话：０７３１－２８８９８８８
网址：***
（４９）江南证券有限责任公司：
注册地址：南昌市抚河北路２１９号
办公地址：南昌市抚河北路２１９号６楼
法定代表人：姚江涛
传真：０７９１－６７８９４１４
联系人：余雅娜
客户服务电话：０７９１－６７６８７６３
网址：***
（５０）信泰证券有限责任公司
注册地址：南京市长江路８８号
法定代表人： 钱凯法
电话：０２５－８４７８４７８２
传真：０２５－８４７８４８３０
联系人：舒萌菲
客户服务电话：０２５－８４７８４７６５
网址：***
（５１）国元证券有限责任公司：
注册地址：安徽省合肥市寿春路１７９号
办公地址：安徽省合肥市寿春路１７９号
联系人：祝丽萍
电话：０５５１－２２０７９３８
传真：０７３１－２２０７９３５
法定代表人：凤良志
客户服务电话：４００８－８８８－７７７
（５２）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
办公地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
法定代表人：黄耀华
联系人：高峰
电话：０７５５－８３５１６０９４
传真：０７５５－８３５１６１９９
公司网站：***
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名称：银华基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１５层
法定代表人：彭越
电话：０１０－５８１６３０００
传真：０１０－５８１６３０２７
联系人：杨兵
（三）律师事务所及经办律师
名称：北京市众一律师事务所
住所：北京市东城区东四十条甲２２号南新仓商务大厦Ａ５０２室
负责人：常建
电话：０１０－６４０９６０８９
传真：０１０－６４０９６１８８
联系人：卫宇民
经办律师：云大慧、卫宇民
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所
办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼１６层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：谢枫、樊淑华
电话：０１０－５８１５３０００、０７５５－２５０２８２８８＠传真：０１０－８５１８８２９８、０７５５－２５０２６１８８＠联系人：涂珮施
四、基金的名称
本基金名称：银华富裕主题股票型证券投资基金。
五、基金的类型：
本基金类型：契约型、开放式
六、基金的投资目标
本基金的投资目标是：通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会，同时严格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
（一） 资产配置策略
１．大类资产配置
本基金为主动式的股票型基金，根据对宏观经济、居民收入增长和分布状况、行业状况及资本市场的考察，综合评价各类资产的风险收益水平，对各类资产采取主动、适度配置，在重点投资于富裕主题行业中优势企业的前提下实现大类资产配置，以求基金资产在股票、债券及其他金融工具的投资中实现风险－收益的最佳匹配。
２．行业配置
本基金将通过对居民收入增长和分布状况、消费升级趋势，以及富裕主题行业所涵盖的各大行业及其细分行业的产业环境、政策环境和竞争状况进行分析和预测，确定消费升级、行业经济变量的变动对富裕主题行业及其各细分行业的潜在影响，得出各大行业及细分行业投资评级并确定基金股票资产在各行业的配置比例。
本基金通过定性和定量指标评估，以富裕主题行业中的各大行业及其细分行业为研究对象，从消费驱动力、行业成长性及行业景气度三个方面对行业进行投资评级。
（１）消费驱动力是指居民收入增长、收入分配结构的改善和消费升级等因素对消费、服务类产品／服务的消费增量水平，及其对相关行业成长的持续推动力。本基金管理人利用自身投资研究经验，引入定性和定量评估指标对消费驱动力进行动态评估。其中，引入的指标包括：人口年龄／地域分布、居民收入水平和增长率、财富的人口／年龄分布、消费弹性、宏观政策等。
（２）行业成长的动力主要来源于消费增长和升级的拉动，但潜在的消费意愿和能力可否转化为现实的行业成长，关键要看行业／产品生命周期、行业竞争格局、社会文化／政策导向等因素是否及在多大程度上有利于实现这种转化。本基金将通过上述因素的分析和评估，确定富裕主题行业及其细分行业的成长性评级。
（３）本基金通过分析研究各细分行业资产收益率、固定资产周转率、存货及应收款周转率、产品或服务价格指数等变量的时间序列来评估行业的当前景气度。
（二）股票选择策略
本基金将根据企业的成长性分析来选择股票，具体分如下三步进行：
第一步，调用基础股票库，实施股票初选。
本基金管理人的研究团队进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种形式的系统研究，结合卖方研究机构的覆盖调查，根据股票的流动性和估值指标对Ａ股所有股票进行筛选，经过风险管理组审核无异议后建立和维护股票基础库。
在基础股票库的范围内，本基金将选择其中属于富裕主题行业的股票，以其为基础建立基金初级股票库，成为本基金股票投资的基本范围。
第二步，企业成长性评估，精选个股。
本基金将根据居民消费偏好和升级趋势、企业的产品生命周期、创新能力、市场地位、品牌优势以及管理能力等影响企业成长性的因素，分析初级股票库内企业可持续成长的能力。
本基金在投资中将主要选择以下三类企业：
ｉ．具备敏锐的市场洞察力、良好的产品创新能力和准确的市场地位，能积极、适时把握居民消费偏好和升级趋势的企业；
ｉｉ．具有良好的市场地位、品牌溢价和差异化优势，能够锁定相对于竞争对手更高的利润率的企业；
ｉｉｉ．具有清晰明确的发展策略，管理层具备强有力的执行能力，作为行业的整合者出现，能够获取超额利润。
第三步，结合行业评估和配置，建立股票投资组合。
本基金将结合行业评估结果，并根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整，据以作出买入、增持、保有、减持或剔除的决策，建立和调整股票投资组合。
（三）债券投资策略
本基金的债券投资，将主要采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略，发现、利用市场失衡实现组合增值。
１．根据利率预期调整久期
久期调整是根据对基准利率水平的预测，增加或减小债券投资组合久期的策略。在预期基准利率下降时，适当增加组合久期，以较多地获得债券价格上升收益并获得较高的利息收入；在预期基准利率上升时，缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险。
本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构，为积极债券投资提供基础。利率的变化与宏观经济和货币政策密切相关，研究利率走势具有很强的客观性和现实可行性。这是债券投资组合的战略配置基础。
２．根据收益率曲线变化预期确定组合策略
收益率曲线配置是在确定组合久期后，进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态，确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行配置。
一般而言，当预期收益率曲线变陡时，本基金将采用集中策略；而当预期收益率曲线变平时，本基金将采用两端策略。梯形策略则是把组合平均分配在收益率曲线不同的点上，一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。
３．根据收益率和流动性等因素确定类属配置
类属配置包括各市场债券及各债券种类间的配置。根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高总回报。
（四）权证投资策略
本基金将在遵循法律法规的相关规定，并严格控制风险的前提下，发掘权证投资机会。
一方面，基金管理团队将深入研究行权价格、标的价格和权证价格之间的内在关系，以利用非完全有效市场中的无风险套利机会。
另一方面，基金管理团队将运用期权、期货估值模型，根据隐含波动率、剩余期限、标的价格走势，并结合基金自身的资产组合状况，进行权证投资，力求取得最优的风险调整收益。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准选定为：新华富时Ａ２００指数×８０％＋新华雷曼中国全债指数×２０％。
十、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。
十一、投资组合报告
基金管理人银华基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，于２００７年１０月２３日复核了本报告中的财务指标、收益表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至２００７年９月３０日。
（一）报告期末基金资产组合情况
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
注：由于四舍五入的原因，市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。
（三）报告期末基金投资按市值占基金资产净值比例排名前十名股票明细
（四）报告期末按券种分类的债券投资组合
（五）报告期末基金债券投资明细
（六）投资组合报告附注
１．本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内也未受到公开谴责、处罚。
２．本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
３．其他资产的构成
４．本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。
５．本报告期内本基金未主动投资权证，报告期末持有权证明细如下：
６．本报告期内本基金未投资资产支持证券。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
十三、费用概览
（一）基金费用的种类
１．与基金运作有关的费用
（１）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为１．５％
Ｈ为每日应计提的基金管理费
Ｅ为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（２）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为０．２５％
Ｈ为每日应计提的基金托管费
Ｅ为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（３）基金财产拨划支付的银行费用
（４）基金合同生效后的信息披露费用
（５）基金份额持有人大会费用
（６）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费
（７）基金的证券交易费用
（８）在中国证监会有关规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，销售服务费的具体计提方法、计提标准在招募说明书或有关公告中载明
（９）按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日３个工作日前在指定媒体上刊登公告。
上述第（３）到（９）项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
２．与基金销售有关的费用
（１）申购费
本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
本基金采用前端收费的形式收取申购费用，申购费率按申购金额的大小分为四档，具体如下表所示：
（２）赎回费
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的２５％归基金财产，７５％用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
赎回费率随投资人持有本基金基金份额的时间的增加而递减，具体如下表所示：
（３）转换费
基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。
转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。
转入基金时，原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时，每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。
不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。
（４）其他与基金销售有关的费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日２日前在至少一种指定媒体上刊登公告。
（二）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
（三）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华富裕主题股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于２００７年６月２９日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
（一）在“三、基金管理人”部分，２００７年８月１日本公司２００７年第四次临时股东会批准张磊先生辞去公司独立董事职务，增补胡奕钿先生为公司独立董事，并已报中国证监会深圳证监局备案，因此更新了本公司的独立董事相关信息；更新了本公司办公地址；更新了公司部门设置及董事会下设专业委员会的情况；更新了部分投资决策委员会组成人员的资料。
（二）在“四、基金托管人”部分，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。
（三）在“五、相关服务机构”部分，更新了本公司直销中心的资料；增加广东发展银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、南京证券有限责任公司、东方证券有限责任公司、东吴证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、山西证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、安信证券有限责任公司、泰阳证券有限责任公司、江南证券有限责任公司、信泰证券有限责任公司、国元证券有限责任公司、长城证券有限责任公司为代销机构；原代销机构深圳市商业银行变更为深圳平安银行股份有限公司；更新了部分服务机构的资料。
（四）在“九、基金的投资”部分，补充了最近一期的投资组合报告。
（五）在“十、基金的业绩”，说明了基金合同生效至２００７年９月３０日的基金投资业绩。
（六）根据中国证监会《关于基金实施＜企业会计准则＞后修改原有基金合同相关条款的通知》的规定，经基金管理人与基金托管人协商一致，对本基金的基金合同及托管协议中估值等相关条款进行修改，并已于２００７年９月２９日进行公告。根据上述修改，对本招募说明书“十二、基金资产的估值”中基金资产估值方法的相关内容进行了更新。
（七）在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了基金间转换和咨询、查询服务的部分内容。
（八）在“二十二、其他应披露事项”部分，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告。并说明以下事项：２００７年１０月２２日，本基金管理人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证券股份有限公司持有的本基金管理人２１％股权，山西海鑫实业股份有限公司中标，相关报批手续正在办理过程中。以上股权转让事宜须经相关监管部门批准后方可正式生效。
（九）对部分表述进行了更新。
银华基金管理有限公司
２００７年１２月２９ 日
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