| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2009年09月07日 07:53 |
作者： |
肖妍茹 |
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中国银行副行长朱民在“2009第三届中国银行家高峰论坛”上表示，全球银行业正在面临根本的结构性调整，随着大规模的去杠杆化，银行规模将不可避免地缩小。
银行业的黄金时代已经过去，朱民表示，现在去杠杆化刚刚开始，而在这一过程中银行规模将逐渐缩小。
朱民指出，根据他们的统计，在金融业发展最高潮的2007年，全世界金融资产差不多是全世界实体经济的16到18倍！具体来看，全球1000家最大银行的总资产90万亿美元，占全世界GDP比重164%；全球股票的市值62.7万亿美元，占GDP比重为114%；全球债券余额为79.8万亿美元，占GDP的145%；而全球衍生品名义值674万亿美元，占GDP的比例高达1229%。
他强调，显然我们并不需要一个18倍的金融市场来服务全球的实体经济，因此金融业的萎缩是必然的。以2007年为基准，在未来的3~5年内，正常来说，全球银行资产将下跌20%到25%，股票的市值可能缩水30%，债券市场规模缩减25%，全世界金融衍生产品应该比现有规模减少50%。
银行的核销和去杠杆化还有一个很长的过程。朱民说，次级贷款总体规模7800亿美元，变成次级债券1.3万亿美元，这样看来损失并不太大，但次级债券衍生成CDO，其规模变成了6.4万亿美元，等到CDO转变成CDS的时候达到68万亿美元，是全球GDP的1.2倍到1.3倍，这样的数据令人触目惊心。
朱民说，现在金融衍生产品的回归才刚刚开始，自次贷危机到现在为止，整个金融业的核销是1.6万亿美元，这才刚刚进行了一半，从这个意义来说，去杠杆化还有一个很长的路要走。
此外，朱民还认为，这次危机中贸易的下滑，已经远远超过了1929年的水平，全球经济衰退也造成了作为服务业之一的银行业的萎缩，他认为，世界经济还没有这么快稳定下来。
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