| 来源： |
每日经济新闻 |
发布时间： |
2011年08月24日 08:34 |
作者： |
李娜 |
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每经记者 李娜 发自成都
近日，一位自称大成基金公司员工的人曝出公司高层以亲属的名义“违规”买入公司发行的专户一对多产品――大成景瑞3期3号。这份举报材料的真实性最终仍未得到证实。而基金公司员工以亲属的名义购买自家专户产品，则成为了基金圈内人士热议的话题。
“证监会未曾对基金从业人员亲属购买专户产品进行规定，从业人员亲属购买产品怎么能说是违规呢？”在接受《每日经济新闻》记者采访时，基金公司的稽核部老总以及专户负责人等多位基金人士对此提出了质疑。
员工亲属买专户产品难说违规
对于大成基金11位高管以亲属的名义买入自家专户1400万元的专户一对多产品，某大型基金公司的稽核部人员向记者表示：“证监会在公司员工亲属能否购买专户产品方面，并没有相关规定。也就是说，即没有说允许也没有说不允许，这应该是政策的空白地带，没有相应的法规，很难说是违规。”
目前，关于基金公司专户理财产品的相关法规和管理办法，主要是《基金特定客户资产管理业务试点办法（意见稿）》和《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，不过其中均未就基金公司员工是否可以购买“一对多”产品作出明确规定，对于基金公司从业人员亲属能否购买也未提及。
“基金公司高管‘曲线’买自家专户产品，这实际上是打了政策的擦边球，应该不算是违规吧。现在专户产品卖不动，公司高层这样做，也能理解。”某基金公司专户负责人对此事私下直言。
“在从业人员能不能购买专户产品的问题上，并没有明确的法律规定。只是在2009年的时候，上面下达了一个内部通知，表示从业人员暂时不能购买专户产品。通过亲属购买不能算作违规吧！”沪上某基金公司专户投研人员表示。
从业人员买专户产品应放开限制
事实上，不少基金行业人士认为，禁止从业人员购买专户产品的限制有些不合理。
沪上某合资基金公司投研人士坦言：“和公募基金相比，专户产品流动性比较弱，原则上一年才开放一次，持有期限也得一年。我觉得从业人员购买股票的限制应该放开。只要事先向有关部门申报，买卖时把握好时点就可以了。”
“现在内地投资渠道就比较少，应该放开基金公司从业人员对专户产品购买的限制。”前述专户投研人员进一步表示。
“专户产品运作两年多来，整体业绩不太好，能够提取报酬的也是少数。从某程度上方面来看，基金公司高层愿意购买自家的专户产品，也是件好事。”某中型规模基金公司的销售人士提出了自己不同的看法。
在要求放开从业人员购买基金专户产品的规定同时，市场的利益输送之声也自然会响起。
“专户刚开放时，我记得在管理的第一只产品发行时，就有很多客户问我，会不会通过公募基金进行利益输送，专户的收益会不会很高？事实上，你看近两年，专户能赚钱的有多少？亏损的倒是挺多的。具体操作上，从业人员购买专户产品，也可以像从业人员购买开放式基金那样，采取提前报备的制度。”某投资经验较为丰富专户投资人员向 《每日经济新闻》记者表示。
专户一对多产品不好发行
近两年来，专户一对多不佳的业绩让基金公司专户销售人员倍感压力。对于此次传出的大成基金公司高层以亲属名义购买自家专户产品，接受采访的专户销售人员多表示可以理解。
“现在市场不好，专户一对多本身就很难发。现在，你看到那些规模只有5000多万元的一对多产品，很多都是在最后几天找关系冲上来的。此前业内有家专户发到最后几天只有两三千万元，公司上下十分着急，到处找机构、找关系，最终才勉强凑够5000万元的门槛。专户一对多产品发行也是有有效期的。如果产品发行失败，下次报产品可能就没有那么顺利了。”某中型基金公司的专户销售负责人表示。
“基金公司专户销售人员都有任务，找自己的亲戚支持一下也是很难避免的。”北京基金公司某销售人员表示。
回顾专户一对多近两年来的销售，期间也曾传出基金公司一对多发行失败的消息。
据了解，本次涉事的大成景瑞3号3期，是大成基金公司推出的一款直销产品，产品资金托管于中行。
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