| 来源： |
投资者报 |
发布时间： |
2010年06月17日 13:43 |
作者： |
刘宗源 |
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从去年11月至今年3月，仅4个月，上海的基金公司发生了13起操作失误或违法违规事件，这是近期上海证监局向辖区内基金公司下发的《提示函》中列举的数据。
显然，事实远高于这个数字。其一，这只是一段时间内发生的，上海基金公司只占全国的1/3，且规模进入前10的很少；其二，这只是证券监管机构发现的错误。
任何一家公司都可能出错，但是有些行业的公司却不允许，如银行、证券公司、基金公司等金融类公司，因为任何一个小错误都可能给客户带来巨大的经济损失。
事实上，基金公司有些错误是很难人为控制的，比如对未来市场的判断错误，从而造成基金资产的损失，这样的错误大多能得到投资者的谅解。
而有一类错误是投资者难以谅解的，那就是近期上海证监局列举的那些错误，它们多数是因没有尽责造成的。工作人员不负责任导致的失误，在基金公司眼里不算大事，但投资者却要为此买单。
如去年12月，某股票型基金买入托管银行中国工商银行股票，违反了《基金法》相关规定；某混合型基金在申购深圳燃气过程中，由于业务人员疏忽，未登录上海证券交易所网下发行电子化申购平台提交累计投标询价信息，导致申购无效；某股票型基金在申购中国北车过程中，由于基金会计岗位员工工作疏忽，未按要求将基金网下申购款的划款指令传真至托管银行，导致申购款未能及时划出，申购无效。
有些失误是因基金公司内部风控系统不完善，有些则是因托管行监管缺位。
比如一些无效申购。如果基金公司在人员安排上多一道审核设置，或许这些错误就不会发生，可是现在基金公司大都人员非常紧张，一些公司恨不得把一个人当成两个用，这样的环境下发生错误是必然的。
此外，托管行在一些限制性的管理上也形同虚设，让投资者对基金的托管甚感担忧。如在股票申购上限问题上、在买入托管行的股票上，完全可以通过系统设置，拒绝执行，而事实上，一些托管行没有做到位。
基金公司要减少失误，还需要基金公司和托管行共同努力完成。
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