| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2009年03月25日 08:12 |
作者： |
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“银行要与企业建立战略伙伴的关系，我们呼吁和赞成建立多银行的合作模式，为各家企业的银行账户和资金提供统一的管理。”昨日，工商银行（601398.SH，01398.HK）行长杨凯生在“中国企业现金、财资及风险管理年会”上表示，多银行合作的服务模式将有效降低企业的管理成本。
杨凯生指出，银行要坚持资金管理服务模式的创新。“中国的市场太大，企业经营范围太广，有的还走向了全球范围，在这种情况下，我们不可能也不应该只由一家银行为企业提供服务。”
他认为，如果每家银行都建立与企业的交易界面，企业的管理成本就会很高，因此，在银行层面就需要为企业提供一个更加开放的环境，支持多银行服务模式。为企业有效地整合各家银行的收付款和信息报告渠道，支持各家企业的银行账户和资金统一管理。
而从企业与银行契合的角度，杨凯生则表示，企业应当加强对账户和资金的有效控制，一方面企业自身要制定和实施更加严格的开户管理、银行关系和资金使用等各种政策，另一方面也需要银行为企业制定更加合理的账户结构、资金调用的路线，协助企业控制账户余额和现金流向。
另外，企业需要加强对收付款的有效控制。杨凯生认为，对现金流进行有效的预测，有利于企业及时作出资金调动决策，而在保证收付款与企业生产经营密切配合的同时，减少对外部融资的依赖，将企业对收付款的控制向上下游企业进行合理延伸，对整个供应链资金进行有效控制，可以规避一些常见风险。
杨凯生指出，在目前情况下，企业应加强对投融资的有效控制，把流动性放在资金管理的突出位置，当前企业应该更多地选择流动性强、安全性高的投资行为。
“目前，我国的资本市场还不够发达，除了一些企业可以在市场上进行直接融资外，更多的还是要考虑在企业需要资金的时候能否得到银行的信用支持，这就需要企业对自己的银行信用资源加强统筹管理，对分支机构的融资渠道进行统一有效的控制，对各家银行的关系合理地进行平衡。”杨凯生表示。
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