| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2009年08月31日 09:28 |
作者： |
程亮亮 |
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程亮亮
“华安上证180ETF联接基金(下称‘华安联接基金’)，顾名思义，这只基金投资了180只ETF，也就是投资180只指数基金啊！最近指数基金卖得超火，这款联接基金应该不错，您可以考虑一下。”
以上是上周五CBN记者采访时，沪上某银行的销售人员对华安联接基金做的介绍。让记者更感到惊讶的是，对于这只已经进入银行渠道进行销售的新基金，记者采访的各大银行的所谓理财师，几乎没有一个能给记者作出详尽细致的解答。当记者就该基金提出各种疑问之时，他们几乎都是清一色地拿出产品宣传册，照本宣科地解释，并作十分了解状。
对于这一现状，我们可以给这些银行理财师“找借口”。这只基金业的新品种从批复到最终推出时间很短，而理财师们平时工作太忙没时间来了解该产品。但对于一些常识性的问题，我们的银行理财师是否清楚呢？中国的基金市场迄今是否已有180只指数基金了？
所谓金融理财师，其主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。在我国，随着改革开放后国民经济的日益壮大，人民财富也随之增长。但理财意识的深入人心却是最近几年的事情。金融理财师的出现，就是帮助客户对资产进行配置，使之保值、增值。在某种意义上，他们是客户理财方面的老师。何为老师？自然是传道、授业、解惑。但从记者采访过程中，记者很难想象，如此理财师如何传道、授业、解惑。
客户将资产交予理财师手中打点，最基本的前提自然是基于信任，对得起那份信任则是理财师的责任。但请我们的理财师们扪心自问，你们又有多少人敢拍胸口保证对得起那份信任？也许你们会说你们有业绩压力，但是否业绩与那份责任就是不可调和的矛盾？
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