保险人"进化"理财规划师成趋势

　　金融行业已经进入了银行、证券和保险不分家的时代，银证保相互渗透，相互融合进一步紧密合作的"大金融时代"已经来临。保险从业人员要充分掌握跨行业相关知识，以大合作大交流促进大发展。这是11月26至27日在珠海举行的2010年中国寿险管理师年会代表们的一致共识。
　　来自各地保险监管部门、保险企业、保险专家学者及相关代表150余人出席本次会议，原中国保监会副主席、国有重点金融机构监事会主席吴小平出席会议并讲话，国务院发展研究中心宏观经济研究部副部长魏加宁阐述了"十二五"规划最新的国家经济、金融和保险发展新精神。
　　在银监会出台90号文件的背景下，银行保险成为此次年会的热点话题。与会人员认为，银保业务的逢勃发展与普及强化了客户保险意识，为未来客户经营模式积累了经验，促进了保险业朝着二元化甚至多元化发展领域发展。从长期看，现有市场格局可能被打破，市场主体面临重新洗牌，将刺激兼业代理渠道的多元化发展，促使银保双方由竞争性合作向以客户为中心的更紧密互补合作方向发展。
　　据了解，近十年来，银行保险业务发展成效显著，从2001年的不足100亿到目前近4000亿，年均复合增长率达到74%。这与银行业主动且专业的跨界经营意识有关。中国工商银行个人金融理财产品销售管理处处长杨军在会上介绍，截至2010年秋季，工行合计已逾3.4万人次报考中国寿险管理师资格考试，给与会代表极大震撼和启发。
　　对此，清华大学经管学院保险与风险管理研究中心主任陈秉正指出，在新的形势面前要要建立健全保险职业教育与培训体系，加强保险教育培训机构、研究机构和企业的交流与合作，加强保险职业资格培训和认证项目体系的建设。广州信平市场策划顾问有限公司总经理陈仕强认为，保险教育与培训要深化"大金融"行业意识，保险代理人要全面掌握保证险知识，真正向"理财规划师"转变。据了解，该公司是中国保监会认可并授权与指定"中国人身保险从业人员资格考试"项目的执行单位，八年来，其报名中心和考场已覆盖全国各主要城市。
　　复旦大学保险研究所所长徐文虎、对外经济贸易大学保险学院院长王稳，以及信诚人寿首席市场官包虹剑、新华人寿银代部总经理梁启文、新加坡大东方人寿集团总监张国全等保险业资深管理专家等就绿色低碳保险的管理思维、消费者与销售者的心理与行为等问题进行了深入探讨和分享。