| 来源： |
上海金融报 |
发布时间： |
2009年04月28日 13:34 |
作者： |
李军 |
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2009年3月25日，国务院常务会议原则审议并通过了《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见》（以下简称《意见》），提出在将上海基本建成国际金融中心的同时，还要将上海建设成为具有全球航运资源配置能力的国际航运中心。自1992年党的十四大报告提出"尽快把上海建设成为国际经济、金融、贸易中心之一，带动长江三角洲和整个长江流域地区经济新飞跃"以来，上海一直把建设国际经济、金融、贸易、航运中心作为历史使命。而综观伦敦、纽约、香港、新加坡等城市，其国际金融中心的形成与国际航运中心的发展密不可分。一方面，国际航运的发展需要金融业提供融资、保险、国际结算等金融服务；另一方面，国际航运对金融服务的需求以及所产生的资金流，又成为国际金融中心建设的巨大推动力。
1、国务院文件有关航运金融的内容
在航运金融方面，国务院《意见》中提出：加快发展航运金融服务，支持开展船舶融资、航运保险等高端服务；积极发展多种航运融资方式，探索通过设立股权投资基金等方式，为航运服务业及航运制造业提供融资服务；允许大型船舶制造企业参与组建金融租赁公司，积极稳妥鼓励金融租赁公司进入银行间市场拆借资金和发行债券；积极研究有实力的金融机构、航运企业等在上海成立专业性航运保险机构；优化航运金融服务发展环境，对注册在上海的保险企业从事国际航运保险业务取得的收入，免征营业税；研究进出口企业海上货物运输保险的有关税收政策问题；丰富航运金融产品，加快开发航运运价指数衍生品，为我国航运企业控制风险创造条件。
这其中既有传统型金融业务，如融资租赁、结算汇兑、海运保险等，也有创新型金融业务，如资金管理、私募股权、衍生产品等。上海国际航运中心建设，既对上海金融业提出了新需求、高要求，也为上海国际金融中心建设提供了新舞台、新领域。
2、上海航运金融业发展的现状
目前，上海航运金融业务面临激烈的国际竞争。国际航运业是跨国界的，航运金融的国际化、集中度也较高。如，2004年伦敦船舶融资余额的90％贷给境外客户；2004年伦敦海上保险经纪公司的佣金收入为2.7亿英镑，其中一半来自海外客户；2004年伦敦律师事务所海事法律服务的收入为1.9亿英镑，其中1.6亿英镑收入来自海外客户，这也说明为何许多国际海事争端放在伦敦解决。由于航运金融具有跨国界配置的特征，航运金融的国际竞争相当激烈。
从资金结算来看，我国大部分与船舶融资、船舶保险相关的国际结算中心安排在境外。一般而言，国际上大型船公司的船舶融资、船舶保险由总公司统一安排。在结算中心地点的选择上，国际大型船公司一般选择在资金自由进出、金融市场发达、金融税收优惠的地区，因此，伦敦、香港等金融管制少、金融市场发达的地区是国际大型船公司国际结算中心的首选地。目前，国际上有20多家大型船公司在上海设立了分支机构，主要从事货源的组织、运费的收缴与划转，而其船舶融资、船舶保险以及资金的结算管理等业务全部安排在境外。这些分支机构一般收缴到一定量的运费后，就汇往国外，资金的结算与管理中心大都安排在香港。如中海运集团的国际结算中心就设在香港。
与此同时，大型中资船公司的船舶融资、船舶保险有逐步外移之势。在船舶融资方面，大型中资船公司如中海运、中远集装箱的船舶融资历来是中资银行的优质业务。目前，随着这些企业的船舶更多地在境外注册，其大型远洋船的融资活动逐步外移。一般情况，中资船公司采取在境外成立特殊目的公司（SPV）的方式进行融资。一旦船只在运营过程中发生油污染、人员伤害等重大赔偿事故，可有效隔离与总公司的风险。同时，可有效降低船舶的关税、增值税和注册费，降低船舶的投资成本。在船舶保险方面，包括船壳险和（船舶责任险）保赔险。目前，国内保险公司在船舶保险方面人才奇缺，大多数公司不懂船舶保险的经营，现在仅人保、太保等保险公司仍在经营船舶险业务。在船舶保赔保险方面，由于船舶保赔险风险大，中资保险公司的责任险产品少、国际分保能力差以及偿付能力低等问题，目前境内船公司70％以上的保赔保险在境外投保。
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