[观察]大数据发展势不可挡 大数据基金可否淘金?
来源:全景网 发布时间:2015年08月20日 11:05 作者:李泽玲

  国务院总理李克强8月19日主持召开国务院常务会议,会议通过了《关于促进大数据发展的行动纲要》,分析认为,这意味着大数据顶层设计出台,国家大数据战略成形,大数据产业有望成为新经济的重要引擎。值得注意的是,随着大数据概念逐渐深入人心,大数据指数以及相关基金已被争相推出,在市场上获得了广泛的关注。那么,这些“大数据基金”到底靠谱吗?是否可以借助这类基金淘金?

  大数据基金风生水起 已达10余只

  大数据基金可以说是近两年基金业创新最具有看点和历史意义的品种,不仅在全球范围内领先,同时也真正用描述用户行为的大数据引入到投资领域。小编发现,目前已经有10余只各色大数据基金,但对于这一新产品,不少投资者只知道是“大数据”,但未探明究竟“大数据”究竟有无差异或者风格究竟如何。

  另外,大成基金与奇虎360、中证指数已推出了中证360互联网+大数据100指数,相关基金也将推出。

  主动型基金方面,今年3月17日,天弘基金推出的天弘云端生活基金,被称为业内第一只大数据主动投资基金。东方资管与京东也在今年8月1日推出东方红京东大数据基金。广发百发大数据策略精选基金目前也正在募集中。

  资料显示,大数据一般是指通过对海量数据的高效分析处理,获得商业价值和社会价值。譬如一些常用搜索引擎网站、知名门户网站、电商平台网站等互联网企业凭借拥有搜索数据、点击数据,或网上消费数据等庞大的数据库,通过相关量化分析可以帮助企业了解消费者行为、兴趣变化,竞争对手动向等。

  业内人士表示,所谓大数据基金,就是基金管理人通过构建专业的量化分析模型,从互联网公司提供的海量信息数据中提炼出与投资行为相关的信息,并以此作为基金投资决策的重要依据。资本市场可以通过大数据应用对投资者行为做出更精准的分析,从而有效预测市场情绪,获取超额收益。大数据基金是对互联网应用的另一种方式。

  这些大数据基金整体战绩如何?

  如今,这些琳琅满目的大数据基金已经运行了一段时间,来自好买基金研究中心的数据显示,自从牛市以来,他们的表现较为优秀,成立较早的银河定投宝和广发百发今年以来都取得了可观的收益,其他三只成立时间较短的基金也反映出较好的短期收益。

  

  而同是大数据基金,由于成立时间的不同、投资策略的不同、开发的指数侧重点不同,表现都会有一定差异。

  

  而在牛市中喜获超额收益的大数据基金也有隐忧,由于往往成分股是紧跟市场热点,在市场过热时个股会轻易达到高点,当市场出现系统性调整时,会第一时间影响相关基金表现。在股灾期间,前期表现不错的大数据基金,南方大数据100下挫39.31%、广发中证百发下挫47.17%、银河定投宝下挫40.28%、天弘云端生活优选下跌40.71%、博时淘金大数据100下跌44.24%。只有偏主动管理的天弘云端生活优选和成立时间较短的博时淘金大数据100表现略微优于市场平均,其余的大数据基金都没能避免大幅的下挫。

  整体来看,“大数据基金”上市时间都不到一年,还需要用更多时间去观察。

  大数据基金的投资小小建议

  筛选大数据基金也要有自己思路,不能人云亦云,也不要简单以业绩论英雄。

  据《中国基金报》分析,第一,选择大数据基金最核心是看“大数据”的数据源来自于何方。相对来说,不同“大数据”来源,所侧重的范围不同,比如京东、阿里等电商领域数据,更多体现在和消费行业有关的领域,同样银联公司的数据多数也采用银联线下POS收单数据,也是针对消费领域数据。而百度属于则是全网行为数据,更全面等。投资者需要了解的是,目前不少大数据基金更偏向某一风格,最好是“大数据”和这一风格相贴切最好。

  第二是看大数据基金(包括计划中的基金)的风格。需要指出的是,其实有两个数据可以考察大数据基金风格,投资者可以关注下大数据基金的业绩基准,往往这一基准代表了大数据的风格,如果对比的是沪深300等蓝筹指数,则偏于蓝筹风,如果对比的是创业板指数等,则偏于成长风,可以根据自己的喜好去布局。另外,投资者关注下大数据基金的日成交金额,往往成交金额较大意味着偏蓝筹风,而成交金额偏小可能更多小创,这也可以验证大数据基金是否风格一致。

  第三是看大数据基金的投资时机选择,这个可以从业绩来看,不过大数据基金除了看收益率外,投资者最好还要看看波动率和指数回撤幅度,最好选择回撤较小的品种。(全景网/基金频道 李泽玲 整理)