【编者按】对于基金行业来说，2013年绝对是“让人欢喜让人忧”的年度。股市债市跌宕起伏皆让人十分纠结，空前的“钱荒”却让货币基金乐翻了天。霸道的银行让基金管理人举步维艰，“不发新基金等死，发新基金找死”成了业界窘境；绝望之中不乏新的希望，互联网巨头搅动了一江春水，一个“余额宝”让“改变银行”的梦想逐渐变成现实，点燃“互联网金融”的燎原之火，让整个基金行业热血沸腾。监管层高举利剑同时也鼓励创新，多起违规违法“老鼠仓”被重处，多家基金公司忙于危机公关，而更多的基金公司在追求生路中不断开拓进取，产品创新继续给投资者带来新的“用户体验”。全景基金品牌研究中心今用“一大整合营销、八大危机公关、八大产品创新”来盘点即将成为历史的2013年基金业，回顾过去得失是为了更好发展未来。（详见全景专题《2013基金市场盘点》）

    第二篇：2013基金业多事之秋 细数8大危机公关个案

　　对于基金行业来说，2013年绝对是一个多事之秋，除了货基触网整出了“互联网金融”跨界营销大戏外，好事不多，悲剧却是一出接一出，特别是监管层加大了对基金市场违法、违规行为的惩处力度，多起“老鼠仓”现形。本文按时间为序，重现一年来的8大“危机公关”典型个案。（详见全景专题《2013基金市场盘点》。）

　　1、临时变更交易规则 博时基金陷ETF“套利门”

　　4月1日，美的电器复牌涨停，作为持有该股的博时深F200ETF因事前临时更改相关规则，该只ETF在开盘1小时内遭套利者洗盘，套利者将强势涨停无法买入的美的电器全部套走，导致原ETF持有人享受不到美的电器上涨带来的收益。当日11点，博时基金紧急公告暂停一级市场赎回。事后，博时基金自称变更交易规则是为保护持有人，但其解释并不能服众，有业内人士指出这绝不是单纯的操作失误，更像是为套利者打开的秘密通道，里应外合盗走本属于基金持有人的股票。

　　该事件对博时基金的品牌信誉造成一定损伤，其影响的数据表现是，2季度末，博时基金有效规模相较1季度骤减94.3791亿元，缩水幅度为10.98%，行业排名后退一名。

　　2、南方沪深300ETF“换购门”事件

　　4月3日，南方300ETF基金净值异常下挫明显偏离其跟踪指数，被质疑暗中换购大笔永泰能源股票，涉嫌帮助小非跑路，相关帖子引起媒体积极跟进报道，更有持有人实名向证监会投诉。4月19日，证监会针对此事向南方基金开出了4799万元罚单以补偿相关投资者损失，相关基金经理等也遭到了惩处。

　　南方基金有关人士称，“此事是南方基金成立15年来最大的事件，积累的行业品牌因之受到了严重的影响，这是非常惨痛的教训，公司为此付出了沉重的代价。”海通证券数据显示，与1季度相比，2013年2季度南方基金有效规模骤减104.312亿元，缩水幅度约10.95%。

　　3、万家基金明细基金经理邹昱被调查

　　4月15日，万家利B遭受大额卖单砸盘。当晚，基金圈内就传出万家固定收益部总监邹昱被带走调查的新闻。更有传言指出，万家因此遭遇巨额赎回。

　　对此，万家基金于4月16日紧急发布更换邹昱所管理的三只产品基金经理的公告，并指出未发生巨额赎回；4月17日，万家基金再发表声明，确认邹昱正在接受公安部门调查，并称其与万家的劳动合同已解除。此事被视为“债市扫黑序幕”，多次被提及，对万家基金造成的冲击较为明显。海通证券数据显示，与1季度相比，2013年2季度万家基金有效规模减少30.663亿元，行业排名下降三名。

　　4、债市严打 易方达基金马喜德被取保候审

　　4月19日，有媒体报道了易方达基金经理马喜德利用职务便利，挪用公司35亿元资金投资为团伙牟利4000多万元，因涉嫌职务侵占罪被宁乡县人民检察院提起公诉，该案已于3月11日开庭审理。

　　当日晚间，易方达基金紧急发布公告，称“马喜德因其个人行为已被公诉并经法院开庭审理，处于取保候审阶段”。并暂停马喜德基金经理职务。随后易方达分别于21日再发布的声明及22日召开的相关说明会中，称马喜德案涉嫌损害易方达旗下基金利益的交易有1笔、利益金额117万元。并表示若损害了基民利益，将会考虑对基民进行赔偿。该事件对易方达基金造成的负面影响，与1季度相比，2季度易方达基金有效规模减少149.598亿元，缩水比例为14.76%。

　　5、嘉实基金现金管理部总监吴洪坚落马

　　5月30日，媒体曝出嘉实基金现金管理部总监吴洪坚被警方带走调查的消息，在业内不胫而走。这是继万家基金邹昱、中信证券杨辉之后，又一名货币市场的“明星人物”落马。而吴洪坚也成为基金业因涉案债券被警方调查的第三人。

　　嘉实基金回应证实称其吴洪坚个人原因被调查，公司已将其停职。业内多猜测吴洪坚或栽倒在债市灰色地带的非法交易上。事态影响不断蔓延，包括券商、基金、银行等金融机构均已涉及其中，使得债市稽查风暴持续进行已成不争的事实。海通证券数据显示，2013年2季度末，嘉实基金有效规模较一季度末减少约127.16亿元，缩水幅度约11.10%。

　　6、“最大硕鼠”原博时基金经理马乐被捕

　　博时基金今年祸不单行。7月上旬，市场传出博时原基金经理马乐在任职博时精选股票基金经理期间，利用小盘股大搞“老鼠仓”，金额达10亿。博时基金相关人士表示，马乐已经从博时离职，对马乐目前的情况并不了解，公司没有接到任何被调查的信息。

　　8月2日，证监会通报马乐涉嫌利用未公开信息交易行为案件情况，博时基金回应称对违法违规行为零容忍。9月2日，深圳检察院以涉嫌利用未公开信息交易罪批准逮捕马乐，随后证监会决定对博时基金采取责令整改6个月的监管措施，整改期间暂停受理博时基金的新产品和新业务审批。

　　海通证券数据显示，截止3季度末，博时基金公募资管规模排名由2季度末的第5位跌至第7位，下降了2名。

　　7、招商基金前副总杨奕涉嫌“老鼠仓”

　　9月6日，招商基金前副总经理杨奕被爆涉“老鼠仓”。知情人士透露，此次杨奕涉嫌“老鼠仓”的主要账户为非亲属账户以隐藏“老鼠仓”，原因很可能指向利用未公开信息交易。

　　当天晚上，招商基金紧急召开新闻发布会，总经理许小松称“对投资者表示深深的歉意”，同时介绍，去年4月，招商基金收到对杨奕涉嫌“老鼠仓”的举报信，基于审慎经营和对投资者负责的原则，招商基金迅速暂停了杨奕的业务权限，对其进行强制休假，并于3个月内对其进行了劝退。据了解，杨奕案由证监会稽查总队深圳支队负责，经过前期取证，目前调查基本结束，已进入司法程序。

　　8、上海基金业涉嫌“老鼠仓” 有基金经理被调查

　　在大数据时代，打击“老鼠仓”将进入一个新的时代。11月27日，有媒体报道称上海多名基金经理因涉嫌“老鼠仓”被证监会要求协助调查，调查缘起于交易所监控到的交易异常数据。12月20日，证监会新闻发言人邓舸表示，就媒体关注的上海基金老鼠仓事件，该案中有一名基金经理涉案，初步查明其在任职期间利用多个证券账户及非公开信息交易股票，非法获利较大，目前案件还在调查过程中，将在查明后及时公布。

　　危机关系企业的存亡与发展，作为资产管理行业，危机关系品牌信誉，更直接关系着主营业务发展，对涉事基金公司而言，将是必须认真应对的“危机公关”事件。编者认为，最好的结果不在于把危机“公关”处理得多完美，而在于没有危机发生。“无则加勉，闻者足戒”，但愿基金行业未来的发展会更好。

    更多详细内容请见全景基金年度策划专题：http://www.p5w.net/special/201312/2013jjnzpd/index.htm。