| 来源： |
投资者报 |
发布时间： |
2012年03月19日 09:56 |
作者： |
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“眼看着价格涨上去了，却不能撤单，错过了一波行情。”周先生对《投资者报》抱怨道。
周先生是深发展银行客户，两个月前，他开始通过该行聚金宝平台进行白银T+D的交易，没想到刚上手不久，就遇到了麻烦。
3月初，《投资者报》接到周先生的投诉，随即展开调查。
据了解，3月1日晚市，包括深发展在内的部分银行客户均遇到贵金属交易迟缓，甚至不能下单、撤单的情况。3月2日，仍有一些委托处于冻结状态，直到隔周的3月5日，系统才彻底恢复正常。一些客户由于不能顺利交易，发生亏损。部分受损失的客户已将问题反映至银监会。
银行方面对此的解释是“系统通讯故障”，非银行原因。本报随即联系了上海金交所相关负责人，他表示：“在认真处理此事。”具体原因还需根据客户提供的资料和交易信息排查各个环节。
目前，金交所正在敦促并配合银行与客户协商解决办法。
“夜半惊魂”
事情发生在3月1日晚，周先生像往常一样关注着白银T+D的行情。当时银价刚经历了一波不小的下跌，从7630元跌至2月29日的最低价7030元，3月1日在7100元附近震荡盘整。
突然，一位朋友发来信息说通过聚金宝平台不能下单，请他帮忙看看是否有同样的问题。于是周先生就挂了4手跌停价格6500元平仓的委托，下单正常，这个价格当时是无法成交的。但21时58分，当白银价格回升到7080元附近时，周先生想反手做多，却发现刚才挂的4手委托无法撤销。系统弹出错误框，显示“报单员[gxb9010]未登录交易所，无法撤单！”3月2日，这笔委托仍在冻结状态，直至收盘后才被强行撤掉。
类似的遭遇还发生在张先生身上。同样是白银T+D，张先生原本计划在21时开盘后将早先买入的空单择机平仓并反手做多。21时50分，银价在探底7071元后开始回升，当他准备下单平仓时，交易软件既不能及时刷新数据也不能下单平仓。
此后的一个多小时内，银价一直在7110~7137元间波动，其间他本有充足的时间和机会可以平仓，却因一直无法有效报单，眼睁睁看着机会溜走。
直到23时30分左右，银价突然拉升至7200元，交易软件也骤然可以报单。由于担心交易系统再次出错造成更大损失，他无奈将手上的47手空单平仓，直接损失约3900元。
但令他奇怪的是，这47手委托没有全部成交。23时26分他于7198元报单平仓37手，成交34手，未成交3手。20秒后他又报单平仓10手全部成交。剩余的3手在高于市场报价70多元的情况下依旧未能成交，也不能撤销，错误提示和周先生的相同。
“如果能够顺利平仓做多，不但不会损失，还能赚到三千多元。”张先生说。
原因排查
据本报采访和投资者的反映，3月1日晚，深发展、民生、兴业、广发、交行、工行等多家银行都或多或少受到故障的牵连。
一些银行在3月2日上午接到了金交所的电话通知，称“3月1日夜市交易过程中，因系统通讯故障，导致部分交易迟缓，部分客户委托冻结，冻结部分委托待收市后按部分成交情况进行清算”。在客户咨询时，银行均按此口径回复。
兴业银行总行工作人员告诉本报，交易并没有中断，只是非常缓慢，造成部分委托没能成交。金交所要求兴业将受影响的客户情况提交给他们，兴业方面已提交部分信息，正等待后续的指示。
除了中小银行外，工行也表示有部分客户遇到交易缓慢的问题，但受到的影响不大。
《投资者报》随后向金交所询问事件原因。
“系统是一视同仁的，如果是系统故障，那么所有银行所有客户的交易都会停止。此次是部分客户受影响，不能定义为金交所系统故障。”上述金交所负责人对本报说。
如何理解通知中“通讯故障”的说法？
“根据客户反映的情况，我们考虑到可能是通讯中的问题，导致报单信息没有传输到金交所的主系统。”他解释道，交易流程上有很多环节，个人将委托报给商业银行，银行再提交到交易所，由交易所撮合成交，银行和交易所之间通过电信线路连接。至于是哪个环节的问题，需要通过具体客户的交易信息进行排查。
“系统是生命线，加强系统建设是金交所的重要工作，我们一直抓得很紧。”该负责人说，金交所对系统有一套完整的测试评估程序，投入使用前经过了反复测试，成立十年来，基本做到了安全运行。
“以前交易一直正常，会员单位基本满意。”兴业银行工作人员表示。
三方协调
目前，该事件还在沟通和解决的过程之中。
金交所方面的态度比较积极，表示已经要求银行有投诉一定要受理，并愿意与银行配合，共同和客户寻求解决方式。
因之前已接到客户投诉，深发展对此事也很重视，相关人士告诉《投资者报》，从协议条款上银行完全免责，但从维护客户的角度出发，深发展会努力协调解决。
投资者则希望获得更明确的说法。3月13日上午，包括周先生和张先生在内的三人，将投诉材料通过信访窗口提交给银监会，希望监管层查明真相，给投资者一个交代，并要求金交所及银行公开道歉并赔偿损失。“银监会工作人员做了登记，称给领导看过后会下发给深发展，责令他们解决。”周先生说。
针对类似事件的解决办法，《投资者报》咨询了金诚同达律师事务所证券部的一位律师，他认为，走法律途径并不容易，一是起诉银行，但银行和客户签署的委托协议中，一般会把系统故障纳入免责条款。
本报查询了相关业务协议书，发现其中确实有类似条款――“因自然灾害、火灾、战争、国家有关政策变化、系统故障和通讯故障的甲方不可预测、不可控制且不可克服因素，或者因其他不可抗力因素而造成甲方无法履行或无法适当履行本协议项下的有关义务，由此造成乙方的任何损失，甲方不承担任何经济或法律责任”。
二是起诉交易所，但在他的印象中，投资者起诉交易所没有成功先例，系统故障往往被定义在不可抗力范畴。
此外，因诉讼费用较高，如果投资者损失不大，走法律程序得不偿失。
上述律师认为找银行协商解决是可行的路径。从法律上讲，银行没有赔偿责任，但由于银行在交易过程中收取了手续费，所以为了维护客户，会给客户一定的补偿。■
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