| 来源： |
上海证券报 |
发布时间： |
2009年12月21日 06:23 |
作者： |
马婧妤 |
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⊙记者 马婧妤
○编辑 衡道庆
近年来我国证券期货市场投资者数量快速增多，其构成更加复杂。投资者调查的必要性日渐凸显。业内人士表示，投资者调查是投资者教育、服务工作中的重要环节之一，它为投资者教育、服务工作提供了决策依据，也提供了有针对性、差异化服务的基础。
随着中国资本市场不断发展，投资产品日趋丰富，居民理财意识也逐渐提高，证券期货市场投资者数量大幅增加。数据显示，截至今年上半年，我国共有股票投资者账户数1.3亿户。
“投资者规模急速扩容的同时，其构成也更加复杂。进行专业、科学、有针对性的投资者调查也就成为投资者服务、保护体系当中不可或缺的重要环节。” 业内专家表示，利用投资者调查网络和固定样本库，定期或专项汇总投资者的信息和需求，进行多维摸底调查和分析，有助于更好了解投资者的构成、交易行为和诉求，从而进行针对性较强的投资者教育、服务和保护。
为此，中国证券投资者保护基金公司专门成立了调查中心，中心总监李春风介绍，从2007年6月开始，投保基金在全国范围内针对个人投资者的基本状况、投资信息和偏好以及对股指期货、创业板等金融创新的看法，对投资者教育和投资者权益保护的需求等，开展了四次大规模的调查，并尝试编制了投资者信心指数，该指数从2008年4月开始按月发布。
他表示，近年投保基金建立了全国性的投资者调查网络体系和投资者固定样本库，并探索依托中国证券投资者保护网的平台进行投资者调查，取得的数据客观反应了我国证券期货市场投资者的实际情况、行为模式，为制定监管政策、更有针对性地开展投资者教育工作提供了重要的决策依据。
成熟市场经验表明，开展细致的投资者调查，也可帮助实现更多样化、更有针对性的投资者教育、服务和营销，进而达成更好的投资者保护状态。
据了解，在英国市场，英国财政部和金融服务局根据对消费者群体理财能力状况的调查结果，针对学生、年轻成人、新父母、职场雇员、网民和普通投资者以及中介机构员工本身采取不同层次的教育和培训，独立的公益性组织也针对不同人群，在教育方式、内容、深度上有所区别，金融机构则根据投资者经济实力、投资经验、风险偏好等方面的差异，向不同的投资者提供不同的产品、服务。
另外，专家提到，除了提供决策参考，投资者调查还是检验投资者教育、服务工作成果的重要途径。从业者表示，投资者教育、服务工作是一项难以量化考核的工作，是否产生了效用往往无法立即看出，而通过开展专项调查，如投资者满意度及预期调查等则可实现一定程度的“量化”，也为接下来的工作指明方向。
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