| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2009年07月16日 09:50 |
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中国银监会业务创新监管协作部主任李伏安15日表示，财富管理将会是未来一段时间内我国银行业服务竞争激烈的“战场”。过去几年银行个人财富管理服务同质化严重，必须重新定位，银行理财业务要回归稳健审慎，进行更精细的客户区分，更明确的银行差异化竞争战略定位。
李伏安在此间举行的海峡两岸及香港银行业财富管理论坛上说，中国财富管理业务的市场前景、发展速度、潜在规模，令全球提供财富管理服务的金融机构注目。对于我国主要金融机构而言，财富管理业务是必须做的一件事。
“在财富管理服务方面，过去几年我们银行追求的目标不是跟别人相区别，而是跟别人相一致。这说明我们的银行在方向上还没有找准该走的路，个人财富管理须重新定位。”他说。
李伏安认为，银行理财业务要回归稳健审慎。这次全球金融危机提供的警示是，银行个人财富管理业务可能会存在这样、那样的问题。没有危机时，这些问题往往被掩盖和忽视；危机一来，问题便出现了。
“我们需要反思，银行应该给客户提供什么样的理财产品。哪些客户适合什么样的产品，哪些客户什么样的产品绝不能卖给他。必须重新考虑银行财富管理业务的定位。”李伏安说。
他认为，重新定位的关键是要做到客户差异化，要有明确的客户目标，根据客户的具体需求作规划。银行须更全面了解客户的需求，全面分析和评估银行自身的能力，重新设计银行提供财富管理服务的团队、组织架构和专业构造，然后确定主要的目标客户、主要的服务领域和服务战略，与其他银行差别化，找到自己专长的服务领域。
银监会近日出台新规，对商业银行理财业务投资管理进行规范。在客户分类方面，要求商业银行将理财客户分为有投资经验客户和无投资经验客户。
（新华社）
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