| 来源： |
新闻晨报 |
发布时间： |
2011年05月06日 11:16 |
作者： |
郭文珺 |
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□晨报记者郭文珺
日前，中国人民银行总行支付结算司副司长樊爽文透露：央行于2011年3月至2013年6月在全国范围内分批完成存量个人人民币银行存款账户相关公民身份信息真实性的核实。此项工作的目的，就是要从源头上遏制金融诈骗、贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动，维护金融消费者的合法权益、降低银行机构经营风险。
对假名账户将直接销户
去年3月至12月，中国人民银行在湖南株洲市、山西忻州市开展存量个人人民币银行存款账户相关公民身份信息真实性核实试点。虚假、匿名的3.41万户，占全部账户数的0.36%；无法核实的190.45万户，占全部账户数的20.18%。
据了解，目前无法核实账户的主要有三类，一是账户户主找不到人，有的存款人没有登记身份信息；二是“睡眠”账户，即零余额账户、小余额账户；三是虚假账户、匿名账户。
对株洲市50多户假名账户，银行都已做了直接销户处理，这些账户大都是公款私存的假账户，直接销户可以防止洗钱的发生。
沪上银行严格实名开户
记者从沪上多家银行了解到，目前上海各家银行的开户都要求开户人必须携带二代身份证进行实名认证，对尚未完成二代身份证更换，仍持有一代身份证的客户，银行会要求其提供诸如驾照、社保卡等相应的证明以确认其身份的真实性。这一措施可以有效杜绝匿名账户的开设。
对于以前开设的匿名账户，银行方面要求所有涉及该账户办理的转账、存取款等业务，持卡人都必须提供相应的身份证件，若无法提供者，银行方面将停止该卡的相关服务。
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