| 来源： |
东北证券研究所 |
发布时间： |
2010年10月28日 14:41 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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投资要点：
2010年前三季度，公司实现营业收入2022.97亿元，同比增加19.88%，实现净利润829.60亿元，同比增加27.48%实现归属于母公司的净利润792.44亿元，同比增加27.70%实现每股收益0.31元，实现每股净资产2.23元。实现全面摊薄净资产收益率19.54%(年化)。比去年同期上升2.37个百分点。
净息差同比小幅上升1个基本点，环比持平，依旧为2.04%外币业务依旧是中国银行净息差扩大的拖累。整体净息差的绝对水平和扩大幅度都低于可比银行z 资产质量继续保持双降，第三季度不良贷款减值准备和债券减值准备都在中期的基础上出现了冲回，信贷成本为0.35%，与去年同期持平，但是环比出现了明显的下降z 成本收入比和有效税率维持下降趋势z 有关外币风险债券余额继续下降，银行继续减持。
维持前期盈利预测和谨慎推荐评级。
（具体内容请见附件）
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