11月1日淘宝基金正式上线，首批入驻淘宝的17家基金相继推出各种大尺度的广告和营销活动。尽管绝对数额不高，但销售数据还是超出了预期。

　　文/本刊记者 冯庆汇

　　基金入驻淘宝店仅一个星期，已吸引眼球无数。各家公司使出浑身解数，无论营销创意还是语言尺度均相当开放，颇接互联网金融的“地气”。尽管绝对数额不高，但销售数据还是超出预期。正在发行的新基金泰达瑞利B甚至出现了10万元大单。

　　营销战五花八门

　　11月1日，市场关注已久的基金淘宝店正式开张，华夏、富国、鹏华等首批17家基金公司入驻，这是淘宝继余额宝以来向互联网金融发起的第二次冲击波。当天成交笔数最多的3家基金公司分别是国泰、华夏与富国。

　　据不完全统计，上线一周以来销量最多的一家基金公司总成交额近200万元，所有基金中单只基金销量上百万元的有1只。

　　在这3家成交笔数最多的公司中，华夏作为国内最大的基金公司具有传统的品牌优势，国泰依赖于是“债基”的首发者，而富国则更多表现为营销创新与公司强势产品的结合。

　　从淘宝搜索的店铺来看，装修中的基金店铺已经增至32家。据透露，其中将有部分基金公司装修完毕后，近日上线。而与中规中矩的官方网站相比，这些公司大多采用了亲民风格强烈的店铺装修，客服形象与营销话术更是穷尽博眼球之能事。

　　比如银河基金使用三国人物漫画与其产品做对应，国泰基金制作了“泰有才”动画片，而富国基金干脆将自己的客服人员命名为“富二代”——即“服务于互联网金融时代的富国店小二”。

　　在产品栏目上，大多数店铺都拿出了公司的明星级产品，既有比较适合初级投资者的带预期收益率的固定收益类产品，也不乏今年以来业绩特别出色的股票型基金。

　　在产品介绍上，不少店铺都借用了通俗的网络语言，与在传统的基金产品折页上堆砌的专业术语和图表数据有天壤之别。比如，将“收益”说成“赚钱”，将“申购”写成“购买”，收益展示则更加直接醒目。

　　各家基金公司更是推出了各种大尺度的广告和营销活动。富国基金开业预告视频中宣称：这是“一次金融界的重大突破，它将直接影响华尔街”。

　　互联网营销的各种“送”已经成为营销主流。打着规则的擦边球，兴业全球基金淘宝店铺推出了“体验流程就送500集分宝”限时活动。广发基金是晒收益送货币基金。更有几家公司推出符合条件赠送iPhone5s土豪金的活动。

　　固定收益产品主打

　　从产品来看，首批上线的17家基金公司中，固定收益类产品是主打。

　　其中，富国作为业内著名的债券基金提供商，本次重点推出了传统牛基——富国产业债。此产品位列淘宝基金理财首页，并在显著位置标明截至今年6月30日，富国产业债成立以来的年化收益率为8.91%，成立以来的收益在15只纯债基金中排名第一。

　　考虑到淘宝用户大多为初级投资者的特点，在主推产品方面，基金公司更多关注投资风险和投资体验。固定收益类产品是最佳选择。

　　比如南方基金初期重点推介的均是旗下的固定收益明星产品，在首页展示上，货币基金南方现金增利A、一级债基南方多利C和纯债基金南方润元C赫然在列。闲钱需要打理、希望获得多一点可靠收益及能承受一定风险、希望获得更高收益的投资者均是目标。

　　从店铺装修及主推产品中可看出南方基金相对朴实严谨的思路。在淘宝店栏目设置方面，除了产品和公司介绍之外，南方基金专门设置了投资者教育的“基金小百科”和“理财漫画”，让投资者了解基金产品。首页装修风格上还以“图文志”的形式，分别从淘宝店卖家马小姐、自由职业者王先生和公司白领振小姐的口吻，介绍了主推产品的特点及用户体验，生动有趣。

　　泰达宏利也借势淘宝推出其新发的分级债券基金泰达瑞利。据相关人士介绍，自泰达瑞利A淘宝上线首日“擒获”单笔5万元申购大单后，后续上线的泰达瑞利B也不甘示弱，于11月5日上午成交首笔交易，单笔认购量即达10万元。据该人士介绍，该客户之前一天已经就泰达瑞利B与客服小妹反复沟通，在充分了解产品特点的情况下，于11月5日一早“迅猛”下单付款。

　　作为泰达瑞利的劣后份额，泰达瑞利B的起售金额为5万元，是一款运用杠杆的高风险、高收益产品。分级基金的B类份额通常适用于对基金产品特性较为了解、风险承担能力强的机构和个人投资者。

　　高风险产品有上限

　　不过淘宝基金在用户体验上似乎还有短板。申购基金的过程和淘宝购物一样相当简便，但很多用户反映，赎回基金的过程相当繁琐。另外，如果投资高风险产品，还有金额限制的问题。

　　目前看，只有海富通、兴业全球等少数基金公司将风险稍高的基金作为主打。但产品数量也不在少数。

　　值得注意的是，按照目前淘宝的支付规则，认购股票型基金时，只能使用理财账户和储蓄卡的快捷支付来进行付款，而每家银行都有每日支付的限额。比如招商银行储蓄卡快捷支付的限额是每笔2000元，每天2000元，每月10000元，部分银行的额度更低，只有500元。而当认购货币基金和债券型基金时，可以使用理财账户和储蓄卡进行支付，额度上没有限制。据称，这是淘宝为了控制风险所做的措施。

　　所以投资者如果想认购超过2000元的股票型基金和混合型基金，需要绕一下道，先将资金充值到支付宝的理财账户，再使用理财账户进行付款。基金淘宝店上的股票型基金和混合型基金的交易记录里面也能看到，成交额几乎都在2000元以下，只有极少数的成交额超过了2000元。而货币型基金和债券型基金单笔认购金额超过5000元的比较多。

　　基金动态

　　易方达登陆首批基金淘宝店

　　易方达淘宝店于11月1日在淘宝网上线。易方达淘宝店首批5只产品精选业绩优异且适合淘宝客户，涵盖货币、债券、主动股票、指数股票等主要基金类型。对比多家基金淘宝店的页面，易方达的产品线比较齐全，基金业绩比较突出。

　　易方达在电子商务的创新方面一直走在行业前列。在微信5.0上线后，易方达短时间内就迅速升级服务号，开发出了“微理财”平台，更早时候还推出了手机APP移动客户端，易方达还推出了货币基金网上直销T+0等创新业务。

　　交银成长连续11个季度跑赢市场

　　过去3年，2010年四季度至2013年二季度间的11个季度里，交银成长是唯一一只每个季度的业绩均跑赢普通股票型基金平均水平的基金。也就是说，在过去3年的12个季度里，交银成长在11个季度内战胜了同类产品的平均业绩。基金经理管华雨管理交银成长期间选股能力在同类型基金中排名前5%。

　　景顺长城优选稳居同类前10%

　　2012年度股票型明星基金——景顺长城优选，今年前10个月继续保持优良业绩，其间回报率达到37.01%，在同期可比的326只主动型开放式股票基金中位居第24名，继续稳居同类型基金的前10%。同期所有主动型开放式股票基金的平均回报率为15.01%。景顺长城优选近一年、两年、三年、五年的回报率和同类型排名分别为：38.20%（35/317）、41.36%（12/260）、19.93%（14/209）、107.32%（16/119）。