| 来源： |
中国资金管理网 |
发布时间： |
2010年07月20日 15:59 |
作者： |
郑智勇 |
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当前，金融危机的阴影已逐渐消散，经济复苏的势头初现端倪，经过危机的洗礼，企业更加重视现金流的管理，更加注重财资管理在企业稳健经营与发展壮大中的重要作用。分析企业财资管理的发展趋势，有以下几个特点：第一是从强调企业资金集中管理，延展到资金、结算、投融资、风险的全方位集中管理。第二是从逐步明确和规范资金管理职责，到设置独立的资金管理部门；一些在财资管理领域走在前列的企业，已开始推进司库体系的建设。第三是财资管理的目标进一步深化，从追求资金管理的透明、安全、效益，开始转向实现制度、流程、平台的统筹规划与企业经营的密切耦合。四是随着信息、网络技术的深入应用，许多大型企业集团通过专业资金管理系统和电子银行服务，满足高效、便捷、个性化的资金管理需求。
企业日益重视财资管理，对于作为主要的服务提供者的商业银行来说，提出了新的课题。那就是：如何顺应客户需求，不断改进和提升现金管理服务水平。应对企业日益"全面、专业、深入、便捷"的财资管理要求，银行需要从三个方面积极提升现金管理服务能力，满足企业需求：第一，搭建强大的IT开发和电子服务平台，并在此基础上持续研发优化产品功能；第二，深入了解以产业、行业、规模等多种维度划分的不同客户群的资金管理需求，通过对客户商业模式、供应链结构、组织架构等多种因素的分析，提升专业化、乃至个性化的服务能力。第三，建立完善的跨条线、跨机构联动协作机制，培育一支专业的现金管理团队，提供涵盖售前、实施、售后等多个环节的一体化服务。
交通银行在中资银行中较早地系统推进现金管理业务的发展。近年来，以打造综合化、精细化、个性化、电子化的现金管理服务为目标，通过搭建综合化现金管理系统平台、开发完备的现金管理产品、培育专业的团队、建立高效的协作机制，已形成了产品齐全、功能比较完备、服务可靠的现金管理服务体系。
随着越来越多的企业重视财资管理，更多的银行将加入到重视和发展现金管理业务的行列；企业也将在传统的存贷、结算业务之外，更多地依赖银行及第三方服务机构提供专业的财资顾问及产品实施服务。未来在财资管理领域，银行将围绕企业需求，以服务为基础构建银企财资管理伙伴关系；无论对于企业还是银行，与财资管理相关的需求、产品和服务都将有着巨大的发展空间。
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