| 来源： |
中国证券报 |
发布时间： |
2011年07月18日 11:16 |
作者： |
于善辉 |
| |
□天相投顾 于善辉
通往财务自由的道路上注定充满了艰难、曲折和困惑，财富的积累也绝非一蹴而就，而是需要一个长期积累和坚持的过程。正因如此，不少人把投资理财之路比作是长征。
华富基金以“通胀在你眼前，我们在你身边”为主题的“理财长征路”活动自4月24日在江西瑞金正式启动以来，已经途经江西、贵州、湖南、山东、吉林、河南、江苏、福建等地，参会投资者超过4000余人。活动中，国内知名的基金研究专家向投资者提供了面对面的投资顾问服务，就大家遇到的普遍问题进行了诊断，并给出了切实可行的投资建议。
基金是一种大众化的理财工具，一方面呈现出"门槛低、标准化、操作简单"的特点，这些特点被大家解读得比较充分；而另一方面则必须体现出大众化的特征，即选择基金作为投资对象的投资者大多数都是普通的老百姓，这些普普通通的基民是整个行业的基础，但这一重要特征往往被大多数基金公司所忽略。
前日参加华富基金理财长征路“北斗星”活动，与基民互动，被问及最多的问题有以下三类：1、我买的基金亏钱了，怎么办？2、某某基金怎么样，能赚钱不？3、帮我推荐一个好基金，让我多赚钱！基民提出的问题和需求都是可以理解的，但我们应该看到另外一个事实：基民选择基金作为投资对象，并没有真正的了解基金的本质！这说明无论是基金销售的过程还是基金销售后的服务过程还有很多的工作要做。
我认为基金公司的核心竞争力主要集中在两个方面：投资业绩和客户服务。投资业绩大家都容易理解，即：体现专家理财的优势，遵守合同约定，为投资者赚取合理的、可持续的收益。而客户服务，我认为和投资业绩一样重要，能够把基金卖出去是很重要，但更重要的是基民的信任，一直是基金公司“忠诚的”投资者，不管市场如何起起伏伏，涨的时候同喜，跌的时候共同坚持（坚持的同时，也缓解了投资的压力）。建立这种信任的最重要路径就是客户服务，通过持续不断的、多种形式的客户服务，拉近基金与基民的距离，让基民知道了解自身的特征，适合买什么样的基金；让基民知道基金公司如何做投资为基民赚钱的；等等。如果建立了足够的信任，基民也就不会再抱怨基金短期内亏钱与基金公司的"旱涝保收"了，基民也不会再受到销售渠道影响而频繁换基金了。
有幸参加了华富基金理财长征路“北斗星”活动，我认为这个活动非常意义，其一，活动定位于拉近基民与基金的距离，传播理财方法和理念；其二，所走线路都是需要进行客户服务的区域，很多地方都没有举办过类似活动；其三，不以销售量为目的，而以客户的接受度和满意度作为最终的效果体现。
建议业内更多的公司举办更多的类似活动，拉近基金与基民的距离，奠定基金业的行业基础。
|
| |
|
| |
|
| |
|
|
|
|
|
