深圳证监局“远程实时非现场检查（稽查）系统”开发纪实

    □本报记者杜雅文

　　这是一把达摩克利斯之剑，有它的存在，辖区内的券商如有风险指标违规超标，深圳证监局监控系统会立即报警。

　　这把达摩克利斯之剑，就是深圳证监局历时三年开发出来的“远程实时非现场检查（稽查）系统”。在“远程实时非现场检查（稽查）系统一期”成功运转2年后，深圳证监局日前宣布系统二期投入运行，由此深圳证监局将全面实时掌握辖区内证券经营机构业务情况，随时实现真正意义上的远程实时非现场检查。

　　“这个系统圆了我多年前的梦，也为非现场检查正了名。”深圳证监局局长张云东表示。

　　十年梦成

　　这个梦起于2001年。当时，证券机构在经营中违法违规现象很多，深圳证监局开发了一套证券经营机构现场检查分析系统，通过现场提取证券营业部的底层数据，进行比对分析，发现了很多违法违规案件，在国内开创了通过IT手段实施现场检查的先河。

　　“这件事情给了我启发：是不是可以做‘远程实时监控系统’，可以实时掌握券商机构的情况？”张云东说，他跟机构处同事讲起这个事，却被告之可能性不大。张云东坚持认为不是不可能，只是条件不成熟，事在人为。

　　2007年，证券机构风险处置基本完成和综合治理顺利结束。张云东感觉到证券机构违规的风险虽然小了，但计算机技术系统风险仍然很大。为此，2007年5月深圳证监局下发《关于做好证券公司信息系统摸底核查的通知》，正式拉开辖区“证券公司IT治理”工作的序幕。在IT治理基础上，证券公司集中交易系统也建立起来。

　　张云东认为，实现“梦”的条件成熟了。2008年11月，深圳证监局“远程实时非现场检查（稽查）系统”建设启动。然而，争议与质疑之声随之而至。其中一个问题就是技术上能否实现，有证券公司担心证监局端技术架构做不出来，运行效率达不到他们的设计需求，反而会影响他们的运营，系统开发商则担心证券公司能不能让他们顺利接入……

　　张云东顶住压力，亲自督战。2009年4月，在金证股份的技术支持和4家试点券商的积极配合下，以“建设成长性系统”设计思想为指导，一套在监管与被监管系统之间呈“蔓藤攀附式”结构的、功能模块“可拔插式”扩展的系统开发完成。2009年10月，远程实时非现场检查（稽查）系统一期建设工作圆满完成投入使用，系统覆盖辖区全部17家证券公司在全国范围内的所有700多家营业部。

　　随着一期成功运行，2010年10月，深圳证监局又启动了二期开发。和一期面向深圳证券公司不同，二期面对的是异地券商在深130多家营业部，要怎样将这么多的监管对象纳入同一个系统，可是费了开发人员不少脑筋。最后他们运用了“卖豆腐”哲学：店铺里卖的豆腐看起来是一大块，但实际上是切成一小块一小块的。异地券商在深圳的130多家营业部，就像这一块块的“小豆腐”，拼在一起就成了一个完整系统。经过不懈努力，今年11月远程实时非现场检查（稽查）系统二期顺利完工。二期主要将深圳66家异地券商的132个在深营业部纳入系统管理。

　　至此，深圳证监局实现了对深圳证券公司、异地证券公司在深营业部监管的全面覆盖，运行情况表明，这套系统没有影响证券公司的任何业务，没有影响其运行效率，也没有引起一起系统事故。

　　监管宽严之辩

　　中国证券报记者在参观中发现，这套系统功能相当强大，其拥有“远程实时非现场检查”、“数据统计分析”、“稽查办案辅助支持”、“IT运行能力评估”、“视频监察”、“实时风控预警”等六大功能。以非现场检查功能来说，涵盖证券公司经纪业务、营销业务、自营业务、资产管理、清算业务、财务核算、融资融券、质押式报价回购八大业务条线，监管人员可以通过主动查询、自动风控预警两种监管手段实现对证券公司的实时监管，同时可对各业务系统数据进行汇总、分析。另外，稽查办案辅助支持功能实现了客户信息查询、交易记录调取、案件证据收集等功能。

　　在这种系统的监管下，从前被监管对象掩盖、隐藏很深甚至面临系统性爆发的风险，如今也可能被监管机构提早发觉。因此，市场上对此有一种疑问，即这种能实时发现违规蛛丝马迹的监管系统是否监管过度？有人以美国为例，美国监管属于事后监管，事前不管，一旦有事，就会将犯事机构罚个倾家荡产。

　　所以开发出这套系统，除了技术上的突破之外，更重要的或许还是观念上的突破。“对于券商的监管，一定要提前，否则小风险也会酿成系统性风险。当年券商国债回购就是这样一个典型的例子。”张云东指出，非现场检查一定要落到实处，查到风险点，否则就是走过场。

　　“在长期监管实践中，我们发现一些所谓的非现场检查其实很不靠谱。”张云东说，传统非现场检查就是报表统计分析系统，被检查对象报送什么，监管机构就统计分析什么。如果监管对象报的材料不完全、不准确、不真实，甚至隐瞒，监管机构一点办法也没有。现在通过远程专线接入监管对象系统，“我们可以实时看到想看到的东西，这让非现场检查现实化了，这套系统为非现场检查正了名。”

　　“监管在本质上也是一种服务。”张云东语重心长地说。在其看来，远程实时非现场检查系统就像是一把达摩克利斯之剑，它始终悬在监管对象头上，提醒他们要提高规范自觉意识，加强内控，有了错误及时改正，在歧路上不会走得太远。