本报讯

　　为保护消费者利益，避免理财产品销售不规范引发客户投诉，民生银行上海分行从团队建设、从业资格、客户评估、风险提示等方面入手，不断加强个人理财产品销售合规管理。

　　———建立专业理财团队。为规范个人理财产品销售行为，提升客户服务体验，民生银行上海分行组建了专门的理财经理团队，在每家网点配备一名理财经理，负责个人理财产品的咨询和具体销售。

　　———严格把控从业人员准入关。该行按照“严格准入、认证上岗、资格年检”的原则管理理财经理，理财经理不仅要取得AFP、

　　CFP证书，还必须通过民生银行总行统一的理财从业资格考试认证。此外，每两年接受一次系统内年检，才能持续上岗。

　　———加强理财团队持续教育。该行坚持每两周组织召开理财经理工作例会，就近期推出的理财产品销售情况进行通报，同时在理财产品售前、售中和售后举办专项培训，使每位理财经理充分掌握产品的结构和风险提示。

　　———建立客户评估机制。在理财产品销售前，该行要求理财经理针对客户的风险偏好、投资风险认知能力以及承受能力，以问卷形式进行专项评估，使客户了解自身所能承受的投资风险级别。

　　———做好风险提示工作。在客户完成风险承受评估后，该行各网点专职理财经理还会对客户进行充分、清晰、准确的风险揭示，对风险等级高于评估中客户风险承受度的理财产品，原则上不建议客户购买，使客户在充分了解产品的前提下购买产品。

　　由于民生银行上海分行个人理财产品销售合规管理的有效实施，截至目前，2010年以来新发售的个人理财产品，未接到客户关于产品收益率以及宣传销售等方面的投诉。