| 来源： |
国际金融报 |
发布时间： |
2011年05月05日 09:36 |
作者： |
苏舟;施春逸 |
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Mortgage IT公司在1999年至2009年期间越权核准金额超过50亿欧元，其中有3.9万份抵押贷款，获得联邦住房管理局的保险，从而获得了联邦政府的担保。德意志银行随后通过出售这些抵押贷款资产获利，而其中有数以千计的美国房主面临违约和被驱逐的命运
当地时间5月3日，美国监管机构对德意志银行发起抵押贷款业务欺诈的民事指控，称该行及其下属的Mortgage IT公司多次使用欺诈手段获得抵押债务联邦保险承诺。德银是根据《欺诈声明法》被提起诉讼的首家抵押贷款银行，将面临高达10亿美元的罚单。
美国住房和城市发展部总顾问海伦·坎普尔斯表示，目前案件已经提交给美国司法部。受此影响，德意志银行股价5月3日下跌2.1%，拖累德国股指收低。
曼哈顿地区检察官普里特·巴拉拉在新闻发布会上表示，德意志银行及其旗下部门的这一行为堪称“业界最鲁莽的借贷操作”。在一个联邦项目中，德意志银行通过欺骗手段以便纳入其中，“鲁莽选择抵押贷款产品，严重违背项目规则，公然无视其中关于借款人是否能够偿还抵押贷款的要求。”美国政府的起诉要求德意志银行偿还3倍以上的赔偿，并要求德意志银行就违反联邦虚假申报法的行为做出惩罚性赔偿。Mortgage IT公司在1999年至2009年期间越权核准金额超过50亿欧元，其中有3.9万份抵押贷款，获得联邦住房管理局的保险，从而获得了联邦政府的担保。德意志银行随后通过出售这些抵押贷款资产获利，而其中有数以千计的美国房主面临违约和被驱逐的命运。
美国政府表示，联邦住房管理局已经为这些贷款支付3.86亿美元的保险偿付和相关成本，并可能还需要再支付数亿美元。对于贷款人可能面临的索赔具体数额，坎普尔斯表示拒绝透露。而德意志银行一位发言人声称：“我们刚收到起诉，目前正在讨论。 我们认为针对Mortgage IT和本行的指控不合理、不公正。 ”同时，发言人还表示他们将就这一诉讼提出抗辩。
监管机构称，德意志银行及其下属的Mortgage IT公司，有极强的财务动机来投入资源，获得尽可能多的联邦住房管理局担保的抵押贷款，并尽可能快地出售给投资者。与之相反，他们几乎没有任何财务动机来投入足够资源，以确保这些由联邦住房管理局担保的抵押贷款是符合要求的。此外，德意志银行在2007年以收购方式获得Mortgage IT公司。
截至3月31日，过去的12个月，美国联邦住房管理局已经支付索赔金额153亿美元。根据《欺诈声明法》，德意志银行可能面临超过10亿美元的处罚。对此，抵押贷款银行协会（MBA）主席戴维·史蒂文斯表示，此次起诉是件好事，对银行贷款欺诈是一种打击。
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