每经记者 印峥嵘 发自上海

    花旗银行近期因一桩诉讼踢爆行业“潜规则”而被推到舆论的风口浪尖。据外电报道，花旗集团的11名高管在印度遭起诉，这源于花旗新德里郊区的一家支行涉嫌卷入总额约30亿卢比(合6720万美元)的欺诈案。

    最新消息显示，遭起诉的11名花旗高管被印度警方宣布无罪，包括花旗集团CEO潘迪特、前副董事长罗兹、CFO葛斯帕奇和COO彼得森等，此前上述高管被指控伪造账户、违反信托和图谋犯罪。

    “目前看来，我们不认为花旗高层需要为一家小支行的交易活动负责任。”印度官员如是说。

    据称，上述案件的受害人阿加瓦尔(SanjeevAgarwal)是一名印度商人，为维权已经耗尽毕生积蓄。

    受指控的花旗银行印度古尔冈支行雇员普里近期已被警方控制，普里涉嫌欺骗投资人和挪用超过40亿卢比(约合8800万美元)资金。

    警方进一步调查显示，花旗银行该支行多名工作人员涉嫌伪造信件、挪用资金、出售虚假投资产品等。

    原告阿加瓦尔指控普里在2009年8月至2010年11月间盗用3.24亿卢比资金。阿加瓦尔指称，普里在未经他本人许可的情况下从原来的投资中赎出了这笔资金，普里还曾向他递交虚假文件，虚夸这些投资工具的价值。

    值得注意的是，阿加瓦尔的受害情况并非孤例，另有其他企业客户在花旗的上述投资工具中蒙受损失。

    上周日（1月2日），印度Hero集团麾下Hero企业服务部门CFO古普塔被警方逮捕，被控将公司资金投资于花旗的上述投资工具并收取不法佣金和回扣。

    花旗银行在一份声明中称，对花旗的指控“完全没有根据”，花旗本身的风险内控十分严格，并且已经全力配合警方调查。

    此案也让金融机构从业人员的道德风险再次受到关注。接受《每日经济新闻》采访的某外资行高管认为，外资银行一对一的服务初衷在于提升客户体验，但弊端在于如果内控不严易导致业务员权限过大，客户利益受绑架而银行完全不知情。